Les indices domestiques ont subi une chute libre pour les dernières sessions consécutivement. Le marché des actions indiennes a connu un autre jour de pertes, l'indice Nifty enregistrant sa séquence la plus longue jamais enregistrée, tombant pour la dixième session consécutive. Le Nifty s'est terminé par 37 points, clôturant à 22 083, tandis que le Sensex a glissé de 96 points pour s'installer à 72 990.
Les investissements des fonds communs de placement peuvent être affectés par les corrections du marché, ce qui entraîne parfois des erreurs coûteuses. Les investisseurs, même les plus chevronnés, peuvent trouver leur patience testée lors des effondrements du marché, comme en témoigne la hausse des taux d'annulation SIP. En période de troubles du marché, il est crucial que les investisseurs de fonds communs de placement examinent comment naviguer efficacement dans leurs portefeuilles. Quelles stratégies doivent être utilisées pour résister à de telles conditions?
Les experts estiment qu'en dépit de la croissance rapide de l'industrie des fonds communs de placement, les investisseurs doivent naviguer judicieusement sur le marché. En janvier 2025, le fonds commun de placement de l'Inde a atteint Rs 68,04 lakh crores, avec des fonds de capitaux propres à Rs 29.46 lakh crores et des entrées SIP à Rs 26 400 crore. Évitez la vente de panique, la dépendance à l'égard des performances antérieures et la dépassement. Considérez la tolérance au risque et les SIP pour la stabilité.
L'industrie des fonds communs de placement en Inde s'est développée rapidement, tirée par une inclusion numérique accrue, même si les marchés boursiers ont été soumis à des corrections ces derniers mois.
Au 31 janvier 2025, l'industrie a des actifs sous gestion (AUM) de Rs 68,04 lakh crores, le secteur des fonds communs de placement en actions représentant des crores de Rs 29,46 lakh. Les entrées de plan d'investissement systématique (SIP) étaient notamment robustes à Rs 26 400 crore en janvier 2025. Malgré cette croissance, les corrections de marché ont conduit à un changement de sentiment, de nombreux investisseurs échangeant leurs fonds communs de placement, reflétant les défis lors des phases de marché volatiles.
Les corrections du marché provoquent souvent une approche réactionnaire parmi les investisseurs, ce qui les a conduits à racheter leurs fonds pendant les pics de panique. Cette tendance peut être préjudiciable aux rendements des investissements à long terme.
Historiquement, de telles corrections ont mis en évidence les erreurs communes, telles que la vente d'investissements lorsque la panique est à son apogée, ce qui peut entraîner des pertes financières inutiles. Il est conseillé aux investisseurs de choisir des fonds communs de placement uniquement en fonction des performances passées, car cela ne garantit pas le succès futur. Au lieu de cela, la cohérence d'un fonds, l'expérience de gestion à long terme et le processus d'investissement doivent être prises en compte pour un processus décisionnel plus éclairé.
Les ratios de dépenses sont un autre facteur crucial que les investisseurs négligent fréquemment. L'impact à long terme de ces coûts sur les rendements peut être significatif. Pour atténuer les dépenses, les investisseurs devraient envisager des fonds indiciels à faible coût ou des plans directs. Il est également essentiel de trouver le bon équilibre dans la diversification du portefeuille; La sur-diversification peut diluer les rendements, tandis que la sous-diversification peut augmenter le risque. Un portefeuille équilibré, aligné sur la tolérance au risque, la capacité financière et les objectifs d'investissement, peut assurer la stabilité et le potentiel de croissance.
L'établissement de la tolérance au risque est essentiel pour éviter les investissements trop conservateurs ou trop risqués. Les investisseurs doivent évaluer leur profil de risque et leurs objectifs financiers pour s'assurer que leurs investissements sont bien alignés. Le moment du marché, souvent perçu comme une stratégie attrayante, n'est généralement pas fiable et peut conduire à des opportunités manquées.
Au lieu de cela, les investisseurs sont encouragés à utiliser des plans d'investissement systématiques (SIP), car ceux-ci fournissent une approche structurée de l'investissement, ce qui entraîne des rendements plus élevés tout en atténuant les risques. Les SIP permettent des investissements réguliers et disciplinés qui peuvent tamponner contre la volatilité du marché.
En évitant ces pièges d'investissement communs, les investisseurs indiens peuvent réussir leur investissement de fonds communs de placement. S'assurer que les stratégies d'investissement sont alignées sur les profils de risque individuels et les conditions du marché sont cruciales.
Alors que l'industrie des fonds communs de placement continue d'évoluer, l'adaptation à l'évolution de la dynamique du marché et le maintien d'une approche stratégique sera la clé pour réaliser la croissance financière à long terme. Les investisseurs doivent rester informés et prudents, en se concentrant sur les objectifs à long terme plutôt que sur les fluctuations du marché à court terme.
Correction du marché
Nithin Kamath, co-fondateur et PDG de Zerodha, a prolongé un message à de nouveaux investisseurs potentiels qui peuvent souffrir de malaise en raison de corrections importantes sur les marchés boursiers indiens. Dans un article sur la plate-forme X, Kamath a répondu aux préoccupations concernant la baisse des comptes du plan d'investissement systématique actif (SIP) dans les régimes de fonds commun de placement (MF). Il a averti les personnes qui envisagent de pénétrer sur le marché après le 19 après que le suivi de la tendance actuelle peut ne pas être recommandé.
« Pour les investisseurs qui ont commencé à investir après la pandémie, il s'agit de la première véritable correction du marché.
Kamath a fortement conseillé de ne pas arrêter les SIP lors des fluctuations du marché, car ils aident à répartir les investissements entre divers cycles de marché. Il convient de noter que le nombre de comptes SIP actifs dans les régimes de fonds communs de placement Direct Plan a connu une diminution de près d'un million en janvier.
Le co-fondateur de Zerodha a souligné qu'en 2020, les actions de différentes catégories ont connu des baisses significatives de 25 à 40%, suivies d'une augmentation remarquable de 200 à 400%. Kamath a souligné que ceux qui réagissaient impulsivement pendant le ralentissement auraient raté la récupération ultérieure.
Il a suggéré que la clé du succès à long terme consiste à investir constamment dans les bons fonds de manière diversifiée. De plus, Kamath met en garde contre l'emprunt de l'argent pour investir, car tirer parti de la volatilité du marché peut être risqué.