L’investissement dans des fonds communs de placement reste une option populaire parmi les investisseurs depuis de nombreuses années. Le secteur des fonds communs de placement en Inde continue de jouer un rôle essentiel dans le paysage financier du pays, en s'adaptant aux changements du marché, aux améliorations réglementaires et à l'évolution des préférences des investisseurs. Malgré les fluctuations du marché boursier au cours de la dernière partie de 2024, le secteur des fonds communs de placement a franchi une étape importante en dépassant Rs 68,08 lakh crore d’actifs totaux sous gestion (AUM).
À l’horizon 2025, divers secteurs devraient offrir des opportunités de croissance prometteuses. Radhika Gupta, PDG d'Edelweiss Mutual Funds, a récemment présenté sa stratégie d'investissement pour l'année à venir, soulignant l'importance d'une bonne allocation d'actifs. En combinant des investissements stables avec une exposition stratégique à des thèmes à forte croissance, les investisseurs peuvent parvenir à une approche complète de leurs portefeuilles.
S'adressant à CNBC TV18, Gupta a plaidé en faveur d'une stratégie d'allocation de portefeuille équilibrée combinant stabilité et exploration stratégique.
Elle a proposé d'allouer 80 % du portefeuille à des fonds stables et à toute épreuve tels que des fonds multi-caps, flexi-cap, Balanced Advantage et indiciels. Ces fonds offrent une large exposition au marché et des rendements constants, constituant la base de tout plan d'investissement.
Les 20 % restants devraient être réservés à des fonds thématiques et sectoriels axés sur les tendances émergentes telles que la durabilité et les technologies de pointe. Bien que ces fonds présentent un potentiel de croissance plus élevé, ils s’accompagnent également d’une volatilité accrue et nécessitent donc un examen attentif.
Gupta a souligné la nécessité de bien comprendre le thème choisi, d'évaluer les risques associés et de confirmer que ces investissements complètent le portefeuille de base.
Dans son analyse, Gupta prédit une popularité croissante des catégories de fonds dynamiques, telles que les fonds multi-capitalisations et flexi-cap, d'ici 2025. Ces fonds offrent une polyvalence dans divers scénarios de marché, ce qui les rend attrayants dans des circonstances incertaines. De plus, les fonds hybrides tels que les régimes à avantage équilibré et les programmes hybrides agressifs devraient susciter un intérêt accru. Les plans d'investissement systématiques (SIP) continueront d'être une stratégie d'investissement privilégiée.
Secteurs à surveiller
Gupta a souligné la durabilité des secteurs de l'Internet et de la technologie, prédisant qu'ils conserveront de solides performances au fil du temps. Ces secteurs, alimentés par une innovation constante et une utilisation croissante du numérique, offrent un potentiel considérable aux investisseurs en fonds actions.
En revanche, des secteurs tels que la consommation et les services financiers, notamment les banques et les compagnies d’assurance, pourraient connaître une période de retour à la moyenne. Même si cela pourrait freiner les rendements immédiats, cela présente des perspectives d’investissement attrayantes pour ceux qui ont une perspective à long terme. Gupta a également souligné la valeur des fonds internationaux comme moyen de diversification.