Les fonds communs de placement à grande capitalisation continuent d'être un choix préféré parmi les investisseurs, même pendant les corrections du marché, en raison de leur stabilité perçue et de leur exposition à des sociétés fondamentalement fortes de premier ordre.
Les dernières données d'AMFI montrent une diminution de 3,2% des entrées nettes dans les fonds communs de placement en actions en avril, totalisant Rs 24 269,26 crore. Le sentiment des investisseurs dans le secteur des fonds communs de placement des actions a semblé changer pendant cette période, les catégories de fonds Midcap et Smallcap ayant subi une baisse des entrées, tandis que les fonds Largecap ont connu une augmentation des intérêts.
Les fonds Midcap et Smallcap ont vu les entrées de plats baisser de 3,6% et 2,3%, respectivement. Pendant ce temps, les fonds à grande capitalisation ont bordé la tendance avec une augmentation de 7,8% des investissements à Rs 2 671,46 crore.
Fonds à grande capitalisation
Selon le mandat SEBI, les fonds communs de placement à grande capitalisation sont tenus d'investir dans les 100 meilleures sociétés en fonction de la capitalisation boursière. Les grandes entreprises ont tendance à mieux performer sur les marchés volatils car ils sont souvent des leaders du marché et plus résistants pendant les ralentissements. Par conséquent, si vous recherchez une option de fonds commun de placement relativement sécurisée, vous voudrez peut-être envisager d'investir dans des fonds de grande plafond.
La catégorie a connu une augmentation de 647% des entrées sur une base annuelle, la plus importante parmi toutes les catégories d'actions diversifiées. En avril 2024, la catégorie a reçu un afflux de Rs 357 crore. En plus des catégories de fonds communs de placement diversifiés, les fonds sectoriels et thématiques ont également connu une augmentation significative de 1 076% des entrées mensuelles.
Que dit la tendance
Une analyse des données AMFI des entrées a révélé qu'en mars, les fonds de grande plafond étaient la seule catégorie de fonds communs de placement diversifiés pour subir une diminution des entrées mensuelles. En mars, les entrées ont diminué de 13% de Rs 2 866 crore en février à Rs 2 479 crore.
Dans l'environnement du marché actuel, les grands plafonds sont considérés comme assez appréciés, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui recherchent une croissance avec un risque relativement plus faible par rapport aux homologues moyens et petits. Leur résilience et leur capacité à résumer les incertitudes économiques font appel à des investisseurs nouveaux et chevronnés.
Cependant, il est important de reconnaître que les performances entre les catégories de fonds communs de placement ont tendance à être cycliques. Alors que les grandes capuchons mènent maintenant, un changement vers le milieu et les petits capuchons pourrait se dérouler à mesure que la dynamique du marché évolue.
« Les fonds à grande capitalisation ont attiré une grande attention des investisseurs, car ils semblent assez appréciés dans le contexte du marché actuel. Les fonds de grande capitalisation ont une exposition à de grandes entreprises et, par conséquent, leur force sous-jacente attire des investisseurs pour le potentiel de croissance et la stabilité relative. Cependant, même les performances de catégorie peuvent être de nature cyclique, et la trajectoire ascendante de la grande casse-t-il pourraient redonner un point de vue de la montée en fonction du milieu et de petits fonds de crème. Le plan d'allocation d'actifs et être discipliné lors de l'investissement.
Investir dans des fonds à grande capitalisation
Bhatnagar a ajouté que les investisseurs recherchent fréquemment des actions bien établies à des évaluations raisonnables afin d'améliorer leurs rendements. Étonnamment, suivre cette stratégie basée sur les sentiments à court terme du marché peut en fait entraver l'accumulation de richesse.
L'investissement à long terme nécessite de subir plusieurs cycles de marché, couvrant divers secteurs, catégories et types d'actifs. Plutôt que de réagir impulsivement aux fluctuations du marché, la clé est de rester investi et de se concentrer sur la réalisation de ses objectifs financiers.
« Alors que les fonds à grande plafond sont souvent perçus comme relativement stables en raison de leur exposition aux entreprises de haut niveau, il est crucial pour les investisseurs de se rappeler que, comme tout fonds de capitaux propres, ils seraient soumis à la volatilité du marché. La présence de grandes entreprises par évaluation n'élimine pas le risque de volatilité à court terme. cycles à jouer « , a suggéré Bhatnagar.
Il a ajouté que les investisseurs qui tentent de chronométrer les entrées et les sorties en fonction des mouvements à court terme sont rarement efficaces et souvent contre-productifs. Les marchés volatils doivent être considérés comme des opportunités de rester cohérentes et de discipliner avec vos investissements. En fin de compte, il ne s'agit pas d'éviter la volatilité, mais d'apprendre à le naviguer intelligemment grâce à une approche basée sur les objectifs qui vous maintient sur la bonne voie malgré le bruit du marché.
Quels fonds à choisir
Malgré les conditions du marché saccadées, plusieurs fonds communs de placement à grande capitalisation ont fourni des rendements cohérents entre les horizons à court et à long terme, offrant aux investisseurs une avenue stable au cours de l'exercice 2010-26. Selon les dernières données de performance, des programmes tels que Invesco India Largecap Fund – Direct Plan, Kotak Bluechip Fund – Direct Plan et Motilal Oswal Large Cap Fund – Direct Plan est devenu des performances les plus importantes en fonction des rendements d'un mois, 6 mois et 1 an.
Le Fonds sur la largeur de Largecap India mène avec un fort rendement de 9,10% et un rendement d'un an de 12,29%, montrant la résilience malgré les turbulences à moyen et à petite capitalisation. Pendant ce temps, le Fonds Motilal Oswal Big Cap a affiché un gain stellaire de 28,89% sur un an, ce qui en fait un interprète hors concours parmi ses pairs. Le Fonds Kotak Bluechip continue d'être un choix régulier avec un rendement annuel de 13,17% et une performance solide à travers des mandats plus courts.
Source: Recherche de valeur