Le Securities and Exchange Board of India (Sebi) a annoncé qu’il établirait un mécanisme centralisé pour signaler et vérifier le décès d’un investisseur et faciliterait le processus de transmission sur le marché des valeurs mobilières.
En outre, le régulateur a mis en place des normes opérationnelles, y compris les obligations des entités réglementées et des intermédiaires enregistrés qui ont des interfaces avec des investisseurs ou des titulaires de comptes qui sont des personnes physiques.
Une circulaire publiée le 3 octobre à cet égard indique qu’à réception d’une information concernant le décès d’un investisseur de la part d’un cotitulaire du compte ou de prête-noms ou d’un représentant légal ou d’un membre de la famille, l’intermédiaire doit obtenir le certificat de décès ainsi que le PAN auprès du notifiant et effectuer la vérification de l’acte de décès dans un délai d’un jour ouvrable après sa réception en ligne ou hors ligne.
L’intermédiaire traitera l’acte de décès OSV (Original Seen and Verified) accompagné du PAN de l’investisseur décédé, reçu par voie électronique ainsi que les informations d’identification du notifiant (y compris son PAN) et le rapport de validation d’un Centre de Service aux Investisseurs (ISC). ) de la Bourse ou du Dépositaire (MII), pour être à égalité avec son propre OSV.
Si l’intermédiaire concerné, après avoir reçu du notifiant l’information sur le décès de l’investisseur ou après en avoir déduit, n’a pas accès ou n’est pas en mesure d’obtenir l’acte de décès, il procédera alors aux démarches suivantes :
Informez l’investisseur, les notifiants ou le(s) mandataire(s) que le statut KYC de l’investisseur a été signalé comme « En attente » et demandez-leur de fournir le certificat de décès de l’investisseur concerné.
Dès réception du certificat de décès, l’intermédiaire doit mettre à jour les enregistrements dans le système KRA. Le jour de la vérification, l’intermédiaire doit également soumettre à la KRA une « demande de modification KYC » contenant « les informations sur le décès de l’investisseur reçues ; certificat de décès vérifié » et bloquer toutes les opérations de débit sur le compte/folios de l’investisseur décédé.
Pour les comptes conjoints, le mode de fonctionnement spécifié doit être respecté, et si le compte est géré par un survivant, une personne ou un survivant, etc. (c’est-à-dire des modes autres que le mode conjoint), le fonctionnement du compte dans ce mode se poursuivra, comme selon la circulaire.
En cas de non-réception de l’acte de décès, l’intermédiaire concerné devra le faire (au plus tard le jour ouvrable suivant la notification). Soumettez une « demande de modification KYC » dans le système KRA, « informations sur le décès de l’investisseur reçues ; confirmation attendue ».
Ainsi, avec le mécanisme centralisé en place, Sebi vise à accroître la transparence et à favoriser un environnement de confiance sur le marché des valeurs mobilières, garantissant que les familles endeuillées ne soient pas confrontées à des difficultés ou à une incertitude inutiles après la perte d’un investisseur.