Les fonds indiciels ont récemment connu une forte hausse, les investisseurs particuliers les achetant activement. Au cours de la période post-Covid, le nombre de comptes d'investissement de détail dans les fonds indiciels a connu une augmentation substantielle de 12 fois, selon une analyse menée par Zerodha Fund House. Le nombre total de portefeuilles de détail dans les fonds indiciels est passé de 0,5 million en mars 2020 à 5,9 millions en décembre 2023. Les données fournies par l'Association of Mutual Funds in India (Amfi) indiquent que les comptes ou portefeuilles de détail des fonds indiciels ont encore augmenté pour atteindre 7,2 millions en mars 2024.
La tendance à la croissance notable des actifs sous gestion (AUM) des fonds indiciels, couvrant à la fois les segments actions et obligations, est encore confirmée par la forte augmentation des AUM des fonds indiciels. Parmi toutes les autres catégories de fonds communs de placement, les fonds indiciels ont connu la plus forte croissance des AUM (en %) au cours des 3 dernières années. Au cours de la période allant de mars 2020 à mars 2024, les AUM des fonds indiciels ont connu une augmentation substantielle de 25 fois, passant d'environ 8 000 crores de roupies en mars 2020 à environ 2 13 500 crores de roupies en mars 2024.
« La contribution croissante des folios dans le secteur des fonds communs de placement est de plus en plus assurée par les fonds indiciels. Près de 11 % des nouveaux folios de l'exercice précédent provenaient de fonds indiciels. Les investisseurs particuliers préfèrent de plus en plus avoir des expositions simples et transparentes avec des produits passifs comme les fonds indiciels dans leurs portefeuilles et cette tendance est encourageante à voir », a déclaré Vishal Jain, PDG de Zerodha Fund House.
Les fonds indiciels sont conçus pour suivre un indice de marché spécifique, tel que l'indice Nifty50. Dans le scénario de marché actuel, les fonds indiciels qui suivent l'indice Nifty50 dominent le paysage des actifs sous gestion (AUM) des fonds indiciels, s'élevant à 52 211 crores de roupies. Outre les fonds indiciels Nifty50, les fonds indiciels Sensex et Nifty Next 50 sont également des options d'investissement privilégiées parmi les investisseurs.
En réponse à la demande et à la confiance croissantes des investisseurs dans les fonds indiciels, de nombreuses sociétés de fonds communs de placement ont lancé des fonds indiciels d'actions et de dette au cours des quatre dernières années. Le nombre de fonds indiciels est passé de 44 en mars 2021 à 207 en mars 2024, ce qui reflète un taux de croissance remarquable de 370 %. Une étude récente a souligné qu'au 31 mars 2024, il y avait 120 fonds indiciels d'actions et 87 fonds indiciels de dette disponibles sur le marché.
En réponse à la demande et à la confiance croissantes des investisseurs dans les fonds indiciels, de nombreuses sociétés de fonds communs de placement ont lancé des fonds indiciels d'actions et de dette au cours des quatre dernières années. Le nombre de fonds indiciels est passé de 44 en mars 2021 à 207 en mars 2024, ce qui reflète un taux de croissance remarquable de 370 %. L'étude a souligné qu'au 31 mars 2024, il y avait 120 fonds indiciels d'actions et 87 fonds indiciels de dette disponibles sur le marché.
« La prédominance de l'indice Nifty 50, qui représente 70,7 % du total des actifs sous gestion, soit 52 000 crores de roupies, reflète une nette préférence pour les actions à grande capitalisation. Parallèlement, le Nifty Next 50, qui représente 14,6 % du total des actifs sous gestion, soit 10 000 crores de roupies, et des allocations plus faibles aux actions à moyenne et petite capitalisation, suggèrent une approche équilibrée du risque et du rendement parmi les investisseurs », indique l'étude.
Les fonds obligataires ont été les principaux moteurs de la croissance des actifs sous gestion des fonds indiciels avant avril 2023. Plus précisément, les actifs sous gestion des fonds indiciels obligataires, qui étaient insignifiants jusqu'en mars 2021, ont connu une forte augmentation au cours des deux années suivantes. En avril 2023, les actifs sous gestion des fonds indiciels obligataires se sont stabilisés à environ 1 lakh crore de roupies.
Les meilleurs fonds indiciels
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF Direct – Croissance
Fonds indiciel UTI Nifty 50 à croissance directe
Fonds indiciel Bandhan Nifty 50 Direct Plan-Croissance
Plan direct de croissance de l'indice ICICI Prudential Nifty 50
Plan direct de croissance de l'indice SBI Nifty
Fonds indiciel HDFC Nifty 50 Plan Direct – Croissance