Fraudes en ligne : La Reserve Bank of India (RBI) a récemment publié un avertissement concernant les stratagèmes frauduleux abusant de sa réputation. Les rapports indiquent une tendance croissante aux escroqueries dans lesquelles les auteurs se font passer pour des représentants de la RBI pour exploiter des individus sans méfiance.
Ces activités frauduleuses englobent un large éventail de pratiques trompeuses, notamment des prix de loterie fictifs et de fausses déclarations de suspension imminente de compte. Il est essentiel que le public reste vigilant et fasse preuve de prudence pour se protéger contre de telles escroqueries.
La banque centrale a déclaré que ces fraudeurs utilisent des tactiques alléchantes telles que de faux en-têtes de lettre et adresses e-mail de la RBI, se faisant passer pour des employés de la RBI ou des tactiques d'intimidation via des appels, des SMS ou des e-mails se faisant passer pour des fonctionnaires de la RBI menaçant de geler/bloquer/désactiver les comptes bancaires des destinataires et de les convaincre/contraindre à partager certains détails personnels, informations de compte/connexion/carte, code PIN, OTP, etc. ou à installer une application non autorisée/non vérifiée à l'aide d'un lien fourni dans la communication.
La banque centrale a fourni des informations détaillées sur les différents modes opératoires utilisés par les fraudeurs. Elle a souligné que ces individus utilisent de faux en-têtes de lettre et de fausses adresses électroniques ressemblant à celles de la RBI pour se faire passer pour des employés de l'institution.
Ils attirent les individus avec de fausses promesses de gains à la loterie, de transferts de fonds, de transferts de fonds à l'étranger et de programmes gouvernementaux. Les victimes sont ensuite contraintes de se séparer de leur argent sous forme de frais de traitement de devises, de frais de transfert ou de frais de procédure.
Outre ces stratagèmes, une tactique notable a été observée : les petites et moyennes entreprises sont ciblées par des fraudeurs se faisant passer pour des fonctionnaires du gouvernement ou de la RBI. Ces entreprises sont contraintes de verser un « dépôt de garantie » sous prétexte d'un contrat ou d'un stratagème gouvernemental lucratif, promettant un retour sur investissement substantiel.
En outre, les fraudeurs ont également recours à des stratégies d’intimidation en contactant les individus par le biais d’appels IVR, de SMS et de courriers électroniques pour mener à bien leurs activités illégales. Il est essentiel que les particuliers et les entreprises restent vigilants et prudents face à ces pratiques trompeuses afin de se protéger contre les pertes financières.
La banque centrale a également signalé des cas d'individus se faisant passer pour des fonctionnaires de la RBI, menaçant les destinataires de geler ou de désactiver leurs comptes bancaires et les persuadant de partager des informations personnelles ou d'installer des applications non autorisées via les liens fournis. La RBI a identifié des sites Web et des applications d'entités de prêt numérique non autorisées et de prétendus fournisseurs de services financiers.
La RBI précise qu'elle ne détient pas de comptes au nom de particuliers, d'entreprises ou de fiducies en Inde à des fins de distribution de fonds. La banque centrale n'ouvre pas de comptes pour les particuliers et ne demande pas de dépôts d'argent sur ces comptes.
De plus, la RBI n'envoie pas de courriers électroniques concernant les prix de loterie et ne communique pas les gains de loterie ou les fonds étrangers par SMS, lettres ou courriers électroniques.
« Méfiez-vous des appels, des courriels et de toute autre communication de cybercriminels se faisant passer pour des fonctionnaires d'agences gouvernementales/RBI, demandant un transfert d'argent sous prétexte d'une offre alléchante ou d'un problème alarmant », a déclaré la RBI.
« Ne partagez pas les informations de connexion au compte, les informations personnelles, les copies des documents KYC, les informations de carte, le code PIN, le mot de passe et l'OTP avec des personnes ou des agences non identifiées », a-t-il déclaré.
Les utilisateurs ne doivent pas partager ces informations via des sites Web ou des applications non vérifiés ou non autorisés. Si une personne reçoit de telles demandes, elle est priée de contacter sa banque ou sa succursale.