Au cours des 5 dernières années depuis le début de Covid-19, j'ai activement investi dans SIPS et j'ai été satisfait de la croissance, en particulier dans l'ère post-cœu. Cependant, ces derniers mois, les bénéfices ont montré une baisse. Malgré mes préoccupations, mon conseiller financier me rassure que c'est un moment favorable pour continuer à investir et à ne pas s'inquiéter. Il semble que certains investisseurs, y compris les particuliers de valeur nette (HNIS), aient choisi d'arrêter leurs SIP et de rediriger leurs fonds vers des instruments à revenu fixe tels que les FD afin de réaligner leur allocation d'actifs.
De plus, il existe un groupe d'investisseurs qui dirigent leurs futurs gorgées vers des instruments à revenu fixe et à revenu fixe. J'investisse actuellement 2,5 lakhs par mois en SIP. Tout aperçu ou conseil à ce sujet serait grandement apprécié.
Conseils de Chirag Muni, directeur exécutif, Anand Rathi Wealth Limited
Les quatre classes d'actifs les plus populaires sont les capitaux propres, la dette, l'or et l'immobilier; Maintenant, ceux-ci peuvent être classés en deux grands en-têtes en fonction de leur comportement. L'un est des actifs basés sur la croissance comme l'équité et l'immobilier, qui se concentrent sur la stimulation de la croissance du portefeuille, et l'autre est des actifs conservateurs comme la dette et les produits de base, qui agissent comme une couverture contre la volatilité et l'incertitude.
Fonds de dette: l'investissement uniquement dans la dette entraînerait probablement une génération de rendements réels négligeables, car les produits de la dette offriront des rendements dans la fourchette de 6 à 7%, et l'inflation sera d'environ 5,9%, donc cela créera peu de rendements réels en battant l'inflation. Les investisseurs devraient explorer cette classe d'actifs pour le combiner avec des actifs de croissance, car il assurera la stabilité du portefeuille.
Gold: En ce qui concerne l'or, l'or est devenu un atout volatil ces dernières années et est devenu très incohérent dans la prestation de rendements stables. De plus, si nous examinons les rendements roulants de l'or au cours des 5 dernières années, il a fourni des rendements de 12% avec un ratio d'efficacité de 0,5, tandis que les capitaux propres au cours de la même période ont fourni des rendements de 21% avec un rapport d'efficacité de 0,9, compte tenu de ceux-ci, nous Ne recommandez pas d'explorer l'or dans le portefeuille. Nous recommandons uniquement la dette comme un actif viable pour la partie des actifs conservateurs du portefeuille.
Un mélange d'actifs: cependant, le choix du bon mélange d'actifs entre les deux dépend de mesures telles que les objectifs des investisseurs, la tenure et les exigences de liquidité. Si un investisseur investit pour des objectifs à court terme (5 ans) 80:20 Le mélange d'actifs est recommandé.
De plus, l'investissement dans les actifs peu corélatifs aidera à réduire la volatilité du portefeuille en temps incertain. Cette allocation stratégique et cette diversification contribuent à maintenir la croissance tout en assurant la stabilité et la liquidité dans le portefeuille.