ICICI Prudential Multi-Asset Fund a généré un rendement louable de 21,29 % depuis sa création le 31 octobre 2002, ce qui en fait un programme à capital variable qui mérite d'être pris en considération. Au 30 septembre 2024, le fonds dispose d'un impressionnant actif sous gestion (AUM) de Rs 50 495,58 crores, marquant son 22e anniversaire. Détenant une part de marché importante de 48,29 % dans la catégorie d'allocation multi-actifs, elle a établi sa réputation de choix privilégié pour les investisseurs à la recherche d'opportunités de croissance diversifiées et à long terme.
L'approche d'investissement du fonds se concentre sur la diversification des investissements dans diverses classes d'actifs et capitalisations boursières pour obtenir des rendements à long terme. Le fonds adopte une approche globale en allouant un minimum de 10 % du portefeuille à trois classes d'actifs ou plus. Cette stratégie améliore la diversification et offre des rendements constants pendant les tendances haussières et baissières du marché.
Ce fonds répartit stratégiquement des investissements dans des actions, des titres de créance, des dérivés de matières premières négociés en bourse, des ETF sur l'or et l'argent, ainsi que des parts de REIT et d'InvIT, offrant un portefeuille complet pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers.
La stratégie d'investissement du fonds met l'accent sur la répartition des investissements entre plusieurs classes d'actifs et capitalisations boursières afin de générer des rendements durables à long terme. Un minimum de 10% de l'actif du fonds doit être alloué à au moins trois classes d'actifs différentes.
Investissement et rendements
Selon les données de Value Research, ICICI Prudential Multi-Asset Fund a généré des rendements annuels de 27,25 % sur une période d'un an, 18,48 % sur trois ans, 21,10 % sur cinq ans, 14,33 % sur dix ans et 18,87 % sur vingt ans. années.
Le fonds ICICI Prudential Multi-Asset Fund a transformé un investissement initial de Rs 10 lakh des investisseurs en Rs 7,26 crore sur une période de 22 ans, atteignant un taux de croissance annuel composé (TCAC) remarquable de 21,58 %. En comparaison, investir un montant similaire dans le programme de référence aurait abouti à un total de Rs 3,36 crore au cours de la même période.
L'indice de référence du programme comprend divers indices, dont le Nifty 200 TRI (65 %), l'indice composite de la dette Nifty (25 %), le prix intérieur de l'or (6 %), le prix intérieur de l'argent (1 %) et l'indice composite iCOMDEX (3 %. ).
Pour les investisseurs choisissant la voie du plan d'investissement systématique (SIP), un investissement mensuel de Rs 10 000, s'accumulant à Rs 26,4 lakh sur 22 ans, aurait atteint environ Rs 2,9 crore d'ici fin septembre 2024, ce qui représente un taux de croissance annuel composé (TCAC). ) de 18,37%. En revanche, investir mensuellement le même montant dans l’indice de référence aurait entraîné un TCAC de 14,68 %.
Nimesh Shah, directeur général et PDG d'ICICI Prudential AMC, a déclaré : « Le parcours de création de richesse du fonds ICICI Prudential Multi-Asset Fund est un solide témoignage de la puissance d'une allocation d'actifs disciplinée dans diverses classes d'actifs. Cette approche a profité à nos investisseurs sur le long terme. terme avec des résultats d’investissement enrichissants.
S Naren, ED & CIO, ICICI Prudential AMC, a déclaré : « Au cours de la dernière décennie et au-delà, la performance de diverses classes d'actifs a démontré que la plus performante change souvent d'année en année. Dans cet environnement dynamique, répartir ses investissements sur différentes classes d'actifs est un moyen efficace de capitaliser sur les opportunités uniques que chacune offre. En adoptant cette approche, les investisseurs peuvent obtenir un rendement ajusté au risque plus favorable tout au long des cycles de marché.