Investissement dans des fonds communs de placement : Le fonds Baroda BNP Paribas Large Cap vient de fêter ses 20 ans. Créé en 2004, ce fonds d'actions à capital variable se concentre principalement sur l'investissement dans des actions à grande capitalisation et a toujours fourni des rendements impressionnants à ses investisseurs au fil des ans. Le fonds à grande capitalisation a historiquement affiché de solides performances.
Depuis sa création, le fonds a généré un rendement impressionnant de 17,02 %. Au cours des 15 dernières années, les investisseurs ont bénéficié d'un rendement de 14,76 %, et au cours des 10 dernières années, le rendement s'élève à 14,36 %. Il est important de noter que le fonds est comparé au NIFTY 100 – TRI, qui a enregistré des rendements de 13,63 % et 13,96 % sur les mêmes périodes respectives.
Par exemple, un plan d'investissement systématique mensuel (SIP) de 9 000 roupies dans le fonds depuis sa création a généré un total de 1,01 crore de roupies avec un rendement annualisé de 14,91 %. Si l'on considère la dernière décennie, la valeur d'un SIP mensuel de 9 000 roupies aurait atteint 26 71 229 roupies.
De même, un SIP de 10 000 roupies par mois depuis 2004 a rapporté un total de 1,33 crore de roupies avec un taux de rendement interne (XIRR) de 15,14 %. Au cours de la dernière décennie, ce SIP mensuel de 10 000 roupies aurait atteint 29,52 lakhs de roupies, atteignant un XIRR de 17,29 %.
En revanche, si un investisseur avait choisi d'investir une somme forfaitaire de 1 lakh Rs dans le fonds au moment de sa création, la valeur aurait atteint 23,10 lakh Rs, ce qui aurait donné lieu à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 17,02 %. De même, le même investissement de 1 lakh Rs effectué il y a 10 ans aurait représenté 3,83 lakh Rs, ce qui représente un TCAC de 14,37 %.
Rendements du fonds Baroda BNP Paribas Large Cap
1 an : 41,66 %
3 ans : 19,72 %
5 ans 22,58%
10 ans : 15,78 %
Depuis sa création 17,29 %
Le fonds en vedette
> Objectif d’investissement : L’objectif d’investissement du régime est de générer une croissance du capital à long terme à partir d’un portefeuille diversifié et géré activement d’actions et de titres assimilés en investissant principalement dans des sociétés à grande capitalisation boursière.
> Le fonds a dépassé son indice de référence au cours de six des dix dernières années, avec une surperformance notable en 2014, 2015, 2017, 2019, 2020 et 2023. Le fonds vient d'offrir des rendements négatifs en 2016 et 2018.
> Le programme Baroda BNP Paribas Large Cap Fund Direct-Growth démontre une expérience en matière de rendements qui correspondent à la performance de fonds similaires dans sa catégorie.
> Le fonds a fait preuve d'une capacité de gestion des pertes supérieure à la moyenne lors des périodes de baisse des marchés. La majorité des actifs du fonds sont alloués à des secteurs tels que la finance, l'énergie, l'automobile, la technologie et les services.
> Le fonds Baroda BNP Paribas Large Cap Fund compte environ 51 titres dans son portefeuille. Ses 5 principales participations sont ICICI Bank Ltd., Reliance Industries Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen & Toubro Ltd., Tata Consultancy Services Ltd.
> Le fonds est géré par Jitendra Sriram et Miten Vora.