Franklin Templeton Mutual Fund a lancé son premier fonds de dette sur le marché indien, marquant ainsi sa réentrée dans ce secteur après avoir liquidé des plans similaires d'une valeur de 30 800 crores de roupies (3,7 milliards de dollars) il y a plus de quatre ans. Le fonds nouvellement lancé, Franklin India Ultra Short Duration Fund (FIUSDF), a commencé sa période de souscription le lundi 19 août et est ouvert aux investissements jusqu'au 28 août 2024. Le programme rouvrira ses portes pour la vente et le rachat continus le 30 août 2024.
L’objectif principal du FIUSDF est de fournir aux investisseurs un mélange de revenus constants et de liquidités élevées grâce à des investissements principalement dans des instruments de dette à court terme et des titres du marché monétaire.
Le portefeuille d’investissement du fonds sera composé d’obligations non convertibles, d’obligations, de certificats de dépôt, de papiers commerciaux, de bons du Trésor et de titres d’État.
Avec une durée Macaulay allant de 3 à 6 mois, le FIUSDF vise à maintenir un profil de maturité à court terme pour les titres détenus dans son portefeuille.
Points forts
Type de fonds : à capital variable
Catégorie de régime : Régime de dette – Fonds à durée ultra courte
Montant minimum de souscription : 5 000 roupies
Prix unitaire pendant la période NFO : 10 Rs par unité
Charge de sortie : Nil
Indice de référence : Indice Nifty Ultra Short Duration Debt AI
Détails de l'investissement
> Les investisseurs intéressés par le Franklin India Ultra Short Duration Fund (FIUSDF) ont la possibilité de souscrire au fonds du 19 au 28 août. Les parts sont au prix de Rs 10 chacune.
> Pour les nouveaux abonnements, le montant minimum requis est de Rs 5 000.
> De plus, les investisseurs peuvent opter pour des investissements via des plans d’investissement systématiques (SIP) avec un montant de départ minimum de Rs 500.
> Le lancement du FIUSDF signifie la réentrée significative de Franklin Templeton sur le marché de la dette indienne après la fermeture de six fonds en avril 2020 en raison de conditions économiques difficiles.
> Ce nouveau fonds représente un pivot stratégique vers des solutions à revenu fixe à court terme dans un environnement de forte liquidité.
> Ceux qui envisagent cette perspective d'investissement doivent noter que le FIUSDF présente une stratégie bien équilibrée pour gérer les besoins de liquidité à court terme avec une perspective de risque prudente. Cela positionne le fonds comme un concurrent sérieux pour les investisseurs en titres à revenu fixe dans le contexte économique actuel.
Rahul Goswami, directeur des investissements et directeur général des titres à revenu fixe indiens chez Franklin Templeton, gérera le FIUSDF avec le gestionnaire de portefeuille Pallab Roy.
Le fonds est conçu pour répondre aux besoins des investisseurs recherchant une gestion de liquidité à court terme ou des fonds d'urgence, offrant une approche conservatrice avec un taux d'intérêt bas et un risque de crédit modéré.
Goswami a déclaré : « Les titres à revenu fixe devraient constituer une part essentielle du portefeuille de tout investisseur. En Inde, les investisseurs ont toujours eu recours aux produits bancaires pour répondre à ces besoins. Cependant, les fonds de dette comme FIUSDF visent à offrir des rendements comparables aux instruments d'épargne traditionnels. Nous pensons que FIUSDF pourrait être un ajout précieux pour ceux qui gèrent des liquidités à court terme ou des fonds d'urgence. »
Avinash Satwalekar, président de Franklin Templeton India, a souligné que le FIUSDF améliorera la gamme existante de produits à revenu fixe de la société, ciblant les investisseurs institutionnels et individuels.
« FIUSDF s'appuie sur notre vaste expérience dans la gestion de fonds à travers différents cycles de marché, visant un risque de crédit modéré et une stratégie de revenu équilibrée », a-t-il déclaré.