Investissement dans l'or : Groww Mutual Fund lance un nouveau programme d'ETF sur l'or avec la flambée des prix des métaux jaunes

Investissement dans l'or : Groww Mutual Fund a introduit l'ETF Groww Gold, offrant aux investisseurs un moyen pratique et simplifié d'accéder au marché de l'or. L'Offre Nouveau Fonds (NFO) sera ouverte à la souscription du 7 octobre au 18 octobre 2024.

Un Gold Exchange-Traded Fund (ETF) est un type de fonds d’investissement négocié en bourse qui cherche à refléter l’évolution des prix de l’or physique sur le marché intérieur. Les ETF sur l'or sont considérés comme des véhicules d'investissement passifs qui suivent de près les fluctuations des prix de l'or et investissent principalement dans les lingots d'or. Essentiellement, les parts Gold ETF sont des représentations d’or physique qui peuvent exister sous forme papier ou dématérialisée.

L'ETF Groww Gold vise à refléter le prix local de l'or physique, offrant aux investisseurs la possibilité d'investir dans des lingots d'or d'une pureté de 99,5 %. Cet outil d'investissement rentable élimine le besoin d'acheter, de stocker ou d'assurer physiquement l'or, tout en permettant aux investisseurs de capitaliser sur les fluctuations des prix. L'ETF Groww Gold permettra aux investisseurs d'acheter et de vendre facilement des parts en bourse, offrant liquidité et transparence.

L'introduction de l'ETF Groww Gold n'aurait pas pu tomber à un meilleur moment, car les prix de l'or en Inde ont connu une baisse de 9 % en raison de la réduction des droits de douane plus tôt cette année. Cela crée une opportunité favorable pour les investisseurs d’acheter de l’or à des taux plus abordables.

Pourquoi envisager les ETF Groww Gold

Flambée des prix de l’or : les ETF sur l’or sont devenus de plus en plus populaires en Inde, avec des investissements substantiels affluant récemment. En juillet 2024, Rs 1 337,4 crore ont été investis dans des ETF sur l’or, ce qui représente l’afflux mensuel le plus élevé depuis 2020.

L'ETF Groww Gold permettra aux investisseurs de négocier facilement des unités en bourse, offrant liquidité et transparence.

Avec un petit investissement de Rs 500, l’ETF donne accès à l’or à un groupe diversifié d’investisseurs. De plus, les unités peuvent être utilisées comme garantie de prêt et l'ETF peut offrir des avantages fiscaux à ceux qui détiennent des investissements à long terme.

Cette opportunité d'investissement sécurisée et réglementée dans l'or, supervisée par SEBI, est conçue pour attirer à la fois les investisseurs nouveaux et expérimentés.

Rendements corrélés à la performance de l'or : L'ETF vise à suivre de près les mouvements du prix de l'or, offrant ainsi aux investisseurs la possibilité de bénéficier de la performance du métal, sous réserve d'erreurs de suivi minimales.

Opérations réglementées et transparentes : Régi par SEBI, l'ETF Groww Gold maintient un niveau élevé de réglementation pour garantir la transparence de ses opérations. Les fonds des investisseurs sont détenus sur des comptes Demat, offrant une option d'investissement sécurisée avec qualité et traçabilité.

L’or comme couverture : Historiquement, l’or a servi de couverture contre les risques systémiques tels que les crises financières et l’inflation. Par exemple, lors de la crise financière mondiale de 2008, l’or a généré un rendement positif de 5,8 %, contrastant avec la performance négative des principaux indices boursiers comme le S&P 500 et le Nifty 50.

De même, pendant la pandémie de COVID-19, l’or a généré un rendement de 25,1 % en 2020, ce qui, selon nous, a encore renforcé son rôle de stabilisateur pendant les périodes d’incertitude.

Facilité de négociation : les parts d'ETF peuvent être facilement achetées et vendues en bourse pendant les heures de marché, offrant liquidité et transparence des prix.

Investissement fractionné : les investisseurs ont la possibilité d'acheter de petites parts de l'ETF, chaque unité représentant 0,01 gramme d'or, s'adressant aux investisseurs ayant des objectifs financiers divers.

Option de garantie : L'ETF Groww Gold peut servir de garantie pour les prêts, ajoutant ainsi une autre couche d'utilité financière pour les investisseurs.

Avantages en matière d'efficacité fiscale : Le 3ETF offre aux investisseurs à long terme un potentiel de LTCG (plus-values ​​à long terme) après avoir détenu l'investissement pendant 12 mois, qui sont imposés à 12,5 % sans indexation. Les STCG (plus-values ​​à court terme) sont soumis à une imposition basée sur le barème d'impôt sur le revenu applicable. Cette structure fiscale rend l’ETF potentiellement plus efficace sur le plan fiscal par rapport aux investissements dans l’or physique.

Couverture contre la dépréciation de la monnaie : de 2014 à 2024, l'or a généré un rendement de 106,76 % en dollars américains, tandis que l'INR s'est déprécié de 61,54 à 83,82 par rapport au dollar américain au cours de la même période. Cela s'est traduit par un rendement de 181,62 % en INR, soulignant la valeur de l'or comme un actif de couverture contre la dépréciation de la monnaie et l'inflation.