Axis Max Life Insurance Ltd, anciennement connue sous le nom de Max Life Insurance Company Ltd, a lancé le fonds indiciel Axis Max Life Sustainable Wealth 50. Ce fonds indiciel spécialisé, géré par NSE Indices Limited, est conçu pour investir dans des sociétés qui génèrent des flux de trésorerie pour soutenir leur expansion.
Le fonds indiciel Axis Max Life Sustainable Wealth 50 représente un ajout pionnier au secteur de l’assurance, étant le premier fonds indiciel exclusif de ce type. Ce fonds est ouvert à la souscription du 2 janvier au 16 janvier 2025.
Principales fonctionnalités
Objectif d'investissement : Le fonds attribuera une pondération égale aux 50 actions de son portefeuille, conformément à la réglementation IRDAI. Le portefeuille sera diversifié car les actions seront choisies parmi le vaste indice Nifty 500.
Ces actions sont soigneusement sélectionnées à l’aide d’un indice quantitatif unique, à pondération égale et basé sur des facteurs. Les sociétés incluses dans le fonds sont sélectionnées parmi les actions NSE 500 en fonction de leur rendement des flux de trésorerie disponibles (FCF Yield) pour les sociétés non financières et du rendement des dividendes pour les sociétés financières.
Le portefeuille utilisera une stratégie indicielle quantitative basée sur des facteurs, en mettant l'accent sur le rendement des flux de trésorerie disponibles (rendement FCF) pour les sociétés non financières et le rendement des dividendes pour les sociétés financières.
Lors de la sélection des actions financières pour le portefeuille du fonds, seules celles ayant le percentile le plus élevé en termes de rendement en dividendes seront choisies.
Pour les actions non financières, les sociétés ayant le score percentile supérieur en termes de rendement des flux de trésorerie disponibles (FCF) sont incluses. L’objectif est de choisir des entreprises financièrement stables et potentiellement en croissance, disposant de solides réserves de liquidités ou de bénéfices.
Conçu à dessein pour répondre au désir croissant des investisseurs d'investir de manière durable et axée sur la performance, il sera introduit via les produits ULIP en ligne d'Axis Max Life, tels que le plan d'épargne en ligne et le plan Flexi Wealth Advantage. Une future extension de la disponibilité est également en préparation.
« En tant que premier fonds indiciel exclusif du secteur de l'assurance, le fonds indiciel Axis Max Life Sustainable Wealth 50 offre un accès exclusif à un indice quantitatif basé sur des facteurs. Il s’aligne sur la demande croissante des investisseurs pour des investissements durables et axés sur la valeur. En se concentrant sur les sociétés présentant de solides flux de trésorerie et un potentiel de croissance constant, le fonds s'adresse à une clientèle en quête de stabilité et de performance », a indiqué la société dans un communiqué.
« Ce fonds exploite la puissance d'un indice factoriel unique qui identifie les entreprises ayant des flux de trésorerie robustes sur la base de notre méthodologie interne », a déclaré Sachin Bajaj, vice-président exécutif et directeur des investissements chez Axis Max Life.
Mukesh Agarwal, PDG de NSE Indices Limited, a déclaré : « Nous avons travaillé avec Axis Max Life Insurance Company pour créer cet indice personnalisé basé sur la méthodologie d'Axis Max Life Insurance. L'indice personnalisé sera calculé et maintenu par NSE Indices Limited.
L'indice Axis Max Life Sustainable Yield fait l'objet d'une revue annuelle le 15 juin de chaque année pour évaluer sa performance et procéder aux ajustements nécessaires. Cela comprend l'ajout de nouvelles actions et la suppression des actions sous-performantes afin d'aligner la composition de l'indice sur les tendances du marché.
En tant que nouvel indice, les rendements de l'indice sont testés rétrospectivement sur différentes périodes pour démontrer sa surperformance par rapport à l'indice de référence Nifty 500 Equal Weighted au 29 novembre 2024.
Période de temps Axis Max Life Sustainable Wealth Fund Nifty 500 Indice équipondéré
1 an 54,40% 30,50%
3 ans 38,90% 20,40%
5 ans 42,10% 24,10%
10 ans 25,20% 14,90%
Source : résultats des tests NSE et Axis Max Life Back