Le Moneyview Savings Index 2024, qui a été réalisé au cours de l'exercice clos en mars 2024, a montré que 72 % des personnes interrogées gagnant plus de Rs 50 000 par mois ont des économies plus élevées, contre seulement 51 % de celles qui gagnent moins que cela. Il indique que les groupes à faible revenu optent souvent pour des options plus sûres comme les comptes d'épargne, même si l'intérêt pour les fonds communs de placement et les marchés boursiers augmente. Les personnes interrogées aux revenus plus élevés préfèrent les FD bancaires, les assurances (en tant que mode sécurisé) et les fonds communs de placement.
La plateforme de technologie financière numérique a mené cette enquête pour étudier le comportement d'épargne et les préférences financières des Indiens dans les villes de niveau 1, 2 et 3 au cours du dernier exercice. Les répondants étudiés avaient des revenus mensuels compris entre Rs 30 000 et Rs 50 000 et plus de Rs 50 000 par mois.
« Une tendance intéressante observée au cours de l'étude concerne les instruments d'investissement plus sûrs utilisés par les personnes interrogées à faible revenu. Les groupes à faible revenu optent souvent pour des options plus sûres comme les comptes d'épargne, même si l'intérêt pour les fonds communs de placement et les marchés boursiers augmente. Les personnes interrogées avec des revenus plus élevés préfèrent les banques. Les FD, l'assurance (en tant que mode sécurisé) et les fonds communs de placement », indique l'enquête.
Autres faits saillants de l’enquête :
1. Inclinaison à l’épargne : plus de 2 personnes interrogées sur 5 donnent la priorité à l’épargne, ce qui indique une prise de conscience croissante de la stabilité financière.
2. Variation entre les groupes de revenus : Les répondants ayant des niveaux de revenus plus élevés présentent une plus forte propension à l'épargne. Notamment, 72 % des personnes interrogées dont les revenus sont supérieurs à 50 000 épargnent activement, contre 51 % de celles qui gagnent moins de 30 000 $.
3. Disparités d'âge : les personnes de plus de 30 ans ont tendance à épargner près de 25 % de leurs revenus, tandis que celles de moins de 30 ans n'en épargnent que 10 à 15 %.
4. Part du portefeuille : près de 50 % du salaire total des personnes gagnant moins de Rs 25 000 est consacré aux dépenses de leur ménage, 25 % aux IME et 10 % à l'épargne et aux investissements avec un revenu disponible limité ; Les répondants gagnant plus de Rs 25 000 dépensent 35 % de leur salaire pour les dépenses du ménage et 15 % pour les IME et contribuent au moins 25 à 35 % à leurs investissements/épargnes.
5. Objectifs d'épargne : 75 % des personnes interrogées ont des objectifs d'épargne spécifiques, avec des échéanciers variés. Environ 3 personnes interrogées sur 10 n'ont pas de calendrier précis
6. Objectif de l'épargne : L'enquête reflète divers objectifs d'épargne, l'acquisition future de propriété étant la plus élevée à 21 %, suivie par l'éducation et les fonds d'urgence à 17 %, suivis par les dépenses de mariage et l'éducation des enfants.
7. Préférences d'investissement : lorsqu'il s'agit d'épargne en espèces, les groupes à faible revenu optent souvent pour l'épargne sur leurs comptes bancaires, tandis que les groupes à revenus plus élevés préfèrent les FD.
8. Fréquence d'épargne : 63 % des répondants épargnent mensuellement, ce qui indique une approche disciplinée de la planification financière.
« Les résultats soulignent l'importance de l'épargne pour atteindre la sécurité financière et réaliser les aspirations personnelles. Alors que nous observons divers comportements d'épargne selon les groupes de revenus et les données démographiques, il est évident que des solutions financières sur mesure sont essentielles pour répondre aux besoins changeants des consommateurs », a déclaré Prasanth Naidu. , directeur du marketing, Moneyview.