Le débat en cours concernant l'investissement dans les fonds communs de placement des petits et moyens et l'engagement des investisseurs envers leurs plans d'investissement systématiques (SIP) fait rage. En janvier, l'industrie des fonds communs de placement a connu des entrées robustes, ce qui a entraîné des actifs sous gestion (AUM) atteignant Rs 67,25 lakh crore. Au cours de cette période, il y avait des entrées importantes dans diverses capitalisations boursières, avec des fonds de capital médian recevant 5 148 crores de roupies et des fonds à petite capitalisation attirant Rs 5,721 crore.
Cependant, il y avait un nombre plus élevé de plans d'investissement systématiques abandonnés (SIP) par rapport aux nouvelles inscriptions. Cela a soulevé des préoccupations et des questions sur les facteurs sous-jacents contribuant à cette tendance.
Sur la base des données analysées par Motilal Oswal, les sept premières années de plans d'investissement systématiques (SIP) peuvent avoir un impact significatif sur vos rendements, en particulier sur les marchés volatils tels que les actions petites et moyennes. L'analyse indique que rester investi dans les SIP pour cette période peut entraîner des récompenses substantielles, malgré l'imprévisibilité du marché. Même dans les pires scénarios pour une SIP de 7 ans dans les actions moyennes et à petite capitalisation, la probabilité de perte n'était que de 5,8%.
L'analyse effectuée par Motilal Oswal a examiné les rendements mensuels de SIP sur 5, 7 et 10 ans pour une gamme d'indices, y compris Nifty 100, Nifty Mid Cap 150, Nifty Small Cap 250 et Nifty 500 Multicap 50: 25:25. Cette analyse a couvert des événements centraux du marché tels que la crise financière 2008-2009, la vente de 2013 et la récente pandémie.
Les données illustrent clairement que les investisseurs qui ont maintenu leurs SIP tout au long de ces périodes difficiles ont obtenu des rendements positifs. Le rapport souligne que le fait d'avoir un horizon d'investissement de 7 à 10 ans réduit considérablement le risque de pertes entre divers indices, y compris la petite capitalisation, le milieu de la capitalisation et la grande capitalisation.
L'hypothèse faite dans l'analyse est que les SIP ont été initiés le 1er jour de travail de chaque mois. Les rendements présentés ont été calculés à l'aide de XIRR à la fin des périodes SIP respectives, avec l'évaluation basée sur le premier jour de travail du mois suivant la période SIP.
Performance de gorgée
Les résultats de la recherche indiquent qu'après avoir tenu un plan d'investissement systématique (SIP) pendant 7 ans, les chances de subir une perte sont de 0% pour la catégorie moyenne et 5,8% pour la catégorie à petite capitalisation. L'extension de la période d'investissement à 10 ans réduit la probabilité de perte à 0% pour le milieu de capital et 0,8% pour la petite capitalisation. Sur une période de 5 ans, les probabilités passent à 2,2% et 11,7% pour la capitalisation et la petite capitalisation, respectivement.
Par conséquent, pour un investissement SIP, qui s'engage dans les 7 premières années est souvent considéré comme avantageux. Cela implique que même si vous êtes marié à un individu imprévisible ou que vous avez investi dans une catégorie à petite capitalisation, rester dédié aux 7 premières années est généralement considéré comme fortuit.
Quelle est la pire durée?
Au cours des 7 dernières années, Nifty 100 a connu sa pire année avec un rendement de 0,8%. Cependant, rester investi sans retirer et continuer SIP a conduit à un rendement de 15,1% l'année suivante. Pour Nifty Midcap 150, le rendement annuel le plus bas était de 0,4%, mais l'année suivante a entraîné un rendement de 20,4%. Nifty Smallcap 250 a fait face à un rendement de -7,3% à son point le plus bas au cours des 7 dernières années, mais a rebondi avec un rendement de 14,8% l'année suivante. De même, Nifty 500 Multicap 50:25:25 a vu son pire retour en 7 ans à -2,0%, pour rebondir avec un rendement de 16,5% l'année suivante.
Sur une période de 10 ans, le Nifty 100 a vu sa pire année avec un rendement de 2,8%. Cependant, les investisseurs qui ont conservé leurs investissements sans retirer ou poursuivre la SIP ont connu un rendement de 13,6% l'année suivante. Le Nifty Midcap 150 a obtenu son rendement annuel le plus bas à 4,6%, mais a rebondi avec un rendement de 18% l'année suivante. Le Nifty Smallcap 250, en revanche, a connu sa pire année au cours de la décennie avec un rendement de -1,8%, mais a rebondi avec un rendement de 13,3% l'année suivante. De même, le Nifty 500 Multicap 50:25:25 a connu sa pire année avec un rendement de 2,2%, mais a connu une augmentation significative à 14,7% de l'année suivante.