Nippon India Mutual Fund a décidé de regrouper son Nippon India ETF Nifty CPSE Bond Plus SDL Sep 2024 50:50 et le Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL – Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund, qui entrera en vigueur à compter du 1er octobre 2024. Selon la société de fonds, la fusion aidera les investisseurs à rester investis dans l'environnement actuel des taux d'intérêt.
Le Nippon India ETF Nifty CPSE Bond Plus SDL Sep 2024 50:50 vise à fournir des rendements d'investissement correspondant étroitement aux rendements totaux des titres représentés par l'indice Nifty CPSE Bond Plus SDL Sep 2024 50:50 avant les frais. D'autre part, le Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL – Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund est un fonds indiciel à échéance cible ouvert qui investit dans les constituants de l'indice Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL Apr 2027 60:40.
La valeur liquidative (NAV) la plus récente du Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL – Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund – Regular Plan, publiée au 16 septembre 2024, s'élève à Rs 11,13 pour l'option Distribution de revenus cum Retrait de capital (IDCW) dans le cadre de son plan régulier.
L'historique de performance du fonds affiche des rendements de 7,71 % au cours de la dernière année et de 5,5 % depuis sa création. En comparaison, les rendements de la catégorie pour les périodes correspondantes sont de 8,33 % (1 an), 5,54 % (3 ans) et 0,0 % (5 ans).
Au 31 août 2024, les actifs sous gestion (AUM) du Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL – Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund – Regular Plan s'élèvent à Rs 3556,08 crore.
Les investisseurs doivent noter :
> Si vous détenez des parts dans le cadre du projet de fusion, vous avez deux options : soit vous consentez à la fusion, soit vous sortez de votre investissement.
> Le projet de fusion s’est principalement concentré sur les obligations du secteur public et les SDL (prêts de développement de l’État), offrant une exposition équilibrée à 50:50.
> Le programme fusionné ajuste cet équilibre à une répartition de 60:40, en mettant davantage l'accent sur les obligations des entreprises du secteur public central (CPSE) notées AAA qui doivent arriver à échéance en avril 2027.
> En choisissant de rester investi, vous passerez à un produit à durée légèrement plus longue qui privilégie la sécurité et les obligations mieux notées. Il est essentiel de garder à l'esprit que la période de blocage s'étend jusqu'en avril 2027.
Quelles sont les prochaines étapes ?
Restez investi : Pour rester investi dans le programme de survie, le consentement est requis entre le 15 septembre et le 30 septembre 2024. Remplissez le formulaire sur le site Web de Nippon India.
Envoyer le consentement : Le défaut de donner son consentement ou le choix de ne pas fusionner entraînera le rachat automatique des parts à la valeur liquidative (VL) en vigueur à la date de la fusion.
Retrait : pour les investisseurs conservateurs à l’aise avec une maturité plus longue et préférant un portefeuille composé d’obligations notées AAA et de SDL, rester dans le régime survivant pourrait être avantageux.
Si les objectifs financiers sont alignés sur l’échéance de septembre 2024, ou si l’extension de l’exposition à un produit avec un horizon de trois ans est pénible, la sortie peut être un choix plus judicieux.
Le rachat de votre investissement à ce moment précis peut vous offrir de la liquidité et la flexibilité nécessaire pour réinvestir dans d’autres opportunités plus adaptées. Il est essentiel de prendre en compte vos objectifs financiers, vos besoins de liquidité et votre niveau de confort face à l’allongement de la durée de vie au moment de décider de conserver votre investissement ou de sortir du régime fusionné.
Avant d’entreprendre toute action, évaluez votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement.