Le secteur des services de gestion de portefeuille (PMS) s’oriente vers une surveillance continue de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), car les profils de risque des investisseurs peuvent changer après l’intégration, incitant les entreprises à suivre en permanence les sanctions, les liens avec les personnes politiquement exposées (PPE) et les médias défavorables.
KFin Technologies et l’Association of Portfolio Managers in India (APMI) ont lancé le 1er octobre InPro, une plateforme d’opérations AML et de conformité conçue pour prendre en charge le contrôle, la surveillance continue et la gestion des cas dans l’ensemble du secteur PMS. La plateforme a été lancée par Tuhin Kanta Pandey, président du Securities and Exchange Board of India (SEBI), lors de la troisième conférence annuelle de l’APMI à Mumbai.
L’APMI a adopté InPro comme plate-forme centrale de conformité AML pour ses membres, donnant aux gestionnaires de portefeuille l’accès à une infrastructure technologique commune pour filtrer et gérer les alertes AML potentielles.
Traditionnellement, les processus de diligence raisonnable envers la clientèle et de KYC se sont fortement concentrés sur la phase d’intégration. Cependant, le profil de risque d’un investisseur peut évoluer au cours de la relation. Une nouvelle liste de sanctions, des modifications dans les informations client, une connexion PEP nouvellement identifiée ou des médias défavorables peuvent introduire des signaux de risque qui n’étaient pas présents lors de l’intégration initiale de l’investisseur.
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Cela rend le contrôle périodique et continu de plus en plus pertinent pour les intermédiaires financiers, d’autant plus que les équipes de conformité doivent identifier les risques potentiels et conserver des enregistrements montrant comment les alertes ont été examinées et résolues.
InPro rassemble le dépistage AML, la surveillance continue, la gestion des dossiers et les pistes d’audit sur une seule plateforme. Les sociétés PMS utilisant la plateforme peuvent filtrer les profils d’investisseurs par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux listes d’exclusion indiennes, aux bases de données PEP, aux listes de surveillance réglementaires et aux sources médiatiques défavorables.
La plateforme peut effectuer un contrôle lors de l’intégration, puis lorsque les informations clés sur le client ou d’autres indicateurs de risque pertinents changent. Les correspondances potentielles sont acheminées via un flux de travail Maker-Checker, permettant aux équipes de conformité d’enquêter sur les alertes, d’identifier les faux positifs, de faire remonter les cas et de documenter la justification de leurs décisions.
La plateforme conserve également des enregistrements historiques des activités de contrôle, des alertes, des actions d’examen et des décisions. Cela crée une piste prête à être auditée qui peut être utilisée lors des examens de conformité réglementaires ou internes.
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Cette décision intervient alors que les exigences de conformité AML s’appliquent à tous les gestionnaires de portefeuille enregistrés auprès du SEBI, tandis que les entreprises diffèrent considérablement dans leur capacité à investir dans la technologie et dans une infrastructure de conformité dédiée.
L’adoption d’InPro par l’APMI au niveau industriel vise à fournir une base technologique commune et des économies d’échelle, en particulier pour les petites et moyennes entreprises PMS qui peuvent avoir des difficultés à créer et à maintenir de manière indépendante des systèmes AML sophistiqués.
L’initiative vise également à apporter une plus grande cohérence dans la manière dont les risques potentiels de LBC sont examinés, examinés, documentés et signalés dans l’écosystème PMS.
À mesure que les activités PMS se développent et que les relations avec les investisseurs deviennent plus dynamiques, les opérations de lutte contre le blanchiment d’argent se déplacent donc d’un exercice de vérification ponctuel vers une surveillance continue, une enquête structurée et une prise de décision documentée.