Investir dans des fonds communs de placement est généralement considéré comme une stratégie de création de richesse. Parmi les diverses options proposées aux investisseurs, les fonds flexi-cap occupent une position unique. Mais faut-il vraiment y investir ? À quels retours peut-on s’attendre ? Examinons ces questions.
Les fonds flexi-cap investissent dans des actions de sociétés de toutes capitalisations boursières. Contrairement aux fonds de grande, moyenne ou petite capitalisation qui sont limités à investir uniquement dans un segment particulier en fonction de la taille de l’entreprise, les fonds flexi-cap peuvent investir dans n’importe quelle entreprise sans aucune contrainte. Cela donne au gestionnaire du fonds la flexibilité et la discrétion nécessaires pour déplacer des actifs entre des sociétés plus petites et plus importantes en fonction des conditions du marché. Dans ces fonds, l’exposition minimale aux actions est limitée à 65 pour cent.
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Cet avantage inhérent à l’allocation d’actifs confère aux fonds flexi-cap un avantage sur les autres catégories. Un gestionnaire de fonds doté des compétences nécessaires pour prévoir les tendances du marché peut allouer des actifs pour capter les hausses des marchés tout en étant dans une certaine mesure protégé des mouvements à la baisse.
Le dernier rapport de FundsIndia montre des fonds à capitalisation flexible qui ont donné un rendement 30 à 34 fois supérieur au cours des 20 dernières années. Par exemple : Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund, Franklin India Flexi Cap Fund et HDFC Flexi Cap Fund ont donné un rendement de 31,4 fois, 32 fois et 34,3 fois sur une période de 20 ans (comme au 30ème Septembre 2023.
Par rapport aux fonds flexi-cap, les fonds de la catégorie des grandes capitalisations tels que Franklin India Bluechip et HDFC Top 100 Fund ont donné un rendement de 21 fois et 29 fois sur une période de 20 ans. Les fonds de moyenne capitalisation, qui ont récemment connu un rebond, ont généré des rendements plus élevés. Par exemple : Franklin India Prima Fund et Nippon India Growth Fund ont donné un rendement de 35 fois et 51 fois.
Le succès des fonds flexi-cap dépend en grande partie de la capacité du gestionnaire de fonds à reconnaître les tendances du marché et à prendre les bonnes décisions. Ainsi, même si le potentiel d’obtenir des rendements plus élevés est évident, cela comporte également un risque plus élevé si ces appels tournent mal.
Les rendements historiques des fonds flexi-cap indiquent un potentiel intéressant. Sur une durée plus courte de cinq ans, les fonds à capitalisation flexible ont généré un rendement moyen d’environ 14 à 17 pour cent, dépassant largement l’inflation. Toutefois, les investisseurs doivent noter que les investissements dans les fonds communs de placement sont soumis aux risques de marché et que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
La décision d’investir dans des fonds flexi-cap dépend principalement de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement. Ils constituent sans aucun doute une excellente avenue pour les investisseurs prêts à prendre un risque modéré à élevé pour des rendements potentiellement plus élevés. Ils peuvent également vous éviter d’avoir à passer constamment d’une catégorie de fonds à l’autre en réponse à l’évolution des conditions du marché. Cependant, assurez-vous de faire des recherches approfondies et de consulter un conseiller financier avant d’investir.
En résumé, les fonds flexi-cap offrent la possibilité de rendements substantiels, associés à la commodité d’une allocation d’actifs flexible. Cependant, ils sont également liés à un degré de risque très compétitif. Ils conviennent donc aux investisseurs avertis ayant une tolérance au risque élevée et un horizon d’investissement plus long.