Investissement en fonds communs de placement : En pleine correction boursière, les investisseurs réfléchissent aux prochaines étapes. Le Nifty a chuté de 10 % par rapport à son sommet du 27 septembre, atteignant 26 277, et les analystes prévoient désormais des objectifs aussi bas que 21 300. Une baisse de 10 % est généralement considérée comme une correction, tandis qu’une baisse de 20 % signifierait officiellement un marché baissier sur Dalal Street. Le Sensex a diminué de 8 553 points par rapport à son sommet du 29 septembre de 85 978,25, le Nifty ayant également chuté de 2 744 points depuis le 27 septembre.
Les investisseurs se demandent s’il serait prudent d’acheter pendant la tendance baissière. Bien que les investissements dans des fonds communs de placement soient généralement considérés comme plus sûrs que les investissements en actions individuelles, ils ne sont pas entièrement sans risque. Malgré les risques, les fonds communs de placement ont la réputation de faire croître le capital des investisseurs au fil du temps. Certains dispositifs se sont révélés particulièrement rentables pour les investisseurs.
Les fonds d'actions multi-capitalisations ont la flexibilité d'investir dans des sociétés de différentes tailles et dans différents secteurs, ce qui leur donne la liberté de répartir les fonds entre grandes, moyennes et petites entreprises comme bon leur semble. Cette flexibilité leur permet d'ajuster leur portefeuille en fonction des conditions de marché.
L'un de ces fonds est le Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund, lancé en septembre 2003. Il s'agit d'un programme à capital variable évalué au Nifty 500 Multicap 50:25:25 TRI.
Le fonds commun de placement multi-capitalisation a réalisé un rendement de 40,29 % au cours de l'année écoulée et des gains de 15,95 % depuis sa création il y a environ 21 ans. Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund détient actuellement des actifs d'une valeur de Rs 2 739 crore au 31 octobre 2024. Si un individu avait régulièrement investi Rs 7 000 via SIP mensuel dans le programme au cours des 21 dernières années, son investissement aurait atteint plus de Rs 1 crore. .
Un SIP mensuel régulier de seulement Rs 7 000 dans le cadre du programme serait passé à Rs 1 04 43 953 en 21 ans, avec un rendement annualisé de 14,76 %. Le montant total investi sur les 21 ans aurait été de Rs 17,64 lakh.
La valeur liquidative (VNI) la plus récente du Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund Direct-Growth au 14 novembre 2024 s'élève à Rs 312,47. Avec un ratio de frais de 0,93 %, ce fonds a un coût plus élevé que la plupart des autres fonds Multi Cap du marché. La majorité des actifs du fonds est allouée aux secteurs de la finance, des biens d'équipement, des services, de la santé et de la consommation de base. Il est moins exposé aux secteurs de la finance et des biens d'équipement par rapport à ses pairs de la même catégorie.
Le Fonds Baroda BNP Paribas Multi Cap a principalement investi dans les secteurs suivants :
Secteur Pourcentage du portefeuille
Financier 18,3%
Biens d'équipement 14,05%
Prestations 13,73%
Santé 9,46%
Consommation de base 7,52%
Énergie 7,1%
Métaux et mines 5,4%
Technologie 5,25%
Automobiles 3,52%
Produits chimiques 2,97%
Les 5 principaux titres du fonds comprennent ICICI Bank, HDFC Bank, Mrs. Bectors Food Specialties Ltd, Reliance Industries Ltd et PB Fintech Ltd.