Indian Bank a augmenté les taux d’intérêt de deux programmes spéciaux de dépôt à terme (FD) de 15 points de base, portant le taux de son dépôt Ind Grow à 555 jours à 6,80 % et celui de son dépôt Ind Prosper à 777 jours à 6,75 %, à compter du 23 octobre 2026. La révision intervient alors que les déposants continuent de comparer les rendements des banques du secteur public, des prêteurs privés et des petites banques financières.
Le taux révisé à 555 jours place l’Indian Bank proche des taux les plus élevés proposés par les prêteurs du secteur public, bien que certaines banques privées et petites banques offrent des rendements globaux plus élevés sur des durées spécifiques.
Selon les données de comparaison des taux bancaires datées du 21 octobre, la Bank of India offrait jusqu’à 6,85 % sur un dépôt de 999 jours, tandis que la Bank of Baroda offrait 6,75 %. La Punjab National Bank et la Canara Bank offraient des taux maximum de 6,60 % chacune. Le taux révisé de 6,80 % d’Indian Bank est donc compétitif au sein du segment bancaire du secteur public.
Comment Indian Bank se compare aux autres banques
Le tableau suivant compare les taux globaux sélectionnés dans les catégories bancaires. Il s’agit de taux maximaux pour des durées spécifiques, pas nécessairement de taux disponibles pour des dépôts de 555 ou 777 jours.
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Catégorie bancaire |
Banque |
Taux FD maximum |
Mandat |
|---|---|---|---|
|
Secteur public |
Banque de l’Inde |
6,85% |
999 jours |
|
Secteur public |
Banque indienne |
6,80% |
555 jours |
|
Secteur public |
Banque de Baroda |
6,75% |
555 jours |
|
Secteur privé |
Banque Bandhan |
7,45% |
2 ans |
|
Secteur privé |
IDFC PREMIÈRE Banque |
7,10% |
500 jours à 3 ans |
|
Petite banque de financement |
Suryoday Petite banque financière |
8,25% |
5 ans |
|
Petite banque de financement |
Banque de petite finance d’Utkarsh |
8,10% |
666 jours |
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Petite banque de financement |
Jana Petite Banque Financière |
8,00% |
3 ans |
Source : Données de comparaison des taux bancaires datées du 21 octobre 2026 et taux mis à jour des banques indiennes en vigueur le 23 octobre 2026. Les taux et les durées doivent être confirmés auprès des banques respectives avant la réservation.
Les petites banques financières proposent des taux globaux plus élevés
La comparaison montre que les petites banques financières offrent des taux maximum plus élevés que les banques indiennes, même si les taux les plus élevés peuvent nécessiter des périodes d’investissement beaucoup plus longues. Le taux de 8,25 % de la Suryoday Small Finance Bank, par exemple, s’applique à un dépôt sur cinq ans, tandis que le taux révisé de 6,80 % de l’Indian Bank est de 555 jours.
Les prêteurs du secteur privé proposent également des taux globaux plus élevés dans certains cas. Le taux régulier maximum de Bandhan Bank de 7,45 % s’applique à un dépôt sur deux ans, tandis que IDFC FIRST Bank offre jusqu’à 7,10 % sur des durées spécifiées.
Cependant, comparer uniquement les tarifs annoncés les plus élevés peut être trompeur. Les déposants doivent vérifier le taux disponible pour la période d’investissement prévue, ainsi que les conditions de retrait prématuré et les options de paiement des intérêts.
Quelle différence le taux d’intérêt fait-il ?
Sur un dépôt de 1 lakh ₹, un taux annuel de 6,80 % se traduit par environ 6 800 ₹ d’intérêts sur un an, en supposant un simple calcul annualisé. À 8,25 %, le chiffre correspondant serait de 8 250 ₹, soit une différence de 1 450 ₹.
Les rendements réels du FD dépendront de la durée d’occupation, de la fréquence de composition, de l’option de paiement et de l’impôt applicable.
Les déposants devraient également considérer la sécurité des dépôts. Les dépôts bancaires éligibles sont assurés par la Société d’assurance des dépôts et de garantie de crédit (DICGC) jusqu’à 5 lakh ₹ par déposant et par banque, principal et intérêts compris, sous réserve des règles applicables.
Les taux révisés d’Indian Bank rendent ses dépôts à durée spéciale compétitifs parmi les prêteurs du secteur public. Toutefois, les déposants qui recherchent les rendements les plus élevés devraient comparer les taux des différentes catégories de banques sans négliger la durée d’occupation, les besoins de liquidités et les limites d’assurance des dépôts.