Les fonds communs de placement restent un choix de premier ordre pour créer du patrimoine dans le paysage diversifié des investissements d’aujourd’hui. Ils offrent des avantages tels que la diversification, la liquidité et le potentiel de rendements attrayants. SBI Mutual Fund, pionnier du secteur des fonds communs de placement, propose une variété de programmes de fonds communs de placement qui se sont révélés bénéfiques pour les investisseurs cherchant à constituer un portefeuille d'investissement solide.
Examen attentif de certains fonds :
Fonds d'infrastructure SBI : Le fonds a été lancé le 6 juillet 2007. Le plan régulier du SBI Infrastructure Fund a généré un rendement de 32,35 % au cours de la dernière année et de 16,28 % au cours de la dernière décennie. Si un particulier avait investi Rs 10 000 via un SIP dans ce programme pendant 15 ans, son investissement serait passé à Rs 71 59 243, avec un rendement annualisé de 16,72 %.
Le SBI Infrastructure Fund alloue principalement ses ressources à des secteurs tels que l'énergie, la construction, les services, les matériaux, les métaux et les mines. Par rapport aux autres fonds de la catégorie, il présente une proportion d'investissements plus faible dans les secteurs de l'énergie et de la construction. Les 5 principaux titres du fonds comprennent Reliance Industries Ltd., Larsen & Toubro Ltd., Bharti Airtel Ltd., Shree Cement Ltd. et Indian Energy Exchange Ltd.
Actions à long terme SBI : Le plan régulier du SBI Long Term Equity Fund a affiché des rendements impressionnants de 40,70 % au cours de la dernière année et de 14,65 % au cours de la dernière décennie. Si un particulier avait investi Rs 10 000 via SIP dans le programme pendant 15 ans, son investissement serait passé à Rs 73 47 727, avec un rendement annualisé de 17,01 %.
L'objectif principal du programme est de réaliser une appréciation du capital en investissant dans des actions, des actions privilégiées convertibles cumulatives, des débentures entièrement convertibles et des obligations. Le fonds répartit principalement ses actifs dans les secteurs de la finance, de l'énergie, de la technologie, de la santé, des métaux et des mines. Il est moins exposé aux secteurs de la finance et de l'énergie que les autres fonds de la même catégorie.
Les 5 principaux titres du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., Reliance Industries Ltd., ICICI Bank Ltd., Bharti Airtel Ltd. et Torrent Power Ltd.
Fonds de contra SBI : Le plan régulier du SBI Contra Fund a généré un rendement de 30,94 % au cours de la dernière année et de 16,09 % au cours de la dernière décennie. Si un individu avait investi Rs 10 000 via SIP dans le programme pendant 15 ans, son investissement serait passé à Rs 77 09 485, ce qui donnerait un rendement annualisé de 17,56 %. Le fonds dispose d'une allocation importante de 78,76 % en actions nationales, avec 41,39 % en actions de grande capitalisation, 13,58 % en actions de moyenne capitalisation et 7,04 % en actions de petite capitalisation. Le portefeuille du fonds est fortement concentré dans les secteurs de la finance, de l'énergie, de la technologie, de la santé et des métaux et mines. Comparé aux autres fonds de la catégorie, il est moins exposé aux secteurs de la finance et de l’énergie.
Les 5 principaux titres du fonds comprennent Reserve Bank of India, HDFC Bank Ltd., Nifty Bank, Nifty 50 et Reliance Industries Ltd.
Performance des autres fonds sectoriels du FCP SBI
SBI Healthcare Opportunities Fund : Le plan régulier du programme a généré de solides rendements de 43,23 % l'année dernière et de 13,36 % au cours de la dernière décennie. Pour les investisseurs qui avaient investi Rs 10 000 via SIP dans le programme pendant 15 ans, leur corpus serait passé à Rs 79 40 582, affichant des rendements annualisés de 17,9 %.
SBI Consumption Opportunities Fund : Le plan régulier de ce programme a généré des rendements de 29,28 % l'année dernière et de 16,57 % au cours de la décennie précédente. Si quelqu'un avait investi Rs 10 000 via SIP pendant 15 ans, son corpus se serait étendu à Rs 86 62 063, avec des rendements annualisés de 18,89 %.
SBI Technology Opportunities Fund : Le plan régulier de ce programme a enregistré des rendements de 35,56 % l'année dernière et de 16,68 % au cours de la dernière décennie. Ceux qui ont investi Rs 10 000 via SIP pendant 15 ans auraient porté leur corpus à Rs 90 85 892, avec des rendements annualisés de 19,43 %.