Pour évaluer la mentalité d’investissement de l’Inde, Policybazaar.com a récemment mené une enquête sur « l’état de préparation à l’investissement de l’Inde » dans 350 villes auprès de ceux qui se situent dans la tranche de revenu imposable. La recherche examine avec quelle attention les Indiens choisissent leur régime fiscal et analyse les facteurs qui motivent ce choix, d’autant plus que le nouveau régime fiscal est devenu l’option par défaut cette année.
L’enquête en ligne a réuni 1 263 personnes à travers l’Inde. Il a révélé que 63 % préféraient l’ancien régime fiscal et 37 % le nouveau en raison des avantages fiscaux et du sentiment de sécurité qu’offrent les instruments d’épargne à long terme que l’on peut exploiter dans le premier. Les résultats révèlent également que 71 % des personnes interrogées ont basé leur choix sur des calculs minutieux.
Il y a notamment un changement dans la dynamique de genre, avec 74 % des femmes calculant l’impôt à payer sous les deux régimes, contre légèrement plus de 71 % pour les hommes. Une analyse plus approfondie du comportement d’investissement selon le sexe, la région, le type d’emploi et les tranches d’âge indique qu’il existe une tendance croissante à la prudence financière en Inde.
La mentalité d’investissement à long terme gagne du terrain : en ce qui concerne l’âge, le rapport indique un changement de mentalité puisque 62 % des personnes interrogées dans la tranche d’âge 18-30 ans, qui seraient généralement censées choisir des investissements et des gains à court terme, ont opté pour l’ancien impôt. régime citant comme raison les investissements à long terme. En fait, la majorité des personnes interrogées dans la tranche d’âge 18-50 ans ont choisi l’ancien régime, signe d’une ouverture croissante aux investissements à long terme.
Sarbvir Singh, président et PDG du groupe commun chez PB Fintech, a exprimé son optimisme en déclarant : « Il ressort clairement de notre enquête que le consommateur indien a une mentalité profondément enracinée, centrée sur l’épargne et qu’il aborde la planification financière avec attention. le rapport indique un avenir prometteur pour la sécurité financière. Les contribuables envisagent désormais à la fois des avantages fiscaux immédiats et des gains à long terme grâce aux instruments liés à la retraite, tels que les fonds de prévoyance, les retraites et les assurances. Cela correspond parfaitement à notre mission de 15 ans. d’aider les consommateurs indiens à prendre des décisions financières plus éclairées. Cette tendance témoigne des efforts continus déployés par les organismes gouvernementaux et les institutions financières pour promouvoir la littératie financière, favorisant ainsi un écosystème financier plus résilient et plus informé en Inde.
Métros les plus sensibilisés financièrement ; Les niveaux 2 et 3 ne sont pas loin derrière : Quels que soient les lieux et les sexes, une tendance positive se dessine : des segments démographiques qui ont traditionnellement eu un accès limité aux connaissances financières sont sur la voie de la reprise en raison de leur implication active et basée sur le calcul dans la planification financière. Par exemple, les femmes peuvent être moins sensibilisées aux questions financières que les hommes, mais adopter néanmoins une approche plus concrète en matière de planification fiscale. Les répondants du niveau I affichent une propension maximale à économiser de l’impôt grâce à des investissements à long terme puisque 69 % d’entre eux ont choisi l’Ancien Régime. Il est intéressant de noter que les répondants des niveaux 2 et 3 ne sont pas loin derrière, avec respectivement 61 % et 59 % d’entre eux optant consciemment pour l’Ancien Régime et planifiant stratégiquement leurs investissements. Le sud de l’Inde présente la plus grande disposition à investir, avec 65 % d’adhérents à l’Ancien Régime, mais même au Nord, à l’Ouest et à l’Est, ce chiffre se situe bien au-dessus de 50 %.
Les instruments d’économie d’impôt préférés des PPF et des assurances-vie : L’enquête a mis en évidence le PPF et l’assurance-vie (y compris l’ULIP et les polices traditionnelles) comme les instruments d’économie d’impôt les plus privilégiés, choisis respectivement par 39 % et 34 % des personnes interrogées. L’enquête a porté sur une gamme d’outils d’économie d’impôt, notamment l’ELSS, les prêts immobiliers, le NPS, le SSY, le Tax Saver FD, les dons/associations caritatives, le SCSS, le NSC, les obligations d’infrastructure et les prêts éducatifs, avec des pourcentages allant de 3 % à 39 %. L’émergence de l’assurance et du PPF comme principaux outils d’économie d’impôt reflète le passage des instruments d’épargne traditionnels à des investissements diversifiés.
Ces principales conclusions soulignent un changement collectif dans le comportement financier, les consommateurs indiens faisant preuve d’une sensibilisation accrue, d’une prise de décision prudente et d’une préférence pour la stabilité financière à long terme. La popularité croissante de l’assurance en tant qu’instrument privilégié d’économie d’impôt reflète un paysage financier nuancé et en évolution, suggérant un avenir plus sûr et plus tourné vers l’avenir pour les investisseurs indiens.