Fête des Mères : Une étude de cas de femmes extraordinaires qui ont fait une différence dans le secteur des fonds communs de placement

Le secteur des fonds communs de placement a connu une immense croissance au cours des dernières années. En avril 2024, le secteur des fonds communs de placement a atteint la barre des Rs 57,25 lakh crore en actifs sous gestion (AUM). Mais il existe un déséquilibre flagrant entre les sexes parmi les gestionnaires de fonds. Un rapport de Morningstar India plus tôt cette année a révélé que sur un total de 473 gestionnaires de fonds en Inde, seules 42 sont des femmes qui gèrent des fonds en tant que gestionnaires primaires ou secondaires. Même si le nombre de gestionnaires de fonds a augmenté régulièrement par rapport aux 428 observés l’année dernière, le nombre de femmes gestionnaires de fonds est resté stable.

Voici une étude de cas sur les femmes gestionnaires de fonds et leurs réalisations.

1. Dipti Pourana

69 ans
AUM : Rs 200 crore

Dipti Pourana, une résidente de Mumbai âgée de 69 ans, a une longue carrière dans le secteur financier. Avant de devenir titulaire d'un ARN (numéro d'enregistrement AMFI) en 2007 chez NJ Wealth, Pourana distribuait des produits d'investissement traditionnels tels que des assurances et des obligations RBI. Cependant, son point de vue a changé lorsqu'un ancien client a choisi de ne pas investir dans des fonds communs de placement par son intermédiaire, citant les excellents services et la plateforme fournis par NJ Wealth. Intrigué par cela, Pourana a décidé de devenir distributeur de fonds communs de placement.

La vie de Pourana a pris une tournure difficile lorsqu'elle a perdu son mari en 1998, la laissant seule à subvenir aux besoins de sa famille. Elle a été attirée par la carrière de distribution de fonds communs de placement en raison de son pouvoir de conviction et de ses connaissances sur les instruments financiers.

Elle pensait également que les fonds communs de placement avaient un avantage sur d'autres instruments d'investissement tels que les obligations d'État ou les dépôts à terme. Au départ, Pourana servait principalement les clients de détail, mais au fil du temps, elle a élargi sa clientèle pour inclure des particuliers fortunés (HNI).

Même si les investisseurs sont devenus plus compétents et plus expérimentés au fil des années, ils ont toujours besoin d’être soutenus lors des fluctuations du marché. Les méthodes d'acquisition de clients ont également évolué, Pourana recherchant désormais des clients via les réseaux sociaux, en plus des réunions et visites physiques.

Pourana attribue à sa carrière réussie en tant que distributrice de fonds communs de placement de lui avoir permis de subvenir aux besoins et d'élever sa famille après le décès de son mari. Même si les débuts de sa carrière ont été difficiles, les revenus stables provenant des commissions de sentiers ont finalement fait une différence significative.

2. Sunita Padwal

Âge : 62 ans
AUM : Rs125 crore

Sunita Padwal, mère, épouse et entrepreneure de Mumbai, a découvert le monde des fonds communs de placement il y a près de deux décennies. À l'époque, Padwal se contentait de travailler dans l'imprimerie familiale aux côtés de son mari. Pourtant, l’idée d’explorer de nouvelles avenues l’intrigue.

Malgré la réticence de son mari à diversifier ses investissements, Padwal était déterminée à franchir le pas. Elle a négocié un petit salaire avec l’entreprise familiale pour lancer son parcours vers les fonds communs de placement. Avec seulement Rs 2000 à sa disposition, elle a commencé son premier SIP (Systematic Investment Plan) sans bien comprendre les subtilités du monde financier.

Padwal a déclaré : « Financièrement, si je devais prendre une décision, je devais dépendre de mon mari, même pour Rs 2000. Quand j'ai commencé avec les fonds communs de placement, je ne savais pas exactement ce que je faisais. Mais une chose qui m'a poussé faire cela, c’est que je n’étais pas financièrement indépendant. Ma voix n’était pas entendue dans la famille.

Son investissement initial a généré des rendements prometteurs, déclenchant son désir de se plonger plus profondément dans le monde des fonds communs de placement. Malheureusement, son premier contact a disparu, la laissant coincée avec des questions sans réponse. Sans se laisser décourager, Padwal s'est lancé dans une quête pour trouver une nouvelle voie.

