Investir dans des fonds communs de placement moyennes peut être une décision intelligente à long terme, mais elle nécessite une stratégie minutieuse, en particulier pendant les périodes de volatilité du marché. Les sociétés moyennes se trouvent généralement entre les grandes entreprises stables de premier ordre et le monde rapide des petites capitales. Bien qu'ils offrent un potentiel de croissance plus élevé que les grandes capitalisations, ils sont également plus sensibles aux fluctuations du marché, ce qui fait de la volatilité un défi clé pour les investisseurs de la CAP.
Le segment des fonds communs de placement MidCap, récemment soumis à une volatilité considérable du marché, a continué d'attirer des entrées cohérentes grâce à des plans d'investissement systématiques (SIP). Malgré une baisse notable de l'indice Nifty Midcap 150 de 14,45% depuis septembre, les experts conseillent à maintenir les SIP de naviguer dans les conditions de marché fluctuantes.
Gorgés dans la catégorie de capitalisation médiane
Les SIP dans la catégorie Midcap ont démontré la résilience car ils offrent une approche d'investissement disciplinée qui atténue l'impact des oscillations du marché grâce à la moyenne des coûts de roupies. Cette stratégie garantit que les investisseurs peuvent continuer à construire leurs portefeuilles régulièrement, indépendamment des fluctuations du marché.
L'analyse des données historiques s'étendant sur deux décennies, d'avril 2005 à mars 2025, souligne l'importance d'un horizon d'investissement prolongé dans les fonds MidCap. La recherche indique que les investissements SIP dans le Nifty Midcap 150 Total Returns Index nécessitent un mandat minimum de huit ans pour obtenir des rendements positifs.
Au cours des périodes d'investissement plus courtes, telles que trois à cinq ans, il y a eu des baisses importantes, avec une perte annualisée maximale de 8,2% pour une SIP sur cinq ans. Cependant, l'extension de l'investissement à huit ans a montré un rendement minimum de 1,7%. Cela démontre le potentiel de gains à long terme et de préservation des capitaux.
Fonds et volatilité du CAP
Le comportement récent du marché a remis en question les fonds de capitaine, en particulier après une diminution de 7,5% des investissements SIP dans le Nifty Midcap 150 pendant le ralentissement. En revanche, le Nifty 50 n'a vu qu'une réduction de 1% des investissements similaires. Malgré ces défis, le secteur du milieu de la CAPE reste soutenu par des entrées SIP robustes et des intérêts des investisseurs de détail, soulignant sa popularité au milieu de la volatilité. Ces fonds, classés par AMFI comme ceux classés entre 101 et 250 par capitalisation boursière, ont connu une demande persistante même pendant les temps turbulents.
« When it comes to investing SIPs in any single category is not recommended as it can increase the concentration risk associated with the performance of any single category. While investing in SIPs for the long term, investors should follow the multi-tier diversification approach to the portfolio, starting with diversifying across the low-correlative assets like equity & debt and in equity diversifying across the categories and market caps like market cap-based funds, flexi/multi-cap, and Les fonds basés sur la stratégie comme la valeur, la valeur et la contra. Cap et aider à traverser les cycles du marché en douceur « , a déclaré. Chethan Shenoy, directeur et chef – Product & Research, Anand Rathi Wealth Limited
Les experts plaident pour la poursuite des SIP et mettent l'accent sur la rétention de certaines liquidités pour capitaliser sur les corrections potentielles du marché. En maintenant la liquidité, les investisseurs peuvent bénéficier de baisses de marché et investir stratégiquement. La recherche de ValueMetrics Technologies corrobore encore les avantages potentiels des SIP à long terme, ce qui indique que les investissements maintenus pour des périodes allant de huit à quinze ans ont systématiquement donné des rendements positifs. Ainsi, un engagement prolongé à SIPS dans le segment médian peut être une stratégie prudente pour atteindre des objectifs financiers.
