10 meilleurs courtiers CFD au Royaume-Uni (une revue)

Qu’est-ce qu’un courtier CFD ?

Un CFD, ou contrat sur différence, diffère des actions car vous ne possédez aucune partie de l’actif sous-jacent.

Ils sont réglé en espècesce qui signifie que la maison de courtage paiera la différence entre les cours d’ouverture et de clôture d’une action sous-jacente (ou d’un autre instrument) plutôt que de livrer des biens physiques.

Ils sont conçus pour reproduire les avantages de posséder l’instrument sous-jacent, sans avoir à le posséder.

Les CFD ne nécessitent qu’un petit dépôt lors de l’ouverture d’une position (pour couvrir les pertes potentielles), au lieu d’avoir à payer en totalité pour une action.

Cela signifie que les CFD peuvent offrir un effet de levier considérable, qui peut amplifier les gains et les pertes. Toute récompense financière à court terme peut vous permettre de faire des investissements plus importants à long terme.

Il donne également à l’investisseur la possibilité de spéculer sur le prix du mouvement à court terme, pour les actions, les matières premières et le forex.

Le trading de CFD est une stratégie de trading avancée qui n’est pas autorisée aux États-Unis.

Les avantages d’utiliser un courtage CFD sont que :

  • Comme vous n’êtes pas considéré comme un trader à temps plein, tout l’argent que vous gagnez grâce à une transaction sur CFD est exonéré d’impôt.
  • Toute récompense financière à court terme peut vous permettre de faire des investissements plus importants à long terme
  • Vous avez le potentiel de prendre position sur un marché et de réaliser des bénéfices indépendamment de la baisse ou de la hausse

Comme le trading implique votre argent, vous devez vous assurer de trouver un courtier réputé qui répond à tous vos besoins.

Points clés à considérer lors du choix d’un courtier CFD

Alors, que devez-vous rechercher lorsque vous choisissez un courtier CFD ?

Le courtier est-il réglementé?

C’est l’information la plus fondamentale dont vous avez besoin. En tant que trader britannique, vous souhaitez que votre courtier soit réglementé par la Autorité de conduite financière (FCA).

D’autres autorités basées dans l’UE seront également régies par des organisations similaires, mais comme le Brexit n’aura pas encore pleinement effet, il est conseillé d’en trouver une qui soit réglementée par la FCA.

Être coté en bourse est également souhaitable. Cela suggère que le courtier est totalement transparent avec ses dossiers financiers. Ces états financiers devraient également être mis à la disposition du public.

Quels sont les frais de négociation ?

Il s’agit de la commission facturée par le courtier lors de l’ouverture de votre position sur le marché. Cependant, avec le choix de nombreux courtiers, les services sont compétitifs et les incitations financières, telles que l’absence de dépôt minimum ou l’absence de frais de transfert, sont courantes.

Lors de vos recherches, calculez les frais impliqués par rapport au montant d’argent avec lequel vous négocierez de manière réaliste. Les comptes de démonstration qui vous permettent de trader sans utiliser d’argent réel devraient vous aider.

Actifs négociables

Combien et quels actifs le courtier détient-il ? Sont-ils strictement forex et CFD, ou son portefeuille s’étend-il au-delà ? Voulez-vous un courtier qui excelle dans ce domaine et qui vous offre des options d’investissement à long terme ?

La plateforme de trading

Une bonne plateforme de trading peut faire une énorme différence.

Il doit contenir du matériel pédagogique, des outils de recherche, être facile à utiliser et à consulter, surtout si vous négociez sur votre téléphone mobile.

Quelle est la qualité du service client ?

Ceci est particulièrement important pendant que vous vous familiarisez avec la plateforme.

Certains courtiers offrent une aide 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, tandis que d’autres sont fermés le week-end. Y a-t-il certains jours où vous êtes plus susceptible d’avoir besoin d’assistance ? Préférez-vous un centre d’appels ou un chat en direct ?

Comment fonctionne le trading de CFD ?

Un CFD est un accord entre un investisseur et un courtier, et il tourne autour du mouvement du marché d’un produit financier.

Le Contract For Difference (CFD) décrit la variation de prix entre le moment où la position a été ouverte et sa fermeture ultérieure.

Le trading de CFD est différent du trading de matières premières, d’actions ou de forex en ce qu’il n’y a pas d’actif physique qui change de mains ; les investisseurs ne possèdent pas le produit sur lequel ils ont un CFD.

Avec le trading de CFD, un investisseur peut spéculer à la fois sur le mouvement à la hausse et à la baisse du marché qu’il suit.

Ils peuvent ouvrir une position courte sur un marché qu’ils pensent être en baisse, et une position longue sur un marché dont ils parient qu’il est en augmentation.

