À l’approche de la semaine festive précédant les célébrations de Diwali, il est évident que les prix de l’or et de l’argent se négocient actuellement à des niveaux sans précédent. Cette flambée des prix peut être attribuée à une combinaison de divers événements mondiaux, d’instabilités économiques et d’intérêt accru des investisseurs. Il convient de noter en particulier la récente flambée des prix, l'or ayant atteint un niveau record de Rs 80 650 pour 10 grammes en Inde et l'argent dépassant Rs 99 000 par kg dans la capitale nationale.
Une analyse plus approfondie révèle que vendredi dernier, le cours de l'or MCX a atteint un sommet historique de Rs 77 839 pour 10 grammes, tandis que le prix au comptant mondial de l'or a grimpé jusqu'à un nouveau sommet de 2 722 $ l'once troy. Les experts ont lié cette remarquable escalade des prix à une myriade de facteurs influents, notamment les incertitudes géopolitiques, la possibilité de réductions supplémentaires des taux d'intérêt et l'élection présidentielle américaine imminente.
La complexité de ces facteurs devrait prolonger l’incertitude ambiante, posant ainsi un défi aux investisseurs qui s’efforcent de déterminer le moment optimal pour capitaliser sur les gains et désinvestir sur le marché.
Mardi, le prix de l’or en Inde a connu une hausse significative. Le taux de l’or 24 carats est passé à Rs 7 982,3 le gramme, soit une augmentation de Rs 240,0. De même, le taux de l’or 22 carats a également augmenté à Rs 7 318,3 par gramme, en hausse de Rs 240,0. À Delhi, le tarif actuel de l’or 24 carats s’élève à Rs 79 823,0 pour 10 grammes. Il s’agit d’une augmentation notable par rapport au prix de Rs 79 593,0 de lundi pour 10 grammes. La semaine dernière, le 16 octobre 2024, le prix de 10 grammes d’or était de Rs 77 563,0.
Pourquoi les prix de l’or sont-ils si élevés ?
Selon les experts, la hausse des prix de l’or peut être attribuée à divers facteurs tels que les tensions géopolitiques, les baisses potentielles des taux d’intérêt et la prochaine élection présidentielle américaine. Dans ces circonstances, l’or est devenu une option souhaitable pour les investisseurs à la recherche d’un actif sûr dans un contexte d’incertitude. Beaucoup envisagent d’acheter de l’or avant Diwali 2024, une période où les achats d’or augmentent généralement pour des raisons culturelles et festives, et de conserver leur investissement jusqu’après l’élection présidentielle américaine.
Quelle doit être votre stratégie d’investissement ?
Les experts financiers recommandent d’investir dans l’or jusqu’à Diwali 2024 en raison des tensions géopolitiques actuelles et de la possibilité de baisses de taux supplémentaires, qui contribuent à la hausse des prix de l’or. Même si le marché connaît une tendance haussière, une certaine volatilité pourrait survenir dans les semaines précédant l'élection présidentielle américaine, ce qui pourrait affecter les prix de l'or. Toutefois, le facteur le plus important à surveiller sera la décision post-électorale de la Réserve fédérale concernant les taux d'intérêt, car elle pourrait avoir un impact significatif sur les prix de l'or.
En Inde, l’or revêt une signification culturelle et sentimentale, et acheter de l’or lors de festivals comme Dhanteras est considéré comme de bon augure. Cela a fait de l’Inde le deuxième consommateur d’or au monde, après la Chine. La demande d’or augmente généralement pendant les Dhanteras, et cette année ne devrait pas être différente. L’augmentation des achats par les bijoutiers locaux pour répondre à la demande festive a encore renforcé la hausse des prix.
« L'or a toujours été un atout éprouvé pour les Indiens en raison de ses propriétés de préservation et de création de richesse (sur une période de temps) et de son lien très étroit avec le tissu culturel de notre pays. Les Indiens comprennent la valeur de l'or en tant que conservateur de richesse. et créateur probablement plus que quiconque. L'augmentation des prix justifie en fait leur confiance dans l'or en tant que classe d'actifs éprouvée. Diwali-Dhanteras est l'une des deux plus grandes périodes annuelles d'achat d'or en Inde et cette tendance se poursuivra chaque fois que les prix. change soudainement, les consommateurs attendent et surveillent que la situation se stabilise, puis recommencent leurs achats. Économiser de l'or en petites quantités de manière systématique sur une période de temps est ce que font la plupart des consommateurs et cela continuera donc également pendant la période des fêtes à venir. « , a déclaré Keyur Shah, PDG de l'activité métaux précieux du groupe MuthootPappachan.
« Alors que les défis mondiaux s'intensifient au Moyen-Orient et que la Banque centrale européenne laisse entrevoir d'éventuelles réductions des taux d'intérêt, les prix de l'or ont atteint des sommets sans précédent, gagnant plus de 30 % cette année. Les investisseurs se tournent de plus en plus vers l'or comme valeur refuge, cherchant Un refuge contre l'incertitude économique. Alors que la saison des fêtes est en cours en Inde, l'association traditionnelle avec les achats d'or a alimenté une forte demande d'investissements dans l'or. Même si l'or physique reste un choix populaire, les ETF sur l'or ont gagné en popularité en raison de leur liquidité et de leurs coûts inférieurs. , l'efficacité fiscale et la commodité du trading numérique. En août 2024, les ETF sur l'or indiens ont connu leur meilleur afflux mensuel jamais enregistré, attirant un énorme crore de Rs. Cette augmentation a poussé l'actif total sous gestion (AUM) des ETF sur l'or à un nouveau sommet de. Rs 37 390 crore. Que vous préfériez la possession physique de l'or ou la commodité des ETF sur l'or, il est essentiel d'examiner attentivement vos objectifs d'investissement, votre tolérance au risque et les implications fiscales », a déclaré Sujit Modi, directeur des investissements chez share.market.
« En raison de la dynamique actuelle du marché, une approche stratégique de l'investissement dans l'or est essentielle en cette période des fêtes. Alors que les prix de l'or se rapprochent de leurs plus hauts historiques, entraînés par les préoccupations inflationnistes, les tensions géopolitiques et les attentes de baisses de taux des banques centrales, l'or poursuivra sa tendance haussière. L'or peut agir comme une couverture contre l'inflation et la volatilité du marché, donc diversifier votre portefeuille avec une allocation modeste à l'or de 15 à 20 % pourrait équilibrer le risque, en particulier lorsque les marchés boursiers montrent des signaux mitigés. Les investisseurs peuvent adopter une stratégie d'achat en cas de baisse. , à la recherche de corrections de prix temporaires pour entrer sur le marché à des taux plus favorables. Pour ceux qui recherchent de la liquidité et de la commodité, les ETF sur l'or sont une excellente option. Ils éliminent les coûts et les risques associés au stockage physique de l'or, ce qui les rend idéaux pour les titres à court et moyen terme. investisseurs à terme. De plus, les ETF sur l'or offrent une transparence des prix et sont alignés sur les prix mondiaux de l'or », a déclaré Prithviraj Kothari, directeur général de RiddiSiddhi Bullions Limited.
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