SBI Mutual Fund, en collaboration avec la State Bank of India, a lancé Jannivesh SIP, un programme de micro-investissements conçu pour amener les fonds communs de placement à la portée des investisseurs novices et des épargnants modestes dans les zones rurales, semi-urbaines et urbaines. En réduisant les exigences d'investissement initiales, l'initiative vise à promouvoir l'inclusion financière et à favoriser une culture d'investissement régulier.
Le Jannivesh SIP investira dans le SBI Balanced Advantage Fund. Lancé en 2021, le SBI Balanced Advantage Fund est un fonds d'allocation d'actifs dynamique à endormie qui diversifie ses investissements entre l'équité et la dette. Il est adapté aux investisseurs à la recherche d'une appréciation à long terme du capital grâce à un mélange équilibré de capitaux propres et d'investissements en dette.
Fonds SBI Balanced Advantage
Le SBI Balanced Advantage Fund est un fonds commun de placement mixte qui cherche à réaliser à la fois l'appréciation du capital et la génération de revenus grâce à l'équilibrage actif de son portefeuille entre les actions et les instruments de dette. En utilisant une stratégie dynamique d'allocation d'actifs, le fonds est en mesure de profiter des opportunités de marché tout en atténuant les risques potentiels à la baisse.
Au 18 février 2025, le total des actifs sous gestion (AUM) du Fonds SBI Balanced Advantage est de 32 953,27 crore. Les repères du schéma comprennent l'indice de dette composite hybride Nifty 50 Index et le BSE Sensex Tri.
Les cinq principaux titres du SBI Balanced Advantage Fund sont composés d'obligations gouvernementales en Inde (9,87%), de HDC Bank (4,92%), de Reliance Industries (4,59%), de Bharti Airtel (3,32A%) et de Gail (2,78%). Selon la fiche d'information la plus récente du fonds, 54% de ses actifs sont alloués à des actions à grande capitalisation, 8,4% aux actions à mi-cap et 3,22% aux actions à petite capitalisation. De plus, environ 10,77% des actifs du fonds sont investis dans des titres d'État, 2,57% dans la fiducie de placement immobilier, 5,4% dans les fiducies d'investissement des infrastructures et 7,92% dans l'AAA et les obligations évaluées équivalentes.
Le SBI Balanced Advantage Fund – Plan régulier alloue ses actifs à une combinaison de titres de capitaux propres et à revenu fixe. L'allocation entre les deux classes d'actifs est activement ajustée en fonction des perspectives du marché du gestionnaire de fonds, permettant des variations potentielles dans les proportions.
Selon les données de l'Association des fonds communs de placement en Inde (AMFI), au cours des trois dernières années, le plan direct de ce régime a donné un rendement de 13,39%, surpassant le plan régulier qui a fourni des rendements de 12,32%. Au cours de la période d'un an, le plan direct a généré un rendement de 7,46% par rapport au rendement de 6,49% du plan régulier.
Les données indiquent que le schéma a systématiquement surpassé ses repères depuis sa création. Un investissement initial de Rs 10 000 dans ce fonds il y a trois ans pourrait maintenant valoir Rs 14,315.
Fonds d'équilibre avantage
Les fonds d'équilibre des avantages, également connus sous le nom de fonds dynamiques d'allocation d'actifs, investissent dans une combinaison d'actions et d'instruments de type FD. Cette allocation est ajustée régulièrement pour s'adapter aux conditions de l'évolution du marché, visant à fournir aux investisseurs des rendements optimaux tout en minimisant les risques. Au cours des 5 dernières années, les fonds dynamiques d'allocation d'actifs ont fourni un rendement annuel moyen de 12,57%. Les rendements annualisés de 3 ans et 10 ans sont respectivement à 11,8% et 10,16%.
Top 5 Fonds d'avantage d'équilibre
Fonds d'avantage équilibré HDFC
Taille du fonds: Rs 94 251 CRS
Retour (PA): + 21,59%
Fonds d'avantage équilibré par axe
Taille du fonds: Rs 2 652 CRS
Retour (PA): + 14,27%
Baroda BNP Paribas Balanced Advantage Fund
Taille du fonds: Rs 4 078 CRS
Retour (PA): + 13,80%
Fonds d'avantages équilibrés Invesco India
Taille du fonds: Rs 935 CRS
Retour (PA): + 13,54%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Taille du fonds: Rs 60 347 CRS
Retour (PA): + 13,53%