Certaines femmes préfèrent voir des femmes médecins plutôt que des hommes pour un certain nombre de raisons, notamment une plus grande familiarité avec leurs problèmes de santé et, dans certains cas, une manière qui correspond mieux aux leurs, notamment leur style d’expression d’empathie et leur capacité d’écoute. Les conseillères financières, elles aussi, peuvent être plus sensibles à certaines des préoccupations des clientes, telles que la façon de planifier les familles recomposées, les problèmes intergénérationnels, la richesse soudaine et le célibat soudain.
La bonne nouvelle est qu’il existe un certain nombre de conseillères et planificatrices financières hautement qualifiées. Le Bureau of Labor Statistics (BLS) a indiqué qu’en 2019, 38,2 % de tous les conseillers financiers étaient des femmes.
Points clés à retenir
- Une conseillère financière ou une planificatrice financière peut convenir mieux à certaines clientes.
- Les préoccupations des clientes peuvent inclure les familles recomposées, les problèmes intergénérationnels, la richesse soudaine et le célibat soudain.
- Le Bureau of Labor Statistics a indiqué qu’en 2019, 38,2 % de tous les conseillers financiers étaient des femmes.
Étapes pour trouver un nouveau conseiller ou planificateur financier
Naturellement, si vous choisissez de rechercher une conseillère financière féminine, vous voudrez un professionnel qui possède la formation et les qualifications appropriées. Une façon de commencer est de consulter le classement des femmes dans l’entreprise, comme dans la liste America’s Top Women Wealth Advisors 2022, qui propose une ventilation par État, et la liste des 100 meilleures conseillères financières pour 2021, qui reflète les actifs sous gestion ( AUM), les revenus qu’ils génèrent pour leurs entreprises et la qualité de leurs pratiques.
Certains de ces conseillers vedettes exigent des minimums élevés pour investir, mais il existe de nombreuses femmes professionnelles de la finance ailleurs qui ne le font pas. Certaines ressources sont le groupe de travail Women & Finance de la Financial Planning Association et la Women’s Initiative de la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).
Liste de vérification pour vous aider à prendre une décision éclairée
NAPFA offre des conseils sur la façon d’évaluer un futur professionnel de la finance. Ils sont:
- Discutez avec vos proches de ce que vous voulez accomplir en travaillant avec un conseiller.
- Créez une liste de conseillers que vous avez compilée par le biais de conseils de bouche à oreille, d’organisations professionnelles ou de listes.
- Faites vos devoirs sur les candidats potentiels et proposez trois possibilités. Faites attention aux avantages, tels que les récompenses pour leur travail, et aux inconvénients, tels que toute action disciplinaire à leur encontre.
- Élaborez une liste de questions à poser.
- Rencontrez-les en face à face, si possible, ou sinon, en visioconférence.
- Assurez-vous d’avoir confiance en son expérience ainsi qu’en son niveau d’expertise et le niveau de confort que vous ressentez à parler avec elle.
Informations d’identification qu’un conseiller financier ou un planificateur devrait avoir
Un planificateur financier qualifié peut avoir trois désignations, mais la première – Planificateur financier agréé (CFP) – est la plus importante.
Un CFP est une reconnaissance formelle de l’expertise dans les domaines de la planification financière, des impôts, des assurances, de la planification successorale et de la retraite, comme avec les 401 (k) s. Détenue et décernée par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., la désignation est décernée aux personnes qui réussissent les examens initiaux du CFP Board, puis poursuivent des programmes de formation annuels continus pour maintenir leurs compétences et leur certification.
Un conseiller financier mieux préparé détient le titre d’analyste financier agréé (CFA). Un CFA est une désignation professionnelle mondialement reconnue donnée par le CFA Institute (anciennement l’Association pour la gestion des investissements et la recherche, ou AIMR) qui mesure et certifie la compétence et l’intégrité des analystes financiers. Les candidats doivent réussir trois niveaux d’examens couvrant des domaines tels que la comptabilité, l’économie, l’éthique, la gestion de l’argent et l’analyse de la sécurité.
Si vous avez une situation qui traite des impôts et de la comptabilité en particulier, vous voudrez peut-être un conseiller qui est également comptable public agréé (CPA). Un CPA est une désignation accordée aux professionnels comptables agréés. La licence CPA est fournie par le Board of Accountancy de chaque État. L’American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) fournit des ressources sur l’obtention de la licence. Le titre de CPA aide à faire respecter les normes professionnelles dans l’industrie comptable. D’autres pays ont des certifications équivalentes au titre de CPA, notamment le titre de comptable agréé (CA).
L’essentiel
Les femmes peuvent préférer travailler avec des professionnelles de la finance pour les aider à planifier leur retraite et leur succession, ainsi qu’à maximiser leurs revenus. La bonne nouvelle est qu’il existe de nombreux professionnels hautement qualifiés parmi lesquels choisir et que vous pouvez gérer votre processus de sélection de manière systématique.
Qu’est-ce qu’un conseiller financier ?
Un conseiller financier est un terme large qui couvre de nombreux types de professionnels. Ils peuvent vous aider à gérer vos placements en facilitant l’achat et la vente de titres. Ces personnes comprennent des banquiers, des comptables, des courtiers en valeurs mobilières, des agents d’assurance et des planificateurs successoraux. Les conseillers financiers traitent un large éventail de questions financières pour les particuliers et les entreprises, tandis qu’un planificateur financier s’occupe de questions plus spécialisées.
Qu’est-ce que le Bureau of Labor Statistics (BLS) ?
Le Bureau of Labor Statistics (BLS) est une agence fédérale qui collecte et diffuse diverses données sur l’économie et le marché du travail aux États-Unis. Ses rapports comprennent l’indice des prix à la consommation (IPC) et l’indice des prix à la production (IPP), qui sont tous deux considérés comme des mesures importantes de l’inflation.
Qu’est-ce qu’un planificateur financier agréé (CFP) ?
Certified Financial Planner (CFP) est une reconnaissance officielle de l’expertise dans les domaines de la planification financière, des impôts, des assurances, de la planification successorale et de la retraite. Détenue et décernée par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., la désignation est décernée aux personnes qui réussissent les examens initiaux du CFP Board, puis poursuivent des programmes de formation annuels continus pour maintenir leurs compétences et leur certification.