ICICI Prudential Mutual Fund et Union Mutual Fund ont lancé deux nouveaux régimes d'investissement, visant à offrir aux investisseurs de détail des options diverses et stratégiques. Le Fonds indiciel de qualité 30 de la NIFTY200 ICICI Prudential et le Fonds indexé sur le revenu de l'Union plus le fonds actif d'arbitrage (FOF) sont conçus pour répondre à différentes conditions de marché et aux préférences des investisseurs, chacun apportant des fonctionnalités distinctes à la table.
Le Fonds indiciel de qualité 30 de la NIFTY200 NIFTY200 ICICI, ouvert jusqu'au 4 juin 2025, est un schéma d'indice ouvert qui suit l'indice NIFTY200 Quality 30. Ce fonds géré passivement adhère à une stratégie d'investissement basée sur des règles, offrant une exposition à 30 entreprises de haute qualité de l'univers Nifty 200. Les entreprises sont choisies sur la base de mesures financières clés telles que le retour sur capitaux propres, le faible effet financier et la croissance des bénéfices stables, indiquant de solides fondamentaux commerciaux et une allocation de capital efficace. Abhijit Shah, directeur des affaires et des affaires numériques chez ICICI Prudential AMC, met l'accent sur la « résilience, l'efficacité et la stabilité relative », s'adressant aux investisseurs à la recherche de richesse à long terme grâce à une approche transparente qui a historiquement bien performé en ralentissement.
L'indice NIFTY200 Quality 30 a démontré une résilience substantielle, en particulier pendant les périodes de volatilité du marché telles que la vente mondiale 2015-2016 et la pandémie Covid-19. Avec un taux de croissance annuel composé de 18,0% depuis 2005, il a surperformé des indices plus larges comme les Nifty 50 et Nifty 200. Les gestionnaires de fonds Nishit Patel et Ashwini Shinde supervisent le régime, qui offre des avantages tels que la transparence, la rentabilité et la protection des inconvénients.
Pendant ce temps, la nouvelle offre de Union Mutual Fund, le revenu de l'Union plus Arbitrage Active FOF, est disponible pour abonnement jusqu'au 5 juin 2025. Ce régime ouvert vise à créer un mélange de génération de revenus et d'efficacité fiscale en investissant dans des unités d'arbitrage et des systèmes de fonds communs de placement axé sur la dette. Le Fonds vise à fournir des revenus à moyen à long terme grâce à une allocation dynamique entre les composants d'arbitrage et de fonds de la dette, avec une capacité d'investir jusqu'à 65% de ses actifs dans l'une ou l'autre stratégie basée sur les conditions du marché.
Le Fonds actif du revenu de l'Union plus se distingue par sa solution de revenu fiscale. S'il est détenu pendant plus de 24 mois, il peut être admissible à la taxe sur les gains en capital à long terme de type capitaux propres à 12,5%, y compris le supplément mais à l'exclusion du CESS. Cette fonctionnalité est particulièrement attrayante dans un environnement de taux d'intérêt en baisse. Le fonds est géré par des professionnels par Vishal Thakker pour l'arbitrage et Anindya Sarkar et Shrenuj Parekh pour les composants de la dette, mettant l'accent sur une stratégie de revenu diversifiée combinée à un accès de portefeuille simplifié.
La stratégie plus large de Union Mutual Fund se concentre sur la fourniture de solutions centrées sur les investisseurs, comme en témoignent les lancements récents comme le Union Multi Asset Allocation Fund en août 2024 et les offres basées sur l'ETF d'Union Gold. Le nouveau régime est positionné comme une alternative potentielle aux fonds de dette traditionnels, offrant aux investisseurs de détail à faible coût de bénéficier du potentiel de croissance à long terme des entreprises de qualité, offrant des rendements supérieurs à l'ajustement des risques entre les cycles de marché.
Les deux fonds offrent diverses options d'investissement, notamment des plans d'investissement systématiques (SIP), des plans de transfert systématiques (STP) et des plans de retrait systématiques (SWP), répondant aux différents besoins des investisseurs de détail. Le Fonds ICICI Prudential, avec un montant SIP minimum de 1 000 ₹, n'offre aucune charge de sortie, améliorant son appel aux investisseurs à la recherche de la flexibilité et de la rentabilité. De même, le revenu de l'Union plus Arbitrage Active FOF offre une expérience d'investissement rationalisée avec une seule valeur d'actif (NAV).
Compte tenu du paysage concurrentiel, ces lancements ajoutent de la diversité au marché des investissements indiens, répondant à des appétits variables des investisseurs pour les risques et les rendements. En expliquant à la fois des opportunités d'indexation et d'arbitrage de qualité, ICICI Prudential et Union Mutual Fund se positionnent stratégiquement contre des concurrents tels que HDFC Mutual Fund et SBI Mutual Fund, connu pour leur portée de marché étendue et leurs offres de produits innovantes.
Alors que les investisseurs continuent de naviguer dans les incertitudes du marché et recherchent des avenues d'investissement stables, ces nouvelles offres de fonds par ICICI Prudential et Union Mutual Fund présentent des options prometteuses qui s'alignent sur les philosophies d'investissement modernes, en se concentrant sur la qualité, l'efficacité fiscale et l'allocation stratégique. L'accent mis sur l'offre de la valeur à long terme grâce à des portefeuilles soigneusement organisés pourrait renforcer la confiance des investisseurs dans ces offres.