Les fonds négociés en bourse (ETF) sur l'or et l'argent offraient un moyen abordable de diversifier les portefeuilles d'investissement, attirant une quantité importante de capitaux de la part des investisseurs indiens. Les ETF sur l'or ont été particulièrement appréciés pour leurs qualités de valeur refuge pendant les périodes d'instabilité économique, tandis que les ETF sur l'argent ont bénéficié de la forte demande dans les secteurs industriels. La combinaison des deux actifs s’est avérée rentable et a gagné en popularité auprès des investisseurs cherchant à accéder aux métaux précieux. L'introduction du fonds Edelweiss Gold and Silver ETF a marqué la première du genre en Inde, permettant aux investisseurs d'allouer des fonds aux métaux or et argent dans un seul système.
Le fonds Edelweiss Gold and Silver ETF Fund Regular Growth a été lancé en août 2022 et dispose d'actifs sous gestion (AUM) s'élevant à Rs 136 crores au 30 septembre 2024. Le fonds a un ratio de frais de 0,3 %. L'ETF Edelweiss Gold and Silver FoF Direct – Growth a affiché un rendement de 31,15 % l'année dernière, avec un rendement annuel moyen de 25,31 % depuis sa création.
Ce programme vise à générer des rendements en investissant dans des parts d'ETF or et d'ETF argent, mais la performance peut différer de celle de l'or et de l'argent sous-jacents en raison des erreurs de suivi des fonds négociés en bourse. L’investissement minimum requis pour le fonds Edelweiss Gold and Silver ETF Fund Regular Growth est de Rs 100, avec un SIP minimum de Rs 100.
Un fonds de fonds (FoF) est un organisme de placement collectif qui regroupe des fonds pour investir principalement dans des fonds communs de placement et des hedge funds au lieu d'investir directement dans des titres. Le programme répartira initialement les fonds de manière égale entre les métaux et ajustera périodiquement le pourcentage en fonction des performances.
Les fonds similaires au fonds de fonds Edelweiss Gold and Silver ETF comprennent Quantum Gold Savings Fund Regular Growth Option, Aditya Birla Sun Life Silver ETF Fund of Fund Regular Growth, HDFC Silver ETF Fund of Fund Regular Growth, Edelweiss Gold and Silver ETF Fund of Fund Regular. Croissance, et Fonds de fonds Motilal Oswal Gold et Silver ETFs Regular Growth.
Nom du fonds Rendement sur 1 an
ETF Edelweiss Or et Argent FoF 32,1%
Fonds Axis Or 28,63%
Invesco India Gold ETF FoF 28,59%%
Fonds Or SBI 28,8%
Fonds Or HDFC 28,51%
Fonds d'épargne en or Nippon India 28,52 %
Augmentation de la fiscalité des FoF ETF or et argent
L'attrait des FNB d'or et d'argent pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles a été accru par les changements apportés dans le budget 2024. À compter du 23 juillet 2024, une structure fiscale révisée sera en place pour les investissements dans ces FNB. Tout gain provenant de la vente de ces ETF détenus pendant plus de 12 mois sera soumis à un impôt sur les plus-values de 12,5 %, tandis que les gains provenant de périodes de détention plus courtes seront imposés selon le taux forfaitaire.