Compte tenu de la récente volatilité du marché à la suite des tarifs imposés par Donald Trump, j'envisage de conserver mon argent et de m'abstenir de nouveaux investissements. Il serait utile de recevoir des conseils sur la façon d'approcher les investissements en actions dans les prochains mois. Bien qu'une correction du marché puisse être bénéfique pour attirer de nouveaux investisseurs, il est important de considérer comment naviguer dans cette période d'incertitude. Les analystes ont suggéré la possibilité d'une vente à large base conduisant à la vente de panique et à une phase de risque prolongée. Comment aborder ce scénario?
Conseils de Nilesh D Naik, responsable des produits d'investissement, Share.market (PhonePe Wealth)
Les indices boursiers à vastes bases sont en baisse entre 15 et 20% de leurs pics atteints en septembre 2024 et les indices petits et moyennes sont en baisse jusqu'à 25%. Les tarifs radicaux annoncés par les États-Unis la semaine dernière ont effrayé les marchés à l'échelle mondiale, y compris le marché indien. Avec une telle tendance à la baisse du marché, de nombreux investisseurs de fonds communs de placement, en particulier ceux qui connaissent une telle volatilité pour la première fois, sont confrontés à une question difficile – que devraient-ils faire avec leurs investissements en fonds communs de placement?
Bien que la réponse exacte à cette question puisse varier d'un investisseur à l'autre, voici cinq conseils pour aider les investisseurs non seulement à survivre, mais à prospérer dans une baisse du marché.
1. Rappelez-vous que la volatilité est une caractéristique inhérente des actions
L'une des caractéristiques les plus importantes des actions est qu'elles offrent un potentiel de rendement à long terme plus élevé par rapport à la plupart des autres classes d'actifs, mais avec un risque ou une volatilité plus élevé. Généralement, les investisseurs se concentrent sur la première partie, c'est-à-dire un potentiel de rendement à long terme plus élevé, certains oublient que les investisseurs qui gagnent de tels rendements doivent également rester investis dans les actions pendant les chutes du marché, qui sont assez courantes. Par exemple, au cours de la période de 20 ans, se terminant en décembre 2024:
> Sur 34,73% des jours (1723 sur 4961), le marché se négociait plus de 10% de moins que son pic précédent
> À 16,45% des jours (816 sur 4961), le marché se négociait plus de 20% de moins que son pic précédent.
> À 6,73% des jours (334 sur 4961), le marché se négociait plus de 30% de moins que son pic précédent.
Les données ci-dessus sont basées sur le mouvement de l'indice Nifty 500 TR
Il est important de se rappeler que les périodes d'incertitude présentent souvent de grandes opportunités pour les investisseurs à long terme d'investir dans des actions à des prix réduits. Comme le dit Warren Buffet. « L'incertitude, en fait, est l'ami de l'acheteur de valeurs à long terme. »
2. Ne permettez pas à vos émotions de prendre le relais
Il est naturel que les investisseurs doutent de leur décision d'investissement d'investir dans des actions lorsque le marché est en baisse. Il est donc assez courant d'envisager de faire des investissements supplémentaires entièrement dans des classes d'actifs moins volatiles telles que des dépôts fixes, de l'or, etc., mais c'est là que la plupart des investisseurs font une erreur. Les décisions d'investissement sont mieux guidées par le cadre d'allocation d'actifs. S'ils n'en ont pas déjà un, les investisseurs devraient essayer d'avoir un cadre en place. Par exemple, si conformément à l'allocation d'actifs, si l'allocation des actions souhaitée est de 50%, les investisseurs peuvent prendre des décisions d'investissement supplémentaires basées sur ce cadre d'allocation des actions, au lieu de décider en fonction d'émotions telles que la cupidité et la peur.
3. Tenez-vous à vos gorgées. Ils aident à accumuler des unités plus élevées à des niveaux de marché inférieurs
L'un des avantages les plus importants de la SIP est qu'ils aident à la moyenne des coûts de roupies, c'est-à-dire qu'ils permettent aux investisseurs d'accumuler plus d'unités de fonds communs de placement lorsque les marchés sont en baisse, ce qui à long terme aide à améliorer le rendement des investissements. Malheureusement, certains investisseurs ont tendance à paniquer et à arrêter leurs gorgées pendant de telles périodes – l'une des pires erreurs que l'on puisse faire. Il est donc important de ne pas paniquer et de continuer les gorgées pour éviter de regretter plus tard.
4. Investir des lumpsum de manière échelonnée
Dans le cricket, ils disent souvent que lorsque vous faites face à un joueur de bowling dur, votre objectif devrait être de faire tourner le tableau du score et lorsque vous faites face à un lanceur faible, vous devriez essayer de frapper au moins une ou deux limites dans une fin. Investir après une chute du marché, c'est comme faire face à un lanceur faible. Tout comme un batteur cherche à marquer plus de courses lorsqu'un lanceur faible arrive dans un bol, les investisseurs devraient chercher à investir des sommes d'argent supplémentaires lorsque les marchés corrects, en plus de continuer avec leurs gorgées.
Cependant, même ces investissements forfaitaires peuvent être échelonnés sur quelques mois pour réduire le risque.
5. Restez calme
Enfin, c'est la nature humaine de réagir sur des situations inhabituelles et les corrections du marché ne sont pas différentes. Au cours de ces chutes de marché, les investisseurs entendront souvent les prédictions du jour du jour de nombreuses personnes. Mais ce dont ils doivent se souvenir, c'est que le marché boursier suit les revenus des entreprises comme un chien en laisse – parfois en tête, parfois à la traîne mais toujours connecté et corrélé. Par conséquent, tant que les investisseurs croient en la croissance économique à long terme qui entraîne la croissance de l'entreprise, ils ne devraient pas être influencés par de telles prévisions apocalyptiques.
Ce sont des moments difficiles et il est difficile de contrôler ses émotions quand on voit des pertes dans le portefeuille. Mais les investisseurs à long terme les plus réussis sont ceux qui peuvent contrôler leurs émotions et prendre des décisions d'investissement rationnellement. Suivre les conseils ci-dessus peut, espérons-le, aider les investisseurs à prendre des décisions d'investissement rationnelles et à tirer le meilleur parti du marché.
Avertissement: les vues exprimées par l'expert sont les siennes. Les lecteurs sont encouragés à consulter un conseiller financier qualifié avant de prendre des décisions d'investissement.