SBI Balanced Advantage Fund, un fonds d'allocation d'actifs dynamique à capital variable géré par SBI Mutual Fund, a terminé avec succès ses trois années d'existence sur le marché. Lancé en août 2021, le SBI Balanced Advantage Fund a enregistré des collectes record de plus de 14 600 crores de roupies lors de sa nouvelle offre de fonds.
L'objectif d'investissement du programme est de fournir une appréciation du capital à long terme et des revenus à partir d'une combinaison dynamique d'investissements en actions et en obligations. Au cours de son parcours depuis sa création (31 août 2021), le programme a généré un rendement louable de 14,11 %, surpassant ses indices de référence tels que l'indice NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 (10,58 %) et le BSE Sensex (14,15 %). Par exemple, un investissement forfaitaire de 1 lakh Rs lors du lancement du fonds aurait atteint 1,48 lakh Rs au 31 août 2024.
Les fonds Balanced Advantage comme ceux de SBI fonctionnent en investissant dans une combinaison d'actions et d'instruments de type dépôt à terme. Ces fonds ajustent leur répartition d'actifs de manière dynamique en réponse aux conditions du marché, dans le but de générer des rendements optimaux tout en gérant efficacement les risques. Également connus sous le nom de fonds de répartition dynamique des actifs, les fonds Balance Advantage offrent aux investisseurs les avantages de la flexibilité et de la diversification.
Au 31 août 2024, le régime présente une exposition de 30,37 % aux capitaux propres, le solde étant investi en dette.
Au cours de l'année écoulée, le programme a généré un rendement TCAC de 24,17 % contre 19,98 % pour l'indice de référence du programme (NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index).
L'AUM du programme était de Rs. 32 440,95 crores au 31 août 2024, avec plus de 5,97 lakh folios. Les gestionnaires de fonds du programme sont Dinesh Balachandran, responsable des actions, supervisant les investissements en actions, Rajeev Radhakrishnan, CIO – Fixed Income et Mansi Sajeja agissant en tant que co-gestionnaires de fonds pour la dette (depuis novembre 2023) avec Pradeep Kesavan qui gère les investissements à l'étranger.
L'allocation actions du fonds est principalement axée sur des secteurs tels que l'énergie, la finance, la construction, l'automobile et la technologie. Le fonds conserve une exposition plus faible aux secteurs de l'énergie et de la finance par rapport à ses pairs de la même catégorie.
En ce qui concerne la composante dette, il convient de noter que le fonds détient des titres ayant une qualité de crédit inférieure, ce qui indique que les emprunteurs auxquels il a accordé du crédit n'ont peut-être pas les profils de crédit les plus solides.
Les cinq principaux titres du fonds comprennent des titres du gouvernement indien, HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., GAIL (India) Ltd. et Bharti Airtel Ltd.
Autres points forts
Montant d'investissement minimum pour le plan d'investissement systématique (SIP) : Le montant d'investissement minimum pour le SIP mensuel est de 1 000 roupies et de multiples de 1 roupie par la suite pendant au moins six mois.
Les investisseurs peuvent également choisir un montant d'investissement minimum de 500 roupies et investir ensuite en multiples de 1 roupie pendant au moins un an.
Montant d'investissement minimum pour un investissement forfaitaire : Le montant d'investissement minimum pour un investissement forfaitaire est de 5 000 roupies et en multiples de 1 roupie.
Adéquation du régime : Ce régime est idéal pour les investisseurs qui recherchent une appréciation du capital à long terme.
Il offre une répartition dynamique des actifs entre les actions, les instruments liés aux actions (y compris les produits dérivés) et les instruments à revenu fixe.