Le paysage de la gestion de patrimoine en Inde évolue rapidement, selon les rapports du secteur. Avec un TCAC de 16 %, la population HNI de l'Inde devrait atteindre 1,65 million d'ici 2027. Pour renforcer sa présence sur le marché en pleine croissance de la gestion de patrimoine HNI et UHNI, Angel One a investi Rs 250 crore dans sa branche de gestion de patrimoine, Angel One Wealth. Le capital sera déployé pour développer une infrastructure technologique de base, en tirant parti de l'IA et de l'analyse, étendre la présence sur les marchés clés et développer des stratégies de produits.
Dans une interaction avec Entreprises aujourd'huiSrikanth Subramanian, directeur général et PDG d'Angel One Wealth Limited, a partagé ses réflexions sur la dynamique du marché de la gestion de patrimoine HNI, les principales tendances, les stratégies de diversification, les opportunités d'investissement et bien plus encore. Extraits édités :
Quelle est la dynamique du marché de la gestion de patrimoine en Inde ?
Le secteur de la gestion de patrimoine en Inde connaît un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 25 à 30 %, alimenté par trois principaux moteurs de croissance. Nous misons sur cet « effet multiplicateur triple », à savoir la croissance du nombre de particuliers fortunés (PPN), l’appréciation des actifs et la croissance progressive des revenus des particuliers.
Quelle est la philosophie d'Angel One Wealth et comment l'adaptez-vous aux besoins des clients HNI en Inde ?
La vision d’Angel One Wealth est de réinventer la gestion de patrimoine en associant l’expertise du domaine de l’investissement à la puissance de la technologie. À mesure que le marché indien mûrit, reflétant à la fois l’accumulation accrue d’actifs et l’évolution des préférences des clients, nous prévoyons qu’une plateforme technologique de gestion de patrimoine omnicanal trouvera un écho de plus en plus important auprès des HNI émergents en Inde. Ces clients sont doués en numérique, exigeants et ont de grandes aspirations.
Le marché boursier est proche de ses plus hauts records et connaît une forte volatilité. Où les HNI et les UHNI investissent-ils actuellement leur argent ? Comment les investisseurs devraient-ils diversifier leurs portefeuilles ?
La tendance vers les marchés boursiers reste très forte en Inde, les actifs des fonds communs de placement étant passés de moins de 10 lakh crore de roupies à plus de 61 lakh crore de roupies au cours des 10 dernières années. Les HNI et les UHNI sont plus conscients de la diversification, ce qui se reflète dans le mélange de stratégies traditionnelles et innovantes telles que les PMS et les AIF. Par exemple, les fonds d'investissement alternatifs (AIF), qui comprennent le capital-investissement, le capital-risque et les fonds spéculatifs, offrent une exposition à des actifs non traditionnels, offrant des rendements potentiellement élevés et des avantages de diversification. Il existe également un fort intérêt pour les actions non cotées et les fonds pré-IPO, en plus des actions mondiales et des produits structurés.
Comment allez-vous répondre aux défis rencontrés sur un marché indien de la gestion de patrimoine en pleine croissance ?
Nous nous efforçons de naviguer dans le paysage évolutif de la gestion de patrimoine en tirant parti d'un cadre à trois quotients :
- Quotient d’investissement : Notre stratégie d’investissement s’appuie sur un cadre institutionnel solide et est parfaitement adaptée aux changements macroéconomiques et aux tendances émergentes.
- Quotient numérique : nous combinons des stratégies technologiques et d'assistance technologique pour permettre aux RM de servir les HNI et les UHNI avec différentes préférences d'utilisateurs.
- Quotient émotionnel : Une équipe distinguée, composée de banquiers privés, d’experts produits et d’analystes stratégiques, dotés d’une expérience approfondie du secteur auprès d’institutions financières de premier plan.
Forts d’une décennie d’expérience dans la gestion d’actifs, nous sommes convaincus que cette approche globale nous positionnera fortement dans la gestion de patrimoine en Inde pour la prochaine décennie et au-delà.
Quelles sont les principales tendances et les principaux défis que vous prévoyez dans le secteur indien de la gestion de patrimoine dans un avenir proche ?
Les perspectives de croissance à long terme du PIB de l'Inde, qui figurent parmi les meilleures au monde, complétées par une démographie jeune et ambitieuse, des niveaux de revenus en hausse et un faible taux de pénétration de la gestion de patrimoine, laissent entrevoir des perspectives de croissance soutenues au cours de la prochaine décennie. Les facteurs favorables sont multiples :
- On assiste à une transition significative de l’épargne vers les actifs financiers, au détriment des actifs physiques tels que l’immobilier et l’or. Traditionnellement dominés par les dépôts à terme, les petites épargnes et les fonds de prévoyance, les placements se tournent désormais vers les actions et les produits à rendement plus élevé.
- La croissance des actifs des fonds communs de placement est de plus en plus tirée par les régions situées en dehors des cinq premières villes, ce qui met en évidence un approfondissement des marchés financiers au-delà des villes urbaines traditionnelles.
- De nouvelles classes d’actifs émergent, soutenues par des changements réglementaires tels que les petites et moyennes sociétés de placement immobilier (REIT), la réduction des tailles d’investissement minimales pour les dépôts des entreprises et d’autres nouvelles classes d’actifs proposées.
- La technologie améliore la prestation de services grâce à l’automatisation, à l’IA et à des plateformes comme Account Aggregator, améliorant ainsi l’efficacité.
À mesure que les marchés mûrissent et que le revenu par habitant augmente, nous nous attendons à ce que le secteur de la gestion de patrimoine connaisse une trajectoire de croissance séculaire à long terme.