En février 2025, 54% des fonds communs de placement en actions ont réussi à surpasser leurs références respectives, selon un rapport de PL Wealth Management. Cela vient même si les actifs sous gestion (AUM) pour les fonds communs de placement en actions, à l'exclusion des fonds sectoriels et thématiques, ont connu une baisse de 6,97% par rapport à Rs 24,85 lakh crore en janvier à Rs 23,12 lakh crore en février.
Les fonds à petite capitalisation ont émergé comme les dirigeants, avec 79,31% des programmes surpassant leurs repères au cours du mois. Cela a été suivi par des fonds ciblés et des fonds importants et moyennes, qui ont dépassé leurs repères de 67,86% et 65,63% respectivement. Les fonds de grande plafond, inversement, sont à la traîne, avec seulement 21,88% de surperformance.
La performance des fonds communs de placement en actions en février reflète une continuation des tendances observées au cours de la dernière année. Sur 282 fonds de diverses fonds de capitaux propres ouverts, environ 67,02% ont réussi à surpasser leurs repères au cours de l'année se terminant en février 2025. Notamment, le mois précédent, 70,29% des régimes ont pu battre leurs références.
Cela suggère une fluctuation des performances du fonds en réponse aux conditions du marché. Au cours de la même période, le Nifty 50 Tri, Nifty Midcap 150 Tri et Nifty Small Cap 250 TRI TRI ont enregistré des rendements mensuels de -3,49%, -6,58% et -8,46% respectivement, indiquant un environnement difficile pour le suivi de l'indice.
Malgré la sous-performance mensuelle des principaux indices, des stratégies d'investissement à long terme dans les fonds communs de placement en actions ont montré une résilience. « Il est conseillé aux investisseurs de s'en tenir à leurs investissements SIP et de garder une orientation à long terme. Les SIP au cours des 3 dernières années ont donné un rendement supérieur à 12% PA en moyenne pour les fonds d'équité quartile supérieur », indique le rapport. Cette perspective à long terme est cruciale car le marché navigue par la volatilité, offrant des perspectives de retour stables aux investisseurs diligents.
Dans le paysage concurrentiel, la capacité des fonds communs de placement des actions à surpasser les références varie d'une catégorie à l'autre. La performance robuste des fonds de petite capitalisation et ciblés met en évidence leur positionnement stratégique au milieu des défis du marché. Les fonds de petits plafonds, en particulier, bénéficient souvent de leur concentration sur les entreprises à forte croissance, ce qui peut bien fonctionner même lorsque des indices plus larges font face à des ralentissements. En revanche, les fonds de grande plafond peuvent avoir du mal en raison de leur exposition à des entreprises plus établies qui sont étroitement liées aux indices de marché. La variabilité des performances souligne l'importance de la sélection des fonds basée sur les conditions du marché et les objectifs d'investissement individuels.
Alors que les investisseurs continuent de naviguer dans la complexité du marché des fonds communs de placement, la nécessité d'une prise de décision éclairée reste primordiale. Avec de nombreux fonds démontrant la capacité de dépasser les repères, l'importance de maintenir un portefeuille diversifié et de se concentrer sur les gains à long terme devient encore plus évidente. La dynamique actuelle du marché souligne le rôle de la gestion stratégique des fonds et le potentiel de croissance dans les conditions du marché fluctuantes. Cela souligne la valeur durable des fonds communs de placement en actions en tant que composante des portefeuilles d'investissement, malgré les pressions du marché à court terme.