Il y a eu un changement significatif dans le paysage des investissements au détail en ce qui concerne les jeunes investisseurs par rapport à ceux expérimentés. Le rapport montre que les investisseurs plus jeunes ont commencé à investir plus tôt que les générations précédentes.
Selon les perspectives mondiales des investisseurs de détail du Forum économique mondial qui couvraient 13 économies, 30% de la génération Z commencent à investir au début de l'âge adulte, contre seulement 9% de la génération X, 6% des baby-boomers et 15% des milléniaux. Par entrée de la main-d'œuvre, 86% de la génération Z acquiert une connaissance de l'investissement personnel contre 47% des baby-boomers, mettant en évidence un changement générationnel radical dans les habitudes financières.
Développé avec Robinhood Markets et Boston Consulting Group, la recherche souligne l'ouverture des jeunes générations aux progrès technologiques en finance. Notamment, 41% de la génération Z et de la génération Y sont prêts à compter sur l'IA pour la gestion des investissements, contre seulement 14% des baby-boomers.
La crypto-monnaie est perçue comme plus compréhensible que les investissements traditionnels tels que les ETF, les fonds communs de placement, les obligations et les actions de jeunes investisseurs, avec plus de la moitié de ceux de moins de 44 ans y attribuant un tiers de leurs portefeuilles. Alors que 29% évitent les actions en raison d'un manque de compréhension, seulement 24% disent la même chose à propos de la crypto.
L'étude met également en évidence un changement de priorités financières, avec 51% des investisseurs en 2024 en hiérarchisant les économies d'urgence, contre 41% en 2022. Parallèlement, l'accent mis sur la retraite a diminué, de 48% à 42%. Le manque de fonds et la peur de la perte financière restent des obstacles majeurs pour les non-investisseurs, avec plus de la moitié indiquant qu'ils se sentiraient plus confiants si l'investissement était enseigné à l'école primaire.
«Les outils innovants financiers, tels que les produits compatibles AI, pourraient combler les lacunes où le conseil financier traditionnel peut être trop cher ou hors de portée», a déclaré Stephanie Guild, CFA, directeur principal chez Robinhood.
Tirer parti de la technologie est considéré comme un moyen d'améliorer l'abordabilité et l'accessibilité, ce qui rend les conseils financiers plus inclusifs et permettant aux investisseurs de détail de participer à des marchés avec une plus grande confiance.
Dean Frankle, directeur général de BCG, a souligné que «la participation individuelle aux marchés des capitaux a le potentiel de permettre le bien-être financier à long terme». Le rapport suggère de créer des produits financiers qui s'adressent aux investisseurs individuels, à la lutte contre les obstacles comme l'incertitude et la volatilité du marché, et la mise en œuvre de politiques qui permettent aux investisseurs d'outils nécessaires pour une navigation sur le marché sûre.