SBI Mutual Fund et State Bank of India ont introduit en collaboration Jannivesh SIP, une option SIP polyvalente commençant à seulement Rs 250 avec des plans d'investissement quotidiens, hebdomadaires et mensuels disponibles. Cette initiative vise à autonomiser les investisseurs et les petits épargnants résidant dans les zones rurales, semi-urbaines et urbaines pour participer à des régimes de fonds communs de placement.
Initialement, les investisseurs peuvent utiliser cette fonctionnalité pour investir dans le SBI Balanced Advantage Fund, un fonds qui alloue stratégiquement les investissements entre les actions et la dette en fonction de la discrétion des gestionnaires de fonds.
En investissant une SIP mensuelle de Rs 250, les investisseurs ont le potentiel d'amasser un corpus important de Rs 17,30 lakh sur une période de 30 ans, en supposant un taux de rendement attendu de 15%.
Voici comment
Les investisseurs peuvent s'attendre à une croissance significative de leurs économies en utilisant des plans d'investissement systématiques (SIP) dans les fonds communs de placement. Par exemple, avec un taux de rendement attendu de 15%, une SIP mensuelle de Rs 250 sur 30 ans peut entraîner un corpus de Rs 17,30 lakh.
L'extension de la période d'investissement à 45 ans peut entraîner un corpus de Rs 1,63 crore. Cependant, il est important de noter que ces chiffres ne tiennent pas compte de l'inflation, ce qui pourrait potentiellement réduire la valeur globale du corpus.
Alternativement, à un taux de rendement attendu inférieur de 10%, une SIP mensuelle de Rs 250 sur 30 ans pourrait produire une valeur future de Rs 5,65 lakh. En investissant régulièrement au fil du temps, les investisseurs ont la possibilité de construire un œuf de nid substantiel pour leurs objectifs financiers.
Les investisseurs dans les fonds communs de placement ont la possibilité d'utiliser la formule de valeur future pour déterminer la valeur future de leurs investissements SIP. Cette formule offre une estimation approximative de la façon dont les investissements mensuels s'apprécieront sur un délai défini.
Valeur future (fv) = p ((1 + i) ^ n-1) * (1 + i) / i
Dans cette formule:
FV: valeur future ou montant total reçu à l'échéance.
P: Montant investi par SIP.
I: Taux de rendement composé.
N: durée de l'investissement en mois.
Autres fonds Smallcap
Les fonds communs de placement à petite capitalisation ont subi des pertes importantes cette année. Au 11 février, le fonds moyen à petit capital a diminué de plus de 13% depuis le début de l'année. Cependant, les investissements à long terme ont donné des rendements favorables.
Fonds Quant Small Cap: Le fonds Quant Small Cap a démontré de solides performances au cours des 20 dernières années, offrant un rendement SIP annualisé de 16,87%. Avec des actifs sous gestion (AUM) s'élevant à Rs 25,183 crore et une valeur d'immobilisation (NAV) de Rs 220.7571, ce fonds s'est avéré être une option fiable pour les investisseurs.
Benchmarked contre Nifty Smallcap 250 Tri, le fonds a donné un rendement annualisé impressionnant de 36,92% depuis sa création en novembre 1996. Malgré un ratio de dépenses de 1,63%, le fonds quant à petit capitaine offre un investissement SIP minimum de Rs 1000 et un minimum de grume Sum Investment de Rs 5 000.
Pour les investisseurs qui cherchent à augmenter leur richesse à long terme, un investissement SIP mensuel de 250 roupies sur une période de 20 ans entraînerait un rendement important. Avec un rendement annualisé de 16,87%, un investissement total de 60 000 roupies aurait atteint Rs 4,96 217 à la fin de la période d'investissement.
Fonds de Bank of India Small Cap: Il a Rs 1 556 crores pour une valeur d'actifs sous gestion (AUM) au 31/12/2024 et est un petit fonds de sa catégorie. La dernière valeur active (NAV) de la croissance directe du fonds de petite capitalisation de Bank of India à partir du 17/02/2025 est de Rs 43,93. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,54%, ce qui est proche de ce que la plupart des autres fonds à petit capital facturent. Les rendements de la croissance directe de Bank of India Small Cap du dernier 1 an sont de 3,69%. Depuis le lancement, il a effectué des rendements annuels moyens de 27,20%. Le fonds a doublé l'argent investi tous les 4 ans.
Bank of India Small Cap Fund Retours
3,8% à 1 an
3 ans 17,86%
5 ans 29,16%
Depuis la création 27,18%
Kotak Small Cap Fund: Le Fonds Kotak Small Cap a montré des performances impressionnantes au cours des 20 dernières années, avec un rendement SIP annualisé de 16,87%. Avec un AUM de Rs 16 450 crore et une NAV de Rs 227,6630, ce fonds s'est avéré être un artiste solide sur le marché.
Benchmarked contre nifty smallcap 250 TRI, le fonds a toujours livré un rendement annualisé de 16,92% depuis sa création en février 2005. Avec un ratio de dépenses de 1,65%, les investisseurs peuvent commencer par un investissement minimum SIP et un investissement forfaitaire de Rs chacun.
Par exemple, un investissement SIP mensuel de Rs 250 sur une période de 20 ans aurait atteint un impressionnant Rs 4,96 lakh, présentant le potentiel de croissance à long terme avec le fonds Kotak Small Cap.