Actions, investissement dans des fonds communs de placement : la mise à jour des informations KYC avant le 31 mars est-elle obligatoire pour tous les investisseurs ?

Marché boursier : les investisseurs actifs en bourse et dans le négoce de fonds communs de placement dont les informations d'identification Know Your Customer (KYC) s'avèrent incompatibles avec les documents officiellement valides (OVD) ont été invités à mettre à jour leurs informations avant le 31 mars 2024. Cela signifie simplement il reste un jour pour mettre à jour les informations KYC. Dans le cas contraire, le statut KYC sera invalidé.

Il est toutefois crucial de noter que cette exigence ne s’applique pas à tout le monde. Les investisseurs dont les enregistrements KYC ont été vérifiés avec succès à l'aide des OVD acceptés, associés à des numéros de téléphone portable et des adresses e-mail confirmés, sont exemptés de ce processus de vérification.

Une circulaire de CDSL Ventures datée du 28 mars 2024 indiquait : « Pour les cas KYC plus anciens (c'est-à-dire les enregistrements KYC non basés sur Aadhaar déposés jusqu'en août 2023), où l'enregistrement KYC répond à la validation d'amorçage PAN – Aadhaar (le cas échéant et déjà mis en œuvre le 1er juillet 2023) et Email / Mobile sont validés par KRA et l'enregistrement KYC est en statut vérifié (KYC Registered) auprès de KRA, ces investisseurs seront autorisés à continuer à effectuer des transactions sur le marché des valeurs mobilières avec leur intermédiaire existant. Cependant, ces investisseurs devrait subir un nouveau KYC conformément au cadre existant pour embarquer avec tout nouvel intermédiaire. En conséquence, il peut être noté que les cas KYC plus anciens où la validation de l'identifiant de courrier électronique/du numéro de mobile échoue, ces enregistrements KYC devraient être mis ' ON HOLD' dans le système KRA à compter du 1er avril 2024. »

Par conséquent, pour les investisseurs dont le numéro de téléphone portable et l'identifiant de messagerie sont vérifiés et dont le justificatif d'adresse fourni figure sur la liste des documents officiellement valides (OVD), le re-KYC n'est pas requis.

Cependant, ceux qui n’ont pas soumis de documents OVD et ont effectué leur formalité KYC devront se soumettre à une nouvelle démarche KYC auprès d’un nouvel intermédiaire.

Points à noter

> Si le numéro de téléphone portable et l'identifiant de messagerie ne sont pas vérifiés, mais que le justificatif d'adresse a un OVD valide, le statut KYC sera mis en attente.

> Si le PAN est soumis avec OVD, alors il doit s'agir d'une carte Aadhaar.

> Dans le cas où un investisseur a choisi de ne pas adhérer à Aadhaar comme moyen de fournir un justificatif de domicile, il doit présenter un document alternatif. Ce document particulier doit être valide et correspondre à la liste OVD (Officially Valid Document) spécifiée jugée acceptable à des fins de vérification.