Investissement dans des fonds communs de placement : De nos jours, les particuliers recherchent activement des opportunités d’investir et d’augmenter leur épargne. Pendant que certains s’aventurent en bourse, d’autres explorent le domaine des cryptomonnaies. Cependant, les fonds communs de placement sont devenus un choix d’investissement privilégié pour beaucoup, car ils offrent une approche complète de l’accumulation de patrimoine sans les complexités de la gestion d’actions individuelles.
Le secteur des fonds communs de placement a connu une année remarquable en 2024, avec des fonds communs de placement en actions recevant des entrées de plus de Rs 3,5 lakh crore et des actifs sous gestion (AUM) augmentant de près de 40 %. En 2024, les fonds communs de placement sectoriels ont connu une croissance significative des actifs sous gestion, avec des fonds à petite capitalisation atteignant Rs 3,26 lakh crore, des fonds à moyenne capitalisation atteignant Rs 3,89 lakh crore et des fonds à grande capitalisation atteignant Rs 3,62 lakh crore. Les fonds indiciels et les ETF ont également connu une augmentation notable de 28 % au cours de la même période.
Au cours des deux ou trois dernières années, les fonds communs de placement les plus performants ont été les fonds de petite et moyenne capitalisation, ainsi que les fonds thématiques spécifiques. Les experts suggèrent que les investisseurs s’appuient principalement sur les performances passées lorsqu’ils choisissent des fonds via des plateformes en ligne.
Selon la réglementation fixée par le Securities Exchange Board of India (Sebi), les fonds communs de placement à grande capitalisation sont tenus d'allouer au moins 80 % de leurs investissements dans des actions à grande capitalisation. A l’inverse, les fonds communs de placement de moyenne capitalisation doivent avoir au minimum 65 % de leurs investissements dans des actions de moyenne capitalisation. Cependant, les fonds communs de placement de grande et de moyenne capitalisation doivent chacun allouer au moins 35 % de leurs investissements dans des actions de grande et de moyenne capitalisation. Le gestionnaire du fonds a la possibilité d'ajuster l'allocation des actions de grande et moyenne capitalisation dans le fonds en réponse aux conditions du marché.
Affaires aujourd'hui s'est entretenu avec Chethan Shenoy, directeur et chef – Produits et recherche, Anand Rathi Wealth Limited sur les recommandations des sociétés de taille moyenne pour cette année.
Voici le top 3 des fonds du segment mid cap :
1. Fonds d'actions émergentes Kotak à croissance régulière
Le Kotak Emerging Equity Fund est considéré comme l’un des fonds les plus performants de la catégorie des moyennes capitalisations. Le fonds a complété 17 ans d'expérience dans le domaine de l'investissement de moyenne capitalisation. Depuis qu'Atul Bhole a pris la direction du fonds en janvier 2024, le fonds a toujours généré des résultats impressionnants. Bhole apporte 18 ans d'expérience dans le secteur, dont 13 ans en tant que gestionnaire de fonds. Il a précédemment travaillé chez TATA, ICICI et DSP AMC où il a géré des fonds tels que DSP flexicap qui ont généré avec succès de l'alpha au cours de sa période de gestion de fonds.
Le fonds Kotak Emerging a un actif sous gestion de Rs 53 000 crore. Au cours de l'année civile 2024, le fonds a réalisé un impressionnant 33,55%, la croissance des bénéfices du portefeuille sous-jacent du fonds est d'environ 25%. Le fonds a recueilli environ Rs 1 400 crore de nouveaux investissements au cours du dernier trimestre 2024, ce qui en fait l'un des 5 principaux fonds connaissant des flux nets.
2. Croissance du fonds Invesco India Mid Cap
Invesco India Mid Cap Fund, actuellement géré par Aditya Khemani depuis novembre 2023, a un héritage de 17 ans. Khemani, un gestionnaire de fonds chevronné possédant 15 ans d'expérience, a réussi à propulser la performance du fonds depuis qu'il en a pris la direction. Il a auparavant fait partie de Motilal Oswal AMC et HSBC AMC.
L'actif sous gestion du fonds est d'environ Rs 6 000 crore. Il a généré un rendement remarquable de 43,15 % au cours de l'année civile 2024, et on s'attend à ce que la croissance des bénéfices du portefeuille du fonds par rapport à l'indice de référence des moyennes capitalisations soit supérieure de 4 % au cours de la prochaine année. Le fonds a attiré environ 240 crores ₹ d'actifs sous gestion supplémentaires au cours du dernier trimestre 2024.
3 Fonds Motilal Oswal Midcap – Croissance
Motilal Oswal Midcap Fund est l'un des 3 meilleurs fonds de la catégorie mid cap, ce fonds a généré des rendements stellaires au cours de la dernière année civile. Le fonds a 10 ans d'existence et est géré par Niket Shah.
Shah apporte plus de 15 ans d'expérience dans le secteur et plus de 6,5 ans en tant que gestionnaire de fonds. Presque tous ses fonds ont été générateurs d’alpha cette année civile.
Le fonds a un actif sous gestion de Rs 26 000 crore. Au cours de l'année civile 2024, le fonds a généré un rendement impressionnant de 57,13 % et on s'attend à ce que la croissance des bénéfices du portefeuille du fonds surperforme l'indice de référence des moyennes capitalisations de 11 %. Le fonds a reçu environ Rs 6 700 crore de nouveaux investissements au cours du dernier trimestre 2024, ce qui représente l'afflux le plus élevé de la catégorie.
(Les opinions exprimées par l'expert sont les siennes.)