Dans le scénario de marché actuel, j'envisage de se diversifier à l'international. Dois-je investir dans les FNB américains ou continuer avec les fonds communs de placement? Quelle option est la meilleure en termes de rendements, de risques et de potentiel de croissance à long terme?
Conseils de Rajani Tandale, vice-président directeur, fonds commun de placement à 1 finance
Du point de vue de la diversification, l'allocation d'une partie de votre portefeuille au marché américain est une bonne décision. Le moyen le plus simple consiste à traverser les ETF américains, qui suivent directement les indices comme le S&P 500 ou le NASDAQ. Alternativement, vous pouvez investir via des régimes de fonds communs de placement internationaux, dont beaucoup canalisent l'argent dans les FNB américains ou les fonds basés aux États-Unis, mais cela est livré avec une couche supplémentaire de dépenses.
Le mouvement des devises joue également un rôle: l'amortissement en roupie augmente vos rendements, tandis que l'appréciation peut les éroder.
Si vous êtes à l'aise avec un processus de bricolage et la manipulation des transferts Forex, les FNB directs des États-Unis sont plus rentables. Si vous préférez la simplicité et la commodité, les fonds communs de placement sont le choix le plus facile.
Cependant, en raison des directives de la RBI, de nombreux fonds communs de placement internationaux ont actuellement cessé d'accepter de nouvelles entrées. Dans de tels cas, évitez d'acheter des ETF indiens offerts par MF liés aux marchés américains si les unités fraîches ne sont pas créées, car elles peuvent échanger à une valeur supérieure à leur juste valeur. Consultez un conseiller financier qualifié.
Investir dans des fonds internationaux
Les fonds communs de placement internationaux ont volé les projecteurs en juillet, surpassant considérablement leurs pairs nationaux. Sur 564 fonds examinés au cours de la période, seuls 134 ont généré des rendements positifs, tandis que 429 ont affiché des pertes, et une est restée stable.
Étonnamment, 18 des 20 meilleurs artistes étaient des fonds internationaux, avec seulement deux du secteur national de la pharmacie et des soins de santé faisant la coupe.
En direction du pack, Mirae Asset S&P 500 Top 50 ETF FOF a donné un rendement impressionnant de 9,77%, suivi par DSP Global Clean Energy FOF à 8,67% et Mirae Asset Nyse Fang + ETF FOF à 8,51%. Les fonds axés sur la grande Chine ont également brillé, avec Axis Greater China Equity FOF (8,48%) et Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund (7,45%) affichant de forts gains.
Les autres artistes notables comprenaient Mirae Asset Global Electric & Autonomous Vehicles Equity passive FOF (7,21%) et Mirae Asset Hang Seng Tech ETF FOF (6,09%). Les fonds pharmaceutiques et de soins de santé nationaux tels que HDFC Pharma & Healthcare Fund (6,18%) et DSP Healthcare Fund (4,50%) étaient les seuls acteurs locaux dans le classement supérieur.
En revanche, plusieurs fonds à petite capitalisation comme HDFC Small Cap Fund (0,66%), Mirae Asset Small Cap Fund (0,42%) et Bandhan Small Cap Fund (0,16%) ont fourni des rendements modestes. ICICI Prudential MNC Fund s'est démarqué de ne pas enregistrer de rendement du tout au cours de la période.
Voici les retours au 18 août 2025:
Retours de 6 mois:
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DSP World Gold FOF – 39,50%
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Nippon India Taiwan Equity Fund – 24,76%
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DSP Global Clean Energy FOF – 20,20%
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Edelweiss Europe Dynamic Equity Offshore Fund – 19,30%
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HSBC Asie Pacifique (ex Japon) Fonds de rendement des dividendes – 17,71%
Retours d'un an:
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Mirae Asset Hang Seng Tech ETF FOF – 86,25%
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Mirae Asset Hang Seng Tech etf – 67,26%
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Mirae Asset Nyse Fang + ETF FOF – 66,72%
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DSP World Gold FOF – 60,64%
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Nippon India etf Hang Seng Bees – 52,89%
Retours de 3 ans:
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Mirae Asset Nyse Fang + ETF – 52,59%
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Mirae Asset Hang Seng Tech ETF FOF – 43,12%
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DSP US Flexible Equity FOF – 35,55%
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Mirae Asset S&P 500 Top 50 ETF – 30,87%
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Nippon India Japan Equity Fund – 26,96%