SIP de fonds commun de placement : Le résultat des élections à Lok Sabha, où le parti Bharatiya Janata (BJP) a obtenu une majorité plus faible, a déclenché une nouvelle correction sur le marché. Mardi 4 juin, jour du dépouillement, Sensex a connu la plus forte baisse depuis quatre ans.
Au cours des échanges intrajournaliers, le Nifty 50 a fortement baissé de près de 1 900 points, soit une baisse de 9 %, tandis que le Sensex a chuté jusqu'à 6 000 points. L'inquiétude du marché était évidente, avec des inquiétudes généralisées concernant la composition et la stabilité politique du prochain gouvernement.
Un jour plus tard, les indices boursiers de référence ont connu une reprise significative. Le NSE Nifty 50 a gagné 735,87 points ou 3,36% pour s'établir à 22 620,35, tandis que le BSE Sensex a bondi de 2303,19 points ou 3,10% à 74 382,24. Les indices plus larges ont terminé en territoire positif, avec une hausse tirée par les actions à grande et moyenne capitalisation.
Suite à la trajectoire de reprise du marché après la volatilité du jour des élections, les investisseurs en fonds communs de placement évaluent les stratégies d'investissement actuelles sur le marché. Il convient de noter qu’au cours du deuxième mandat du gouvernement NDA dirigé par le BJP (2019-2024), les contributions mensuelles au SIP sont passées de Rs 8 183 crore en mai 2019 à Rs 20 371 crore en avril 2024, selon les rapports. De plus, le nombre de comptes SIP a considérablement augmenté, passant de 2,73 crores en juin 2019 à 8,70 crores en avril 2024.
Alors, comment les investisseurs devraient-ils aborder cette période ?
Business Today s'est entretenu avec Hrishikesh Palve, directeur d'Anand Rathi Wealth Limited, pour savoir s'il fallait poursuivre les SIP ou opter pour un investissement forfaitaire. Voici les principaux points :
> Les SIP sont idéaux pour faire face à la volatilité des marchés et peuvent être facilement exécutés via des fonds communs de placement. Tous les investisseurs ne disposent pas d’un montant forfaitaire pour commencer, ce qui fait des SIP un choix plus pratique. Si vous disposez d’une somme forfaitaire, l’investir immédiatement peut être avantageux. En investissant la totalité du montant à l’avance, vous démarrez immédiatement le processus de capitalisation, ce qui peut conduire à une croissance plus rapide au fil du temps.
> Toutefois, si vous ne disposez pas d'un montant forfaitaire, les SIP sont la voie privilégiée. Ils vous permettent de commencer à investir de plus petites sommes à intervalles réguliers. Parallèlement à ce SIP, si vous pouvez compléter des stratégies telles que des investissements progressifs ou occasionnels, vous pouvez progresser progressivement et confortablement vers vos objectifs.
Fonds commun de placement SIP vs investissement forfaitaire : comparaison des performances
Prenons l'exemple d'une personne salariée contre un investisseur avec Rs 60 lakhs et un autre qui utilise un mode d'investissement combiné. Palve donne une répartition des bénéfices réalisés par chacun.
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Investisseur A |
Investisseur B |
Investisseur C |
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Montant forfaitaire |
₹ 0 |
₹ 6 000 000 |
25 00 000 ₹ |
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siroter |
₹ 25 000 |
₹ 0 |
25 000 ₹ |
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Temps |
20 |
20 |
20 |
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Taux |
12% |
12% |
12% |
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Corpus (En Cr) |
RS 2.5 |
RS 5.8 |
Rs 4,88 |
Conclusion pour les investisseurs SIP
Au cours du deuxième mandat de l'administration du Premier ministre Modi, le secteur des fonds communs de placement a connu une croissance significative. Le nombre de portefeuilles de fonds communs de placement a bondi d'environ 118 %, passant de 83,2 millions en mai 2019 à 181,4 millions en avril 2024. Parallèlement, les actifs sous gestion (AUM) du secteur ont augmenté de 121 %, passant de Rs 25,93 lakh crore en mai 2019. à Rs 57,25 lakh crore d'ici avril 2024. De plus, les données compilées mensuellement par l'AMFI indiquent une augmentation substantielle des entrées nettes dans le secteur des fonds communs de placement, passant de Rs 76 989,81 crore en mai 2019 à Rs 2,39 lakh crore en avril 2024.
À la lumière de l'incertitude entourant les résultats des récentes élections, les experts financiers exhortent les investisseurs du SIP à rester concentrés sur le potentiel de croissance à long terme de l'économie. Malgré les fluctuations du marché, les experts estiment que les perspectives de croissance restent positives. Ils recommandent aux investisseurs de s'en tenir à leur plan d'investissement SIP et même d'envisager d'augmenter leurs cotisations en période de correction du marché. Il est découragé d’essayer de chronométrer le marché, les experts soulignant les avantages de la moyenne des coûts en roupies via les SIP.
Raamdeo Agrawal, du groupe Motilal Oswal, a déclaré mercredi à BT TV qu'après une période d'élections et de politique, le marché suivrait désormais les modèles économiques et se stabiliserait.
Parlant de l'investissement via les SIP, Agarwal a déclaré : « Je voudrais mentionner qu'investir via SIP est le meilleur pour ceux qui sont nouveaux sur le marché ou qui ne comprennent pas la volatilité du marché. Au cours des deux derniers jours, de nombreux investisseurs Je ne savais pas quoi faire dans les prochains jours. Même moi, je planifiais mes prochaines étapes pendant quelques heures. Par conséquent, les nouveaux investisseurs et les investisseurs averses au risque devraient opter pour les SIP. De plus, dans le marché volatil actuel, vos SIP devraient. continuez. Vous ne devriez pas arrêter d’investir via les SIP.
En investissant régulièrement un montant fixe, les investisseurs peuvent acheter plus de parts lorsque les prix sont bas et moins de parts lorsque les prix sont élevés. Cette approche conduit finalement à une baisse du coût moyen par unité au fil du temps, ce qui en fait une stratégie judicieuse pour l’accumulation de richesse à long terme.