La banque ICICI est au centre d'un scandale financier important après qu'un gestionnaire de relations aurait volé 4,58 crores de roupies auprès des clients entre 2020 et 2023. L'employée de 26 ans a exécuté la fraude au cours de son mandat en exploitant des produits financiers tels que les dépôts fixes et les prêts personnels, selon le rapport d'audit interne de la Banque.
L'équipe d'audit de la banque, qui a découvert les activités frauduleuses, a immédiatement informé le directeur de succursale, qui a ensuite déposé un premier rapport d'information (FIR) conduisant à son arrestation le 31 mai 2025, un rapport de l'Economic Times indiqué.
L'accusé a géré la fraude en utilisant plusieurs plateformes de courtage en stock, notamment ICICI Direct et Zerodha, pour échanger des dérivés. Cela a été facilité par la rupture prématurément des dépôts fixes, la création de découvert et la prise de prêts personnels dans les noms des clients sans leur consentement.
« Elle a maintenant 26 ans et ce crime a été commis par elle de 2020 à 2023, c'est-à-dire pendant sa période d'emploi avec ICICI Bank. Notre enquête policière a révélé qu'elle avait utilisé plusieurs sites Web de courtage et applications comme ICICI Direct, Zerodha (Kite), pour échanger le segment dérivé (Future and Options) », a déclaré le SP supplémentaire Saini.
La fraude ciblait principalement les personnes âgées qui connaissaient moins les services bancaires numériques, compliquant encore les efforts de détection. L'employée a couvert habilement ses pistes numériques, ce qui rend la détection difficile pour les collègues et le directeur de succursale.
Le surintendant de la police de Kota, au Rajasthan, a révélé que la majorité des victimes ciblées par l'individu, qui utilisaient leurs comptes pour financer ses efforts boursiers, étaient des personnes âgées ayant des compétences technologiques limitées. La police a en outre révélé qu'elle avait effectivement caché ses activités et sa présence numérique, échouant la détection par ses collègues et directrice de succursale. Ce n'est que grâce aux efforts diligents de l'équipe d'audit interne de la banque que le programme a été découvert et mis en lumière.
« Cette arnaque qu'elle dirigeait pendant son emploi (2020-2023) a été portée à notre avis par le directeur de succursale de la banque de l'ICICI qui a été informé par l'équipe d'audit interne de la banque. Bien que nous l'avons arrêtée, mais nous pensons qu'une fille si petite n'aurait pas pu gérer tous les seuls arnaque Investi dans les FD et autres produits bancaires « , a ajouté Saini.
En réponse à la fraude, ICICI Bank a réaffirmé son engagement envers la sécurité des clients, déclarant: « L'intérêt de nos clients est d'une importance capitale pour nous. Immédiatement après avoir découvert l'activité frauduleuse, nous avons déposé une FIR auprès de la police. Nous avons une politique de tolérance zéro contre toute activité frauduleuse et ainsi suspendu. La banque a déposé tous les rapports nécessaires et coopère avec l'enquête en cours pour identifier tout complice potentiel.
L'enquête a révélé qu'un compte tiers avait été utilisé comme compte de pool pour consolider les fonds volés. « L'enquête a également révélé qu'elle avait utilisé le compte d'un tiers comme compte de piscine pour percevoir tout l'argent qu'elle a retiré en retirant prématurément le FDS, en créant des découvert (OD) et même des prêts personnels au nom du client », a déclaré la police.