Le segment Midcap, tout en offrant des rendements inférieurs que les petits capuchons, présente des risques réduits, ce qui en fait un choix viable pour les investisseurs prudents. L'analyse a révélé que si les SIP à trois ans dans l'indice MIDCAP ont atteint un rendement annualisé maximal de 37,5%, ils ont quand même effectué des 42,1% de l'indice à petite capitalisation.
Néanmoins, la nature moins volatile de l'indice médian et l'approche structurée des SIP fournissent un scénario de risque équilibré. Alors que le marché navigue à travers sa phase actuelle, les investisseurs sont encouragés à se concentrer sur les avantages et la stabilité à long terme que les sinistères dans les fonds MidCap peuvent offrir.
Voici les 5 meilleurs fonds de capitaine avec des rendements de 3 ans et 5 ans
Sur la base des dernières données disponibles au 29 mars 2025, voici les cinq meilleurs fonds Midcap qui ont généré les meilleurs rendements SIP, ainsi que la valeur de maturité projetée pour une SIP mensuelle de Rs 10 000.
1. Fonds à moyen capital
Le fonds Quant Mid Cap en tête de liste avec un rendement SIP de 3 ans de 22,01% et un rendement SIP à 5 ans de 23,56%. Une SIP mensuelle de Rs 10 000 dans ce fonds aurait atteint Rs 4,47 lakh en 3 ans et 9,12 lakh en 5 ans.
2. Mahindra Manurife Mid Cap Fund – Plan direct
Ce fonds a enregistré un rendement SIP de 3 ans de 20,67% et un rendement sur 5 ans de 19,73%. Les investisseurs SIP qui mettent Rs 10 000 par mois auraient accumulé Rs 4,32 lakh sur 3 ans et Rs 8,10 lakh sur 5 ans.
3. Fonds Edelweiss Mid Cap – Plan direct
Avec un rendement SIP de 3 ans de 20,55% et un rendement sur 5 ans de 18,17%, Edelweiss Mid Cap Fund est solide. Une gorgée mensuelle de 10 000 roupies ici valait 4,31 roupies lakh en 3 ans et Rs 7,65 lakh en 5 ans.
4. Nippon India Growth Fund – Plan direct
Ce fonds a fourni un rendement SIP de 3 ans de 19,48% et un rendement sur 5 ans de 18,97%. Une SIP mensuelle de 10 000 roupies aurait atteint Rs 4,22 lakh en 3 ans et Rs 7,94 lakh en 5 ans.
5. Fonds Motilal Oswal Midcap – Plan direct
Avec un rendement SIP de 3 ans de 19,46% et un rendement SIP à 5 ans de 19,60%, ce fonds a également montré des performances cohérentes. Une SIP de Rs 10 000 aurait accumulé Rs 4,22 lakh en 3 ans et Rs 8,02 lakh en 5 ans.
Top 5 des fonds communs de placement moyens – Comparaison SIP
| Nom de fonds | Rendement de SIP de 3 ans (%) | Valeur SIP de 3 ans (₹) | Rendement de SIP de 5 ans (%) | Valeur SIP de 5 ans (₹) |
|---|---|---|---|---|
| Fonds à mi-cap – plan direct | 22,01% | 4,47 lakh | 23,56% | 9,12 lakh |
| Mahindra Manulife Mid Cap Fund – Plan direct | 20,67% | 4,32 ₹ lakh | 19,73% | 8,10 lakh |
| Fonds Edelweiss Mid Cap – Plan direct | 20,55% | 4,31 ₹ lakh | 18,17% | 7,65 lakh |
| Nippon India Growth Fund – Plan direct | 19,48% | 4,22 ₹ lakh | 18,97% | 7,94 lakh |
| Fonds Motilal Oswal Midcap – Plan direct | 19,46% | 4,22 ₹ lakh | 19,60% | 8,02 lakh |
Remarque: Valeur SIP calculée pour Rs 10 000 investissement mensuel.