Un plan d'épargne lié à des actions (ELSS) est un type de fonds commun de placement qui offre des avantages fiscaux en vertu de l'article 80C de la loi de l'impôt sur le revenu de 1961. En investissant dans l'ELSS, les particuliers peuvent bénéficier de déductions fiscales allant jusqu'à Rs 1,5 lakh par an. Les fonds communs de placement ELSS ont le potentiel de générer des rendements plus élevés que les autres investissements de la section 80C. Ces fonds sont assortis d'une période de blocage obligatoire de trois ans, pendant laquelle au moins 80 % des actifs du fonds sont investis en actions, la part restante étant allouée à des titres de créance. Les fonds ELSS sont appréciés pour leur capacité à générer de la croissance grâce à des investissements en actions tout en offrant des économies d'impôt.
Il existe différents fonds ELSS disponibles sur le marché. Dans cette analyse, nous nous concentrerons sur trois fonds spécifiques : Tata ELSS Tax Saver Fund, DSP ELSS Tax Saver Fund et Quant ELSS Tax Saver Fund.
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Fonds d'économie d'impôt Tata ELSS : Le plan régulier de ce fonds commun de placement a réussi à transformer un SIP mensuel de Rs 10 000 en un corpus substantiel de Rs 1 05 36 692 sur une période de 18 ans, avec un rendement annualisé de 15,65 pour cent.
Le Tata ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth, avec des actifs sous gestion (AUM) totalisant Rs 4 680 Crores au 30 septembre 2024, est considéré comme un fonds de taille moyenne dans sa catégorie. La dernière valeur liquidative (VNI) du fonds, au 12/05/2024, s'élève à Rs 51,58.
Avec un ratio de dépenses de 0,7 %, ce qui est inférieur à celui de la plupart des autres fonds ELSS, le Tata ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth offre une option d'investissement rentable.
Au cours de la dernière année, le fonds a généré des rendements impressionnants de 28,67 %, tandis que depuis son lancement, il a enregistré un rendement annuel moyen de 18,27 %. Les investisseurs de ce fonds ont vu leurs investissements doubler environ tous les 4 ans. Le portefeuille du fonds est principalement investi dans des secteurs tels que la finance, l'automobile, la technologie, l'énergie et la construction, avec une exposition relativement faible aux secteurs de la finance et de l'automobile par rapport à ses pairs.
Les 5 principaux titres du Tata ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth comprennent HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., Infosys Ltd., Reliance Industries Ltd. et State Bank of India.
Fonds d'économie d'impôt DSP ELSS : Le plan régulier de ce fonds a vu le SIP mensuel de Rs 10 000 devenir un corpus de Rs 1 24 10 546, avec un rendement annualisé de 17,14 pour cent, sur la même période de 18 ans.
DSP ELSS Tax Saver Direct Plan-Growth, proposé par DSP Mutual Fund, est un plan d'épargne lié à des actions (ELSS) avec des actifs sous gestion (AUM) s'élevant à Rs 16 841 crores au 30/09/2024. La dernière valeur liquidative (VNI) s'élève à Rs 154,67 au 12/05/2024, avec un rendement sur un an de 35,39 %. Depuis sa création, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 19,09% et a doublé le montant investi tous les 3 ans.
Le fonds investit principalement dans les secteurs de la finance, de la santé, de l'énergie, de la technologie et de l'automobile, avec une exposition moindre aux secteurs de la finance et de la santé par rapport aux autres fonds de la catégorie. Ses 5 principaux titres comprennent HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., State Bank of India, Infosys Ltd. et Axis Bank Ltd.
Fonds d'économie d'impôt Quant ELSS : Parmi les trois fonds, le plan régulier de ce fonds a obtenu les meilleurs résultats, faisant croître le SIP mensuel de Rs 10 000 en un corpus de Rs 1 29 94 596 avec un rendement annualisé de 17,56 pour cent en 18 ans. Lancé en avril 2000, ce fonds a généré un rendement de 15,75 pour cent depuis sa création.
Le Quant ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth détient des actifs sous gestion (AUM) s'élevant à Rs 10 980 Crores au 30/09/2024, le positionnant comme un fonds de taille moyenne au sein de sa catégorie. La valeur liquidative (VNI) la plus récente du Quant ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth, enregistrée le 12/05/2024, s'élève à Rs 415,10. Avec un ratio de frais de 0,65 %, ce fonds facture des frais inférieurs à ceux de nombreux autres fonds ELSS. Au cours de la dernière année, le fonds a généré des rendements de 23,96 %, tout en offrant un rendement annuel moyen de 21,91 % depuis sa création. Quant ELSS Tax Saver Fund Direct-Growth a l’habitude de doubler l’argent des investisseurs tous les 4 ans.
Le fonds alloue une part importante de ses investissements aux secteurs de l'énergie, de la consommation de base, de la finance, de la santé et de l'automobile. Il maintient une exposition plus faible aux secteurs de l'énergie et des biens de consommation de base par rapport à ses pairs de la même catégorie. Les 5 principaux titres du fonds comprennent Reliance Industries Ltd., Samvardhana Motherson International Ltd., JIO Financial Services Ltd., Adani Power Ltd. et Grasim Industries Ltd.