Au cours d'une période de préoccupation accrue parmi les investisseurs concernant le marché des actions indiennes fluctuantes, de nombreux experts recommandent des investissements continus dans les SIP pour une accumulation de richesse à long terme et des objectifs de crorepati. Selon le président de la Securities and Exchange Board of India, Madhabi Puri Buch, il n'y a pas de meilleur moment que le présent à envisager d'investir dans SIPS.
Buch, tout en référençant des données, a souligné l'importance d'éviter le calendrier du marché et a souligné les avantages des SIP en termes de moyennes de coûts d'acquisition. Lors du dévoilement du schéma Jannivesh SIP de Rs 250 Jannivesh SIP de SBI, Buch a déclaré: «Les rendements les plus favorables des instruments liés au marché sont généralement réalisés en s'abstenant d'essayer à l'heure du marché.»
Elle a en outre souligné que les SIP sont un produit d'investissement idéal en raison de leur capacité à atténuer les risques grâce à la moyenne des coûts, ce qui en fait une bonne stratégie d'investissement.
Au fil du temps, de nombreux régimes de fonds communs de placement ont démontré des performances impressionnantes, permettant aux investisseurs de transformer leurs modestes contributions mensuelles en un portefeuille substantiel.
La société de gestion des actifs de Canara Robeco a récemment marqué le 32e anniversaire de l'un de ses régimes qui a toujours fourni des rendements impressionnants depuis sa création. Ce schéma hybride ouvert se concentre principalement sur les actions et les instruments liés aux actions.
CANARA ROBECO Equity Hybrid Fund
Le Canara Robeco Equity Hybrid Fund vise à réaliser une appréciation à long terme du capital en maintenant un portefeuille équilibré d'investissements en actions et en dette. Cette stratégie est adaptée à l'investisseur moyen, simplifiant le processus d'allocation d'actifs et répartissant efficacement les risques.
Ce fonds, créé le 1er février 1993, est classé comme un fonds hybride agressif, destiné à capitaliser sur les opportunités de croissance sur les marchés boursiers tout en générant des revenus à partir de titres à revenu fixe. Au 31 décembre 2024, les actifs du fonds sous gestion s'élevaient à Rs 10 747,36 crore.
CANARA ROBECO Equity Hybrid Fonds: Investissement
Le fonds alloue principalement entre 65 et 80% de ses actifs dans les instruments en actions et en actions, les 20 à 35% restants en dette et des instruments de marché monétaire.
Au 31 décembre 2024, le fonds comptait 48,01% de ses actifs investis dans des actions à grande capitalisation. Les principaux avoirs de son portefeuille comprennent HDFC Bank, ICICI Bank et Infosys.
CANARA ROBECO Equity Hybrid Fund: Retours
Au cours des 1, 3 et 5 dernières années, le programme a atteint des rendements TCAC de 15,23%, 11,91% et 15,53%, respectivement. Cela a surperformé l'indice agressif CRISIL HYBRID 35 + 65 – qui a rendu 12,69%, 11,85% et 14,59% sur les mêmes périodes, ainsi que le BSE Sensex Tri, qui a rendu 9,41%, 11,69% et 14,99%.
Si un investisseur avait commencé une SIP mensuelle de Rs 10 000 depuis la création du programme, son investissement aurait atteint Rs 5,80,92,367 d'ici le 31 décembre 2024, avec un XIRR de 13,90%. À l'inverse, un investissement forfaitaire de Rs 10 000 à la création aurait atteint Rs 3,46 160.