Sa persévérance l'a amenée à une annonce pour une formation en distribution de fonds communs de placement avec NJ Wealth. Saisissant l’opportunité, elle s’est inscrite au programme et a réussi l’examen avec brio. Ainsi, en 2007, à 55 ans, Padwal est officiellement entré dans le monde de la distribution de fonds communs de placement sous la plateforme réputée de NJ Wealth en tant qu'ARN.

Concilier sa nouvelle carrière avec ses responsabilités de mère et de participante à l’entreprise familiale s’est avéré être une entreprise à la fois difficile et enrichissante.

Padwal a déclaré : « La maternité est un tour de montagnes russes. Quand les enfants sont petits, c’est des montagnes russes. C'est une tâche énorme d'être mère et d'équilibrer son monde. Dans une certaine mesure, la maternité et la répartition des MF sont assez similaires. Gérer des enfants et gérer des investisseurs est une tâche de montagnes russes, et ils mettent votre patience à l’épreuve. Mais c’est payant. »

En réfléchissant à son parcours, Padwal a reconnu l'importance de l'indépendance financière pour les femmes, soulignant son rôle dans le façonnement des sociétés progressistes. Pour elle, l’indépendance financière signifiait bien plus que simplement gagner ; il s'agissait d'affirmer sa voix dans les décisions familiales et de donner l'exemple à ses enfants.

Reconnaissante pour le soutien et les conseils qu'elle a reçus de NJ Wealth, Padwal a souligné le rôle de la plateforme pour faciliter sa transition d'investisseur à distributeur financier.

Elle a ajouté : « Pour les enfants, une mère est un modèle. Quand ils voient que leur mère s'occupe d'eux, ils voient qu'elle gagne de l'argent et ils commencent à la reconnaître et à la respecter ainsi que les autres femmes. Il est plus sain d’avoir des femmes financièrement indépendantes pour une société plus progressiste.

Ainsi, tout le monde, chaque femme devrait gagner son revenu, même un petit revenu lui donne de la fierté, un statut et une estime de soi. Ainsi, chacun devrait avoir son propre revenu.

3. Jyoti Taula

Âge : 47 ans
AUM : Rs 450 crore

Jyoti Taula, une distributrice de fonds communs de placement prospère, a été inspirée par l'entreprise de son mari pour poursuivre une carrière dans la finance. Malgré la prédominance masculine du secteur, elle s'est lancée dans la distribution de fonds communs de placement, ce qui lui a permis d'acquérir une solide compréhension des chiffres et des investissements.

Concilier sa carrière et ses responsabilités familiales était un défi, surtout au début. Avec le soutien de son conjoint, de sa famille et de ses enfants compréhensifs, Taula a géré son temps efficacement. Elle se souvient avoir laissé sa jeune fille avec une baby-sitter chaque matin pour se concentrer sur son entreprise en pleine croissance.

En 2012 ou 2013, Taula a obtenu sa carte ARN, marquant une étape importante dans sa carrière. Aujourd'hui, ses actifs sous gestion (AUM) combinés avec son mari s'élèvent à environ Rs 450 crore.

L'indépendance financière est cruciale pour Taula, surtout en tant que mère. Son expérience directe de la maternité lui a permis de mieux comprendre les besoins financiers des familles. Elle conseille à ses clients, en particulier aux mères, de planifier et d'épargner longtemps à l'avance pour les études de leurs enfants et les dépenses liées au mariage.

Jyoti reconnaît le soutien qu'elle a reçu de NJ Wealth, la plateforme à travers laquelle elle opère. La gamme complète de services financiers disponibles a contribué à son succès.

Partageant ses conseils aux aspirantes femmes et mères-entrepreneurs, Taula a déclaré qu'il faut croire en soi et avoir la passion d'atteindre ses objectifs financiers au niveau individuel ainsi que pour les clients cibles.

Toutes les femmes mentionnées sont des distributrices de fonds communs de placement de NJ Wealth. NJ India Invest Private Limited est l'un des noms les plus crédibles d'Inde dans le secteur des services financiers et de la gestion de patrimoine. NJ Inde Invest Pvt. Ltd. a été constituée en 1994 pour répondre à la dynamique du secteur des services financiers de l'époque.