La différence de prix entre le moment où la position longue ou courte est ouverte et le moment où elle est fermée est le montant net qui est réglé sur le compte de courtage.

Les CFD sont d’excellentes options pour les traders car ils peuvent être proposés sur à peu près n’importe quel instrument de trading, des actions et actions au forex et à la crypto-monnaie, et ils peuvent être utilisés spécifiquement pour suivre les mouvements d’un indice particulier.

Comment fonctionne l’effet de levier dans le trading de CFD ?

L’une des parties les plus importantes du trading de CFD est que votre profit (et votre perte) est basé sur un certain montant d’un actif sous-jacent, mais comme vous ne l’achetez pas, vous n’avez qu’à dépenser un certain pourcentage de vos fonds.

L’effet de levier donne à un trader la possibilité d’entrer dans une transaction sans payer la valeur totale de la position ; à la place, vous paierez un acompte appelé marge.

L’effet de levier peut augmenter considérablement vos bénéfices, mais il peut également amplifier vos pertes, c’est donc une couche de risque supplémentaire qui doit être examinée attentivement.

Avec les CFD, vous pouvez obtenir la même exposition au marché à une fraction du coût, simplement en couvrant la marge.

Par exemple, si vous vouliez acheter 100 actions d’une société à 26 $ l’action, votre mise de fonds initiale serait de 2 600 $.

Si le prix de l’action monte à 28 $, vous verrez un bénéfice de 200 $ (28 – 26 x 100) ou 7,6 %.

Si vous vouliez être 100 CFD à 26 $, avec une marge de 5 %, la mise initiale ne serait que de 130 $.

Si le cours de l’action augmentait de 2 $ comme dans l’exemple ci-dessus, vous auriez un rendement de 65 %.

Cependant, la même chose s’applique si la valeur baisse et que vous détenez une position longue avec des CFD – vous pourriez voir une perte de 65 %.

Il convient de mentionner que les exigences de marge varient selon les marchés. Plus la marge est élevée, plus le marché est susceptible d’être volatil en général.

Vous devez également vous assurer que vous disposez de suffisamment de fonds sur votre compte pour couvrir la marge pendant que la position est ouverte, sinon la maison de courtage est susceptible de fermer automatiquement votre position.

Comment utiliser les CFD pour se couvrir

La couverture est une stratégie de trading avancée qui a tendance à être utilisée lorsque les marchés sont particulièrement volatils, avec l’intention expresse d’atténuer les pertes potentielles.

En termes simples, lorsque vous couvrez une transaction, vous effectuez essentiellement des investissements dans la direction opposée à la façon dont vous aviez initialement investi – court lorsque vous avez commencé long, par exemple.

L’utilisation des CFD à des fins de couverture est particulièrement utile pour plusieurs raisons.

Non seulement il n’y a pas beaucoup de dépenses initiales (vous n’avez qu’à payer la marge), mais le CFD lui-même est également particulièrement flexible car vous pouvez choisir quand vous achetez et vendez.

Pour les investisseurs chevronnés, la possibilité de se couvrir en utilisant des CFD sur différents marchés et en utilisant différents instruments de trading est probablement l’un des plus grands attraits.

Comment trader les CFD

Pour commencer, vous devez choisir une maison de courtage qui propose le trading de CFD.

Les CFD ne sont pas disponibles dans tous les pays, c’est donc quelque chose à examiner également. Lorsque vous avez choisi votre courtier, vous devrez fournir toutes les informations dont il a besoin pour ouvrir un compte.

La prochaine chose à considérer est le type de CFD que vous allez acheter.

Commencer petit est généralement la meilleure idée, surtout si vous êtes un investisseur débutant. Vous pouvez choisir de spéculer sur le prix d’une matière première comme l’or ou le pétrole, ou sur l’évolution de la valeur d’une crypto-monnaie.

Tout ce que vous devez retenir est :

  • Choisissez une position longue si vous pensez que le marché va s’améliorer et que le prix va monter
  • Choisissez une position courte si vous pensez que le marché va baisser et que le prix va baisser

Vous devrez tenir compte des périphériques lorsque vous négociez des CFD, tels que les frais de négociation que vous pourriez avoir à payer ainsi que la marge.

Dans certains cas, ces frais sont intégrés à la transaction dans le cadre du spread, mais dans d’autres, vous devrez peut-être payer une commission.

Vous voudrez peut-être utiliser des outils tels que le stop loss, le take profit et d’autres limites lorsque vous créez vos positions.

Ensuite, tout ce que vous avez à faire est de surveiller le marché et de fermer la position lorsque vous êtes prêt.

Avantages et inconvénients du trading de CFD

Comme pour les autres stratégies de trading, le trading de CFD comporte des risques inhérents, mais il existe des avantages et des inconvénients spécifiques que vous devez garder à l’esprit lorsque vous décidez si cela vous convient.

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