Une analyse récente des investissements à SmallCap SIP a révélé que depuis le pic nifty en septembre, les investisseurs ont subi des pertes dans les 29 schémas, ce qui a entraîné un XIRR négatif pouvant atteindre 46%. Environ quatre fonds ont présenté un XIRR négatif de plus de 40% pour les investissements SIP effectués le 1er octobre de l'année dernière. Selon un récent rapport de la société de gestion des actifs de Motilal Oswal, au 31 janvier, les indices généraux affichaient des rendements négatifs à court terme, bien qu'ils soient restés positifs sur une période d'un an.
Sur la base des données d'ACE MF, la majorité des fonds à petite capitalisation, MIDCAP et à grande capitalisation ont affiché des rendements négatifs pour les SIP sur une période d'un an.
Environ 58% des fonds actifs à grande capitalisation ont montré des rendements négatifs pour les investissements SIP au cours de ce délai, tandis que 55% des fonds à mi-capuchon ont connu une baisse de la valeur.
De même, 70% des fonds à petite capitalisation ont eu des rendements SIP négatifs sur la période d'un an. Cependant, tous les fonds de capitalisation du marché ont donné des rendements positifs pour les investissements SIP sur une période de trois ans.
Au cours des 6 derniers mois, l'indice Nifty SmallCap 250 a considérablement diminué de 11,68% au cours des six derniers mois, bien qu'il ait maintenu un rendement positif de 5,23% par rapport à l'année. De même, l'indice Nifty Midcap 150 a connu une baisse de 9,19% au cours des six derniers mois, bien qu'il montre toujours une augmentation positive de 10,99% au cours de la dernière année. Au cours de la même période, l'indice de référence Nifty 50 a démontré une résilience relativement meilleure avec une baisse plus faible de 5,78% sur six mois tout en affichant un gain de 8,21% sur la période d'un an.
« Aujourd'hui, la volatilité du marché est due à des facteurs nationaux et mondiaux. Les bénéfices du trimestre de l'exercice 20125 n'étaient pas très importants, ce qui a conduit à une augmentation de la volatilité dans les segments moyens et à petite capitalisation sur le marché des actions. Du côté mondial , Les sorties FII au lieu du commerce du transport du Japon ont commencé les sorties de la FII en SEP, suivie du package de relance économique de la Chine et des élections américaines et des rendements du Trésor américain ont atteint un sommet, tout cela a conduit à la volatilité sur le marché. « a déclaré Chirag Muni, directeur exécutif, Anand Rathi Wealth Limited.
Devriez-vous arrêter vos gorgées?
Il y a eu beaucoup de contrôle sur l'efficacité des investissements SIP en raison des rendements négatifs expérimentés. Cette méthode d'investissement a gagné en popularité ces dernières années. En 2024, les investissements des fonds communs de placement par SIPS ont atteint Rs 2,89 lakh crore.
Selon le gestionnaire de fonds vétérans, Naren d'ICICI PRU AMC, les investisseurs devraient faire preuve de prudence lors de l'examen des investissements SIP dans des actions moyennes et à petite capitalisation. Lors d'une récente adresse lors de l'événement IFA Galaxy 2025, Naren a conseillé qu'il soit prudent de se retirer complètement des petites et moyennes capitalisations à ce stade.
Il a souligné que l'année 2025 pourrait présenter des risques importants, semblable à la période difficile observée entre 2008 et 2010, où de nombreux investisseurs ont subi des pertes, en particulier dans le secteur bancaire.
Cependant, les experts estiment que les mois à venir peuvent être meilleurs qu'auparavant.
« À l'avenir, la croissance du troisième trimestre devrait être forte. Nous nous attendons à ce que la croissance en glissement annuel des bénéfices du troisième trimestre25 soit actuellement d'environ 11,6% pour Nifty 50. La croissance attendue de FY25 pour l'indice Nifty Small Cap et l'indice Nifty Mid Cap 150 est de 22% est de 22% . Le marché indien a corrigé de 12% de son apogée. Comme la baisse du taux de CRR, la baisse du taux de réapprovisionnement, une variation des taux d'impôt sur le revenu et une augmentation de la remise de l'impôt sur le revenu.
Investir pendant les baisses du marché
Les experts estiment que les SIP devraient se poursuivre car ils sont spécialement conçus pour gérer les fluctuations de la volatilité du marché et des ralentissements.
Radhika Gupta, directeur général et PDG, Edelweiss Mutual Fund, a déclaré: «… (une gorgée est) un remplissage, la ferme, l'oubliez parce que la plupart des gens ont du mal aux marchés, aux capitales boursières et aux gorgées. Ne tombez pas de peur des débats ou des débats de 10 jours. Concentrez-vous sur la recherche d'un bon manager et la tenue pendant 10 ans, d'une manière sensible équilibrée. »
« Pendant les baisses du marché, il est conseillé de rester sur place et de continuer vos SIP, car l'investissement est un parcours à long terme. En cas de correction du marché de 5 à 10%, on peut essayer d'investir dans un montant forfait Cash.
« La diversification est la clé de l'investissement. Diversifiez votre portefeuille sur les trois capitales boursières. L'allocation de capitalisation boursière idéale serait de 50 à 55% en grande capitalisation, de 20 à 25% en plafond moyen et le reste en petit capuchon. Cela aidera Vous parcourez confortablement la volatilité. .
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