Alors que les marchés restent volatils au milieu des tensions géopolitiques, des changements de politique de la banque centrale et de l'incertitude du commerce mondial, les investisseurs réévaluent la façon dont ils allouent leurs fonds. Deux des véhicules d'investissement les plus populaires – les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF) – ont chacun des avantages uniques. Le bon choix dépend de vos objectifs d'investissement, de votre tolérance au risque et de votre désir de flexibilité.
Selon les dernières données de l'Association des fonds communs de placement en Inde (AMFI), les entrées dans les fonds communs de placement des actions ont diminué de 14,4% par mois à Rs 25 082,01 crore en mars, en baisse par rapport à Rs 29,303,34 crore en février. Cela marque les entrées les plus basses dans les régimes d'actions en 11 mois, malgré le Sensex et le Nifty augmentant respectivement de 5,76% et 6,3% en mars.
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont désormais considérés comme un choix d'investissement convaincant dans le paysage de marché actuel de l'Inde, en particulier pour les particuliers qui cherchent à lancer des investissements avec un capital limité et à augmenter leur richesse à long terme.
« Les fonds communs de placement et les FNB sont tous deux d'excellentes options qui peuvent fournir de bons rendements pour les portefeuilles d'investissement. Cependant, ils fonctionnent différemment. Les FNB (fonds négociés en bourse) sont négociés sur une bourse et peuvent être achetés ou vendus à des prix en direct tout au long de la journée. En contraste, les fonds communs de place Les fonds mutuels sont parce que vous n'avez pas à vous soucier de choisir le bon prix à acheter ou à vendre.
À mon avis, les fonds communs de placement présentent des avantages distincts par rapport aux ETF, en particulier compte tenu de la différence de coût relativement faible. Par conséquent, les fonds communs de placement peuvent être l'un des meilleurs moyens d'investir dans votre portefeuille « , a déclaré Anand K. Rathi, co-fondateur de Mira Money.
Comparons les fonds communs de placement et les FNB
> Fonds communs de placement: stabilité gérée activement
Les fonds communs de placement sont souvent gérés par des gestionnaires de fonds professionnels qui sélectionnent activement des actions ou des obligations dans le but de battre des références du marché. Cette gestion active peut aider à naviguer sur les marchés volatils, en particulier lorsque les conditions sont incertaines.
Pourquoi choisir les fonds communs de placement maintenant:
La gestion professionnelle peut aider à réduire les inconvénients pendant les corrections.
Les options SIP (Plan d'investissement systématique) permettent une moyenne de coûts en roupies.
Bon pour les investisseurs à la recherche d'une création de richesse à long terme sans surveillance active.
Particulièrement adapté à ceux qui préfèrent la gestion active à l'investissement passif.
Inconvénients:
Ratios de dépenses plus élevées en raison de la gestion des fonds actifs.
NAV (valeur de l'actif net) mise à jour une seule fois par jour.
Certains fonds ont des charges de sortie pour les retraits précoces.
> ETF: échange à faible coût et en temps réel
Les ETF, en revanche, sont des instruments d'investissement passifs qui suivent un indice ou un thème spécifique (par exemple, Nifty 50, Gold, Indices sectoriels). Ils se négocient comme des actions en bourse, offrant des liquidités intrajournalières et des coûts inférieurs.
Pourquoi considérer les ETF maintenant:
Des ratios de faibles dépenses, ce qui les rend rentables pour les investisseurs à long terme.
Mieux pour les investisseurs de bricolage qui souhaitent un contrôle total sur l'entrée et la sortie.
Idéal pour la diversification dans une seule transaction.
Idéal pour les allocations tactiques à court et à moyen terme, en particulier sur les marchés incertains.
Inconvénients:
Nécessite un compte Demat pour investir.
Aucune option SIP (sauf si fait manuellement via les courtiers).
Aucune protection active à la baisse des marchés en baisse – il reflète les performances de l'indice.
Lequel devriez-vous choisir maintenant?
Si vous recherchez une création de richesse stable et à long terme avec une surveillance professionnelle, les fonds communs de placement (en particulier les fonds hybrides ou équilibrés) peuvent être mieux adaptés.
Si vous êtes sensible aux coûts, à l'aise avec le suivi du marché et que vous souhaitez la flexibilité d'acheter / vendre rapidement, les FNB méritent d'être pris en compte – en particulier pour les investisseurs expérimentés ou ceux qui construisent une exposition tactique à des secteurs comme l'or, les banques d'alimentation ou les indices mondiaux.