Le Canara Robeco Consumer Trends Fund fête ses 15 ans d'existence. Lancé en septembre 2009, il s'agit d'un fonds commun de placement thématique axé sur la consommation et la finance. Un SIP mensuel de 10 000 roupies investi à partir de 2009 a rapporté 84,81 lakhs de roupies, soit un rendement annualisé de 18,64 %. En revanche, un investissement forfaitaire de 10 000 roupies en 2009 aurait rapporté 1,13 lakh de roupies jusqu'à la fin août 2024.
Le fonds gère actuellement des actifs sous gestion (AUM) de Rs 1 759,96 crore au 30 août 2024. Au cours des 15 dernières années, le fonds a pu atteindre un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 17,62 % dans le cadre du plan régulier, option de croissance pour les investisseurs. En comparaison, l'indice de référence BSE 100 TRI a enregistré un TCAC de 13,54 % et l'indice de référence supplémentaire BSE SENSEX TRI a atteint un TCAC de 12,99 % sur la même période.
En 10 ans, un investissement initial de Rs 12 lakh est passé à Rs 34,52 lakh, indiquant un rendement annualisé de 20,05%. Au cours des sept années suivantes, une somme de Rs 8,40 lakh a augmenté pour atteindre Rs 18,94 lakh, affichant un rendement de 22,85%. Au cours de la période de cinq ans, un investissement de Rs 6 lakh est passé à Rs 11,59 lakh, affichant un rendement de 26,73%. Enfin, au cours d'une période de trois ans, un montant de Rs 3,60 lakh a bondi à Rs 5,48 lakh, affichant un rendement de 29,32%. Au cours de l'année, un montant initial de Rs 1,20 lakh a connu une augmentation à Rs 1,49 lakh, résultant en un rendement remarquable de 48,65%.
Rendement sur 1 an :
Rendement annualisé : 48,65 %
Investissement : Rs. 1,20 lakh
Rendement sur 3 ans :
Rendement annualisé : 29,32 %
Investissement : Rs. 3,60 lakh
Rendement sur 5 ans :
Rendement annualisé : 26,73 %
Investissement : 6 lakhs de roupies
Rendement sur 7 ans :
Rendement annualisé : 22,85 %
Investissement : Rs. 8,40 lakh
Rendement sur 10 ans :
Rendement annualisé : 20,05 %
Investissement : Rs. 12 lakh
Rendement sur 15 ans :
Rendement annualisé : 18,64 %
Investissement : SIP mensuel de 10 000 roupies
Portefeuille d'actions
Le 30 août 2024, le fonds présentait un portefeuille concentré comprenant 45 actions. Les principaux secteurs qui déterminent l'allocation du portefeuille comprennent la vente au détail, la finance, la banque et les biens de consommation durables, représentant collectivement 41 % du portefeuille total. Les secteurs préférés du fonds sont la finance, les biens de consommation de base, les services, l'automobile et la consommation discrétionnaire. Une stratégie distincte observée est l'exposition réduite du fonds aux secteurs de la finance et des biens de consommation de base par rapport à ses homologues du secteur. Parmi ses principaux investissements figurent ITC Ltd., Bharti Airtel Ltd., HDFC Bank Ltd., Zomato Ltd. et Trent Ltd.
Principaux points saillants
Mise à jour des performances : Le fonds a démontré de solides antécédents de performance, générant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 17,62 % au cours des 15 dernières années, surpassant ses indices de référence.
Actifs sous gestion (AUM) : Les actifs sous gestion (AUM) du fonds ont récemment atteint Rs 1 759,96 crore, reflétant une croissance régulière et la confiance des investisseurs.
Stratégie d'investissement : Le fonds adopte une approche d'investissement diversifiée en investissant dans des sociétés de différentes capitalisations boursières. L'accent est mis en priorité sur les sociétés susceptibles de bénéficier de l'économie indienne axée sur la consommation.
Composition du portefeuille : Le portefeuille du fonds présente une concentration stratégique dans des secteurs tels que la vente au détail, la finance, la banque et les biens de consommation durables, mettant l'accent sur une stratégie d'investissement bien étudiée et ciblée.
Perspectives : Malgré les incertitudes du marché, Canara Robeco maintient une perspective positive sur le potentiel de croissance à long terme du thème de la consommation indienne, soulignant son engagement à offrir de la valeur aux investisseurs grâce à des investissements stratégiques.
Répartition des actifs : Le fonds Canara Robeco Consumer Trends investit principalement dans des actions et des instruments assimilés à des actions de sociétés qui sont sur le point de bénéficier de la demande croissante des consommateurs en Inde. Le fonds alloue 80 à 100 % de ses actifs à ces titres, en mettant l'accent sur l'exposition à ce secteur.
De plus, une partie du fonds (0 à 20 %) est investie dans des instruments de dette et du marché monétaire afin de diversifier le portefeuille. De plus, le fonds peut allouer de 0 à 10 % de son actif à des REIT/InvIT et jusqu'à 20 % à d'autres actions et instruments assimilés afin d'améliorer potentiellement les rendements et de gérer les risques.
« En tant que société de gestion de fonds ayant franchi la barre des 100 000 millions de roupies d'actifs sous gestion, nous sommes heureux de constater la confiance des investisseurs, non seulement en nous, mais aussi en la nation dans son ensemble. Nous continuons à jouer sur le thème de la consommation et de la finance, convaincus qu'avec l'augmentation de la population et la croissance des revenus, il pourrait y avoir une augmentation des dépenses. Nous nous attendons à ce que notre fonds Consumer Trends bénéficie de l'avantage démographique de la « Jeune Inde » au cours de la prochaine décennie et de l'urbanisation et de l'évolution rapides des villes », a déclaré Rajnish Narula, MD & CEO, Canara Robeco Mutual Fund.
« Nous nous attendons à ce que notre fonds Consumer Trends bénéficie de l'avantage démographique de la « Jeune Inde » au cours de la prochaine décennie ainsi que de l'urbanisation et de l'évolution rapides des villes. Nous prévoyons également un retournement du cycle économique conduisant à une augmentation de l'emploi qui stimulera la consommation discrétionnaire et bénéficiera aux secteurs dans lesquels le fonds investit », a-t-il ajouté.