Investir dans des fonds communs de placement: le marché boursier connaît une correction significative, en particulier dans le segment des petits et moyennes capitalisation, communément appelée Smids. De nombreux investisseurs qui avaient bénéficié de gains substantiels dans ces domaines ont été pris par surprise, car les prix ont pris une forte révision. Les indices de petite capitalisation et de capital-augure de l'ESB ont connu des diminutions notables, avec des baisses de plus de 6% et 5,3% respectivement. Cette baisse a entraîné des pertes financières pour de nombreux investisseurs qui avaient investi dans des actions petites et moyennes.
Par exemple, les indices de CSB MIDCAP et SmallCap, qui s'étaient négociés à des niveaux plus élevés plus tôt dans l'année, ont maintenant subi une diminution considérable de la valeur. Cette vente sur le marché a contribué à un ralentissement plus large, à une volatilité accrue, à une réduction de la confiance des investisseurs et a incité les investisseurs étrangers à retirer leurs investissements.
Les données analysées par Value Research montrent qu'au 11 février, le fonds moyen à petit capital a diminué de plus de 13% depuis le début de l'année.
La récente correction du marché, survenue en moins de deux mois, a incité de nombreux investisseurs à se sentir incertains quant à leurs prochaines étapes.
Investir dans des fonds de dette vs fonds d'actions
Suite à la baisse des taux de référence de la Reserve Bank of India de 25 points de base à 6,25%, les experts en fonds communs de placement suggèrent que les fonds communs de placement de la dette sont devenus plus attrayants. Ils conseillent aux investisseurs d'augmenter progressivement leur allocation à la dette, en particulier dans les catégories qui bénéficient de la baisse des taux, tout en maintenant une approche diversifiée pour minimiser les risques et maximiser les rendements.
« Les quatre classes d'actifs les plus populaires sont les capitaux propres, la dette, l'or et l'immobilier. Maintenant, ceux-ci peuvent être classés en deux grands en-têtes en fonction de leur comportement. L'un est des actifs basés sur la croissance comme l'équité et l'immobilier, qui se concentrent sur la stimulation de la stimulation La croissance du portefeuille, et l'autre est des actifs conservateurs comme la dette et les produits, qui agissent comme une couverture contre la volatilité et l'incertitude. Les produits de la dette offriront des rendements dans la fourchette de 6 à 7%, et l'inflation sera d'environ 5,9%, donc elle créera peu de rendements réels en battant l'inflation. Stabilité dans le portefeuille », a déclaré Amitabh Lara, directrice exécutive et chef de l'unité – Mumbai, Anand Rathi Wealth Limited.
Fonds de dette vs or
L'or et la dette sont tous deux considérés comme des actifs défensifs, mais ils ont des fonctions différentes au sein d'un portefeuille. L'or sert de haie et d'outil de diversification, tandis que la dette offre des rendements stables et fiables. Depuis le 26 septembre 2024, le Sensex a diminué de 11%, tandis que l'or a maintenu un rendement positif de 13,2%. À l'inverse, les fonds de créance, tels que les fonds de courte durée, ont fourni un rendement cohérent de 2,5%.
L'or et la dette servent à la fois d'actifs défensifs, tout en jouant des rôles distincts dans un portefeuille. Gold agit comme une haie et un outil de diversification, tandis que la dette garantit plus ou moins des rendements sans drame. Le Sensex a coulé environ 11% depuis le 26 septembre 2024, l'or a gardé le nez au-dessus de 13,2%. D'un autre côté, les fonds de créance, comme les fonds de courte durée, ont offert un rendement modeste mais stable de 2,5%.
Lara d'Anand Rathi Wealth Limited a expliqué ces dernières années, Gold s'est transformé en un atout volatil, affichant une incohérence dans la fourniture de rendements stables.
« En ce qui concerne l'or, l'or a été transformé en un atout volatil ces dernières années et est devenu très incohérent dans la prestation de rendements stables. De plus, si nous regardons les rendements roulants de l'or au cours des 5 dernières années, il a fourni des rendements de 12% Avec un ratio d'efficacité de 0,5, tandis que les capitaux propres au cours de la même période ont fourni des rendements de 21% avec un rapport d'efficacité de 0,9, compte tenu de ceux-ci, nous ne recommandons pas d'explorer l'or dans le portefeuille. La dette en tant qu'actif viable pour la partie des actifs conservateurs dans le portefeuille, « Lamba a élaboré.
Où devriez-vous investir maintenant?
Lara a expliqué que pour des investissements à court terme, les investisseurs ne devraient investir que dans des fonds de dette, tandis que à long terme, ce qui représente plus de 5 ans, 80:20 La combinaison d'actifs et de dette ferait bien.
« Le choix du bon mélange d'actifs entre les deux dépend de mesures telles que les objectifs des investisseurs, la permanence et les exigences de liquidité. Si un investisseur investit pour des objectifs à court terme (5 ans) 80:20 Le mélange d'actifs est recommandé. De plus, l'investissement à faible corelatif. Les actifs contribueront à réduire la volatilité du portefeuille en temps incertain.
Fonds de dette vs fonds d'actions
Les fonds communs de placement en actions se concentrent sur l'investissement dans les actions dans le but d'atteindre une appréciation à long terme du capital. Ces fonds conviennent particulièrement aux investisseurs qui sont à l'aise pour prendre des niveaux de risque plus élevés, étant donné qu'ils sont sensibles aux fluctuations du marché.
Investir dans des fonds communs de placement en actions offre une diversification dans une gamme d'actions, ce qui atténue la nécessité pour les investisseurs d'investir personnellement dans des actions individuelles. Cela peut être un choix attrayant pour les personnes qui cherchent à acquérir une exposition au marché boursier tout en minimisant l'exposition directe à la volatilité du marché.
Les fonds de créance investissent principalement dans des instruments à revenu fixe tels que les obligations d'État, les obligations de sociétés et les factures de trésorerie. Ces fonds ont généralement des niveaux de risque plus faibles par rapport aux fonds d'actions, ce qui en fait un choix préféré pour les investisseurs conservateurs.