Whiteoak Capital Asset Management a annoncé le lancement de sa nouvelle offre financière (NFO), le Whiteoak Capital Equity Savings Fund. Le régime est conçu pour offrir une appréciation du capital grâce à des investissements dans les actions et les instruments liés aux capitaux propres, les perspectives d'arbitrage et les instruments de la dette et du marché de l'argent.
Le fonds est aligné avec le Nifty Equity Savings Tri et géré par une équipe efficace, dont Ramesh Mantri et Trupti Agrawal. Dans des conditions normales, le fonds allouera 65% à 90% de son portefeuille à des capitaux propres avec une partie importante des opportunités d'arbitrage couvert.
Le Fonds convient particulièrement aux investisseurs dans des tranches d'imposition plus élevées à la recherche de rendements fiscaux, étant classés comme un fonds axé sur les actions à des fins fiscales. Il offrira une alternative modérée mais efficace aux instruments traditionnels à revenu fixe.
« L'investissement consiste à optimiser les résultats en équilibrant la capture à la hausse avec une protection à la baisse. Bien que les investisseurs de détail aient été de grands participants à des fonds d'actions, des fonds hybrides à temps volatil comme notre fonds d'épargne-capitaux sont idéaux pour les investisseurs à la recherche de rendements stables à la termes moyen Whiteoak Capital Asset Management.
Caractéristiques
> Le régime ouvert appartient à la catégorie des économies hybrides et utilise une approche d'investissement mixte.
> Son objectif est d'atteindre l'appréciation du capital en combinant l'exposition aux actions, les opportunités d'arbitrage et les instruments de la dette.
> Un investissement minimum de Rs 500 est nécessaire, avec des investissements supplémentaires dans des incréments de Rs 1.
> Les investisseurs ont la possibilité de sélectionner le plan direct ou le plan régulier, tous deux offrant exclusivement l'option de croissance.
> Concernant la charge de sortie, une charge de 0,25% est applicable si les unités sont échangées ou commutées dans les sept jours à compter de la date d'attribution. Il n'y a pas de charge de sortie si le rachat ou la commutation a lieu après sept jours.
> Des transactions systématiques telles que SIP, Flex SIP, STP et Flex STP seront soumises à la charge de sortie en vigueur à la date d'enregistrement.
> Le fonds répond également aux personnes ayant des besoins financiers à court terme, offrant une option flexible pour les investissements forfaitaires.
Pertinence
Le fonds est conçu pour les investisseurs conservateurs qui préfèrent les risques moins élevés. « Investir dans le Whiteoak Equity Savings Fund peut être recommandé pour les investisseurs conservateurs dans un marché volatil car il a une structure hybride impliquant des prestations d'imposition en actions. La plupart des actions sont gérées par des investisseurs envers les risques », a recommandé Rajesh Minocha, un planificateur financier a certifié et fondateur de Radiance financière.
Les fonds des régimes d'épargne-actions sont des fonds communs de placement qui all font un minimum de 65% de leurs actifs aux actions de sociétés dans divers secteurs et capitalisations boursières. De plus, ils peuvent investir entre 10 et 35% de leurs actifs dans des instruments de dette tels que les titres d'État, les obligations de sociétés et les instruments du marché monétaire.
Les fonds d'épargne-actions, tels que la dernière offre de Whiteoak, sont notés pour être moins volatils par rapport aux schémas d'actions purs. Ils investissent une partie de leur portefeuille en capitaux propres non couverts tout en maintenant une grande partie dans des actifs stables comme la dette et l'arbitrage.
« Whiteoak Capital Equity Savings Fund (ESF) se concentre sur la suppression de la barrière psychologique (cupidité et peur) pour ses investisseurs dans le but de générer un« retour ajusté au risque »supérieur.
Le fonds est stratégiquement structuré pour optimiser les avantages fiscaux des investisseurs dans des dalles fiscales plus élevées. « Le régime alloue plus haut en capitaux propres lorsque l'évaluation du marché des actions est faible et plus faible lorsque l'évaluation du marché des actions est élevée. En utilisant l'indice d'évaluation du marché interne, les fonds apportent une discipline dans l'investissement et aident à éloigner les préjugés émotionnels », a ajouté Mantri. En mettant l'accent sur les rendements ajustés au risque, le Whiteoak Capital Equity Savings Fund vise à fournir une approche équilibrée et disciplinée de l'investissement, faisant appel à ceux qui recherchent des rendements stables mais économes fiscaux dans un marché volatil.
Comparaison des pairs
Fonds d'épargne sur les actions HSBC
Taille du fonds: Rs 646 CRS
Retour (PA): + 12,40%
Fonds d'épargne sur les actions de Sundaram
Taille du fonds: Rs 1 067 CRS
Retour (PA): + 12,30%
Fonds d'épargne en actions UTI
Taille du fonds: Rs 650 CRS
Retour (PA): + 11,66%
Fonds Kotak Equity Savings
Taille du fonds: Rs 8 178 CRS
Retour (PA): + 11,35%
Fonds d'épargne en actions DSP
Taille du fonds: Rs 2 417 CRS
Retour (PA): + 11,30%
Fonds d'épargne sur les actions HDFC
Taille du fonds: Rs 5,584 CRS
Retour (PA): + 11,27%
Mahindra Manulife Equity Savings Fund
Taille du fonds: Rs 564 CRS
Retour (PA): + 11,26%
Fonds Edelweiss Equity Savings
Taille du fonds: Rs 572 CRS
Retour (PA): + 11,16%
Mirae Asset Equity Savings Fund
Taille du fonds: Rs 1,371 CRS
Retour (PA): + 11,16%
Fonds d'épargne sur les actions d'Invesco India
Taille du fonds: Rs 402 CRS
Retour (PA): + 10,64%
Fonds d'épargne sur les actions AXIS
Taille du fonds: Rs 968 CRS
Retour (PA): + 10,52%
Fonds d'épargne en actions SBI
Taille du fonds: Rs 5 705 CRS
Retour (PA): + 10,32%