Les fonds indiciels ont connu une croissance significative des actifs sous gestion (AUM) des plans d'investissement systématiques (SIP) au cours de l'année écoulée, atteignant près de 85 %, selon une étude menée par Zerodha Fund House. Le nombre de comptes SIP actifs a également augmenté d'environ 80 % au cours de la même période. Les fonds indiciels ont été introduits pour aider les investisseurs à surmonter les défis associés à la sélection d'un portefeuille de titres qui correspond à leurs objectifs financiers.
Au 30 septembre 2024, les investisseurs individuels représentaient plus de 60 % de tous les actifs sous gestion des fonds indiciels, le reste des actifs sous gestion étant détenu par des entreprises et d'autres institutions. Bien que la taille moyenne des tickets des fonds indiciels soit similaire à celle de l’ensemble du secteur, le taux de croissance des fonds indiciels a été plus élevé, soit 14 %, contre 8 % pour l’ensemble du secteur.
Au cours des cinq dernières années, la catégorie des fonds indiciels a connu une croissance substantielle de 12 de sa contribution aux portefeuilles du secteur des fonds communs de placement, comme le souligne l'étude menée par Zerodha Fund House.
« Alors que la notoriété et l'accessibilité continuent de croître, les fonds indiciels sont bien placés pour devenir une voie d'investissement incontournable pour les investisseurs particuliers cherchant à s'exposer à l'économie indienne de manière simple et rentable », a déclaré Vishal Jain, PDG de Maison du Fonds Zerodha.
Qu'est-ce qui a conduit à une telle croissance
Selon les données de Zerodha AMC, les investisseurs individuels détiennent désormais plus de 60 % de tous les actifs sous gestion des fonds indiciels.
Cette tendance indique que l’on s’éloigne de la prédominance antérieure des investisseurs institutionnels pour se concentrer davantage sur les investisseurs particuliers.
La nature conviviale et la disponibilité des fonds indiciels ont suscité l’intérêt des investisseurs particuliers à la recherche d’un moyen simple d’investir sur l’ensemble du marché.
Contrairement aux fonds gérés activement qui dépendent des gestionnaires de fonds pour la sélection des titres, les fonds indiciels reflètent simplement la performance d'un indice de marché comme le Nifty 50.
Cette stratégie passive entraîne une réduction des frais et dépenses de gestion, faisant des fonds indiciels une option attrayante pour les investisseurs ayant une perspective à long terme.
Les fonds indiciels ont affiché une croissance plus forte de la taille des tickets SIP par rapport aux autres catégories de fonds communs de placement. La taille moyenne des tickets dans les fonds indiciels a augmenté de 14 %, dépassant la croissance de 8 % à l'échelle du secteur. Cette tendance reflète une confiance croissante dans les fonds indiciels en tant qu’option d’investissement fiable.
Au cours des cinq dernières années, les fonds indiciels ont gagné une part plus importante du total des portefeuilles de fonds communs de placement. En septembre 2019, les fonds indiciels ne représentaient que 0,43 % du total des portefeuilles du secteur. En septembre 2024, cette part était passée à environ 5 %.