Un salaire de 70 lakh ₹ symbolisait autrefois la richesse en Inde urbaine. Maintenant, il couvre à peine les bases. Dans un article LinkedIn, l'éducateur basé à Bengaluru, Ravi Singh, fait nu à la fragilité financière face à l'élite salariée de l'Inde – et pourquoi même les meilleurs salariés ne se retrouvent plus à économiser.
Singh le décompose: à partir de 70 lakh de revenus annuels bruts, 20 lakh se rend aux impôts, laissant 50 lakh à la main – ou 4,1 lakh par mois. Ce qui suit est une érosion brutale.
Un prêt immobilier EMI de 1,7 lakh mange 41% du revenu mensuel. Un prêt automobile prend encore 65 000 ₹. Les frais de scolarité coûtent 50 000 ₹ et une aide domestique ajoute 15 000 ₹. Le reste – 1 lakh ₹ – est divisé en fonction des besoins de base: épicerie, services publics, modeste fonds de vacances et dépenses diverses.
«Résultat: zéro épargne. Zero Retirement Fund», écrit Singh.
Le Post fait valoir que des coûts élevés dans des villes comme Mumbai, Gurgaon et Bangalore poussent même des professionnels bien rémunérés dans une existence de chèque de paie. Singh cite trois coupables: une explosion de l'inflation dans les meilleures métros, les prix du logement jusqu'à 30 fois le revenu annuel et la pression constante pour suivre les modes de vie axés sur les médias sociaux.
«C'est la réalité financière de la classe moyenne urbaine», prévient Singh. Son conseil est clair: reconsidérer l'impact à long terme des prêts aux gros billets, en particulier le logement. «Réfléchissez à deux fois avant ce prêt de logement», prévient-il.
Le message se termine sur une note de réflexion: «Quelle est votre plus grande dépense en mangeant vos revenus?» La question a résonné largement, provoquant une conversation plus large sur le coût de la vie, l'épargne de la discipline et l'illusion de la richesse dans l'économie urbaine à haute pression de l'Inde.