Nouvelle offre de fonds : La dernière offre de Shriram Asset Management Company, Shriram Liquid Fund, a été ouverte à ses souscripteurs. Shriram Liquid Fund est un système liquide à capital variable et présente un risque de taux d'intérêt relativement faible et un risque de crédit modéré.
L'objectif du fonds nouvellement lancé est d'obtenir des rendements favorables tout en maintenant des niveaux de risque relativement faibles à modérés et en garantissant une liquidité élevée grâce à des investissements dans des instruments de dette et du marché monétaire. Le fonds visera une échéance moyenne ne dépassant pas 91 jours. Les investisseurs sont informés que la nouvelle offre de fonds (NFO) cessera d'accepter des investissements le 8 novembre 2024.
Options d'investissement
> Les investisseurs peuvent investir régulièrement dans le Shriram Liquid Fund pour atteindre leurs objectifs financiers et familiaux à court terme tout en maximisant les rendements de leurs fonds inutilisés.
> Le fonds offre à l'investisseur l'avantage d'un moyen pratique de placer ses liquidités excédentaires à court terme dans le but d'obtenir un niveau de rendement modéré avec un risque relativement faible.
> Parallèlement au Shriram Overnight Fund existant et au Shriram Nifty 1D Rate Liquid ETF (LIQUIDSHRI) récemment lancé, l'introduction du Shriram Liquid Fund viendra compléter l'ensemble des solutions de dette à plus courte durée pour les investisseurs.
> Le montant minimum d'investissement pour un montant forfaitaire ou SIP est de Rs 1000.
> Il y a une charge de sortie graduelle jusqu'à six jours et aucune charge de sortie à partir du 7ème jour.
> Les investisseurs peuvent également mettre en place un plan de transfert systématique (STP) pour allouer les fonds du Shriram Liquid Fund vers d'autres fonds Shriram, en particulier sur des marchés volatils.
Approche d'investissement
Le fonds se concentrera sur l'investissement dans des instruments notés A1+ et donnera la priorité à la stabilité et à la liquidité, tout en s'efforçant d'atteindre un équilibre optimal des rendements grâce à une approche d'investissement systématique. Cela sera accompli en diversifiant les investissements dans tous les secteurs et en sélectionnant des titres présentant les notations historiques les plus élevées possibles et des perspectives stables.
Une combinaison de titres de créance, notamment des certificats de dépôt, des effets de commerce, des bons du Trésor, des titres d'État et des NCD du marché monétaire, sera utilisée pour garantir une faible volatilité et une faible sécurité. La construction du portefeuille sera motivée par la recherche, prenant en compte les cycles de taux d'intérêt, l'évaluation du crédit et les cycles de crédit avec une approche robuste.
« Shriram Liquid Fund s'aligne sur notre mission d'offrir des solutions qui améliorent la flexibilité financière pour les investisseurs. La proposition de valeur du fonds est ancrée autour de l'approche SLR, qui offre une combinaison équilibrée de potentiel de stabilité, de liquidité et de rendement, ce qui en fait une option idéale pour les investisseurs particuliers et les entreprises. Ce fonds pourrait être utile aux investisseurs particuliers en obtenant de meilleurs rendements que les comptes d'épargne sur leurs liquidités inutilisées, ainsi qu'aux entreprises à des fins de gestion de trésorerie, car le système fournirait des liquidités avec une faible volatilité. C'est également un choix idéal pour les investisseurs qui cherchent à conserver des fonds de prévoyance de manière sûre et efficace. Avec ce nouveau produit, nous continuons d'élargir notre portefeuille pour répondre aux besoins changeants de nos clients, en garantissant qu'ils ont accès à des options d'investissement fiables et fondées sur la recherche qui les aident à atteindre leurs objectifs financiers », a déclaré Kartik L Jain, MD et PDG de Shriram. Société de gestion d'actifs limitée.
« Shriram Liquid Fund est conçu pour les investisseurs recherchant un revenu à court terme, offrant un équilibre entre stabilité, liquidité et rendement en investissant dans des instruments de la plus haute qualité. Le fonds maintiendra une stratégie d'allocation de portefeuille et d'accumulation échelonnée avec 75 à 80 % d'investissements en CD et CP. Son allocation modèle serait de 5 % en papiers au jour le jour, 25 % en certificats de dépôt, 50 % en papiers commerciaux et 20 % en bons du Trésor, et serait conforme au modèle d'allocation d'actifs mentionné dans le document d'information sur le système. a déclaré Sudip More, gestionnaire de fonds, Shriram AMC.
Fonds d'arbitrage Franklin Inde
Franklin Templeton Mutual Fund a lancé le Franklin India Arbitrage Fund, conçu pour tirer parti des opportunités d'arbitrage dans les segments des liquidités et des produits dérivés du marché actions. La période d'offre initiale du fonds s'achèvera le 18 novembre et les ventes et rachats continus débuteront le 21 novembre. Ce nouveau fonds est un système hybride ouvert centré sur l'arbitrage, avec une stratégie d'investissement active qui s'adapte aux conditions de marché.
En capitalisant sur les écarts de coûts entre les marchés au comptant et les marchés dérivés, le fonds vise à générer des rendements potentiels pour les investisseurs. De plus, investir dans des fonds d’arbitrage pendant plus d’un an peut entraîner une baisse des taux d’imposition des plus-values, offrant ainsi une option d’investissement fiscalement avantageuse pour les parties intéressées.
Les fonds d'arbitrage sont des fonds communs de placement qui visent à capitaliser sur les variations de prix sur les marchés dérivés et au comptant en exécutant simultanément des transactions d'achat et de vente sur les marchés au comptant et à terme.
« Les fonds d'arbitrage en Inde sont idéaux pour les investisseurs qui recherchent une génération de revenus à court terme sans exposer leurs investissements à des risques élevés », a déclaré Avinash Satwalekar, président de Franklin Templeton – Inde.
Détails clés
Objectif du programme : Le programme vise à réaliser une appréciation du capital et des revenus en recherchant principalement des opportunités d'arbitrage dans les segments des liquidités et des produits dérivés des marchés d'actions, ainsi qu'au sein du segment des produits dérivés. Les fonds restants seront investis dans des instruments de dette et du marché monétaire. Veuillez noter que l'objectif d'investissement du fonds n'est pas garanti.
Indice de référence : La performance du fonds sera mesurée par rapport à l'indice Nifty 50 Arbitrage.
Stratégie d'investissement : Le fonds investira au moins 65 % de ses actifs dans des actions et des titres assimilés, tandis que les 35 % restants pourront être alloués à des titres de créance, des instruments du marché monétaire, des liquidités et des équivalents de liquidités. Le programme vise à tirer parti des opportunités d'arbitrage sur les prix au comptant et à terme des actions négociées en bourse, ainsi que sur le segment des produits dérivés. Si le gestionnaire du Fonds estime que les opportunités d'arbitrage sont limitées, le fonds peut également investir dans des titres de créance à court terme et des titres du marché monétaire.
Investissement minimum : Le montant minimum d’investissement pour un investissement forfaitaire est de Rs 5 000 et pour SIP est de Rs